单选题能够让理财师在与不同客户沟通时，比较容易把握其在财务决策时的心理的客户分类方法是（）。A 按风险态度分类的方法B 按交际风格分类的方法C 按财富观分类的方法D 按外在属性分类的方法
题目
单选题
能够让理财师在与不同客户沟通时，比较容易把握其在财务决策时的心理的客户分类方法是（）。
A
按风险态度分类的方法
B
按交际风格分类的方法
C
按财富观分类的方法
D
按外在属性分类的方法
相似考题
更多“能够让理财师在与不同客户沟通时，比较容易把握其在财务决策时的心理的客户分类方法是（）。”相关问题
-
第1题：
在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
B.引导客户讲述、了解其财务问题及其家庭财务的信息
C.考虑客户会不会告诉自己
D.较少这方面的咨询答案：B解析：收集客户财务信息的具体步骤包括：(1)理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。(2)引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息：我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。(3)在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。(4)制订系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。 -
第2题：
关于理财师的职业特征，说法正确的有（ ）。A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识
C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担答案：B,C,D解析：理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：理财师提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。 -
第3题：
理财师与客户进行面对面沟通时，应注意的事项包括（ ）。A.理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等
B.理财师在面见客户前，要安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候
C.在面谈中，理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
D.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
E.理财师要提高工作效率，谈话时间不宜过长，注重自己的理财任务答案：A,B,C,D解析：理财师在与客户面谈沟通的过程中应注意的事项包括：(1)理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。(2)在面谈中理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然。(3)理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。(4)要做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，即感谢客户抽空来赴约；关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何；还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。 -
第4题：
在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是( )。A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定
D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务答案：B解析：在理财师全面了解了客户的家庭财务状况后，接下来的工作就是和客户一起明确未来的财务目标和期望。 -
第5题：
在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（ ）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B.强调理财规划方案的整体性
C.强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D.总体把握方案执行进度效果
E.从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率答案：A,B,C,D,E解析：涉及客户的资金调用和调整成本时，理财师注意把握好三个原则，一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑：二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的：三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率。从而提高整体方案执行效果和客户满意度。 -
第6题：
在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（ ）。历史等方面有所准备
B.在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
C.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
D.在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
E.在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复答案：A,B,C,D,E解析：在面对面接触中，理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要：①见面前的准备工作，包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；②在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然；③掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用；④做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。 -
第7题：
客户在退款时，申请退款栏里退款原因写的是卖家缺货。客户应该怎么处理？（）
- A、直接让财务退款
- B、联系客户跟客户交流协商修改原因以后再提交售后让财务退款
- C、威胁客户让其修改退款原因
- D、不理会客户，让客户自己联系售后进行退款处理
正确答案:B -
第8题：
理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）
- A、降低客户的资金成本、费率
- B、强调理财规划方案的整体性
- C、让客户有明确的预期
- D、事先重复沟通
- E、总体把握方案执行的进度效果
正确答案:A,B,C,D,E -
第9题：
营销人员把握客户购买心理是很重要的。请简要回答：在客户购买产品时，主要关注哪些内容？
正确答案: ①首先需要认可产品的价值，包括产品对于企业的价值、对于个人的价值；
②购买任何商品都需要付出成本和代价，很多时候，成本不仅仅意味着产品价格，还会包括失误的风险、时间的成本等等因素；
③购买的关键在于在客户的心目中，产品购买的综合价值是否大过于购买的综合成本。 -
第10题：
个人客户经理在与接触时，要注意把握笑容的（），以让客户感到舒适和自然轻松最为贴切恰当。
- A、深浅
- B、频率
- C、幅度
- D、场合与气氛
正确答案:A,B,C,D -
第11题：
关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。
- A、理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
- B、理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
- C、在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
- D、理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
- E、理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
正确答案:B,C,D -
第12题：
多选题在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（ ）。A在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
B在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
C理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
D理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
E在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
正确答案： B,A解析： -
第13题：
理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有( )。A.事先重复沟通
B.让客户有明确的预期
C.强调理财规划方案的整体性
D.在总体把握方案执行进度效果
E.降低客户的资金成本、费率答案：A,B,C,D,E解析：理财涉及客户的资金调用和调整成本，因而在这方面理财师应注意把握好三个原则：①事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；②强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；③在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。 -
第14题：
理财规划服务的专业性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。（）答案：错解析：理财规划服务的综合性是指理财规划服务包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。 -
第15题：
在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是()。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
B.考虑客户会不会告诉自己
C.减少这方面的咨询
D.引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息答案：D解析：一开始在向客户介绍专业理财服务时，理财师应向客户说明，为了帮助其解决当前以及未来的财务问题，理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。 -
第16题：
在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（ ）。A.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务
B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标
C.作为一名专业理财师，需要一套标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
D.面对具体客户和不同情况时，不必拘泥于几个步骤，应当以客户的需要和具体案例为准答案：B解析：理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户，了解自己的客户后可以了解客户的理财目标。故选项B表述错误。? -
第17题：
某助理审计师从事内部审计业务不久，在与业务客户沟通时总是出现一些沟通问A、尽量让该助理审计师不参与和业务客户的沟通，而参加其他审计活动
B、在沟通时让一位资深内部审计人员在旁边指导
C、在平时给予该助理审计师指导，增加沟通训练以提高交流技巧
D、请求业务客户的谅解，举行会议与业务客户沟通答案：C解析：内部审计师应该拥有出色的口头和书面表达能力，以便清楚有效地表达业务目标、业务评价、结论和建议等事项（实务公告1210-1）。沟通问题应通过有效地训练解决。 -
第18题：
对待顽固型客户，不要试图在短时间内改变顽客户的想法，否则容易引起对方反应强烈的抵触情绪和逆反心理，还是让你手中的（）、（）来说服对方比较有把握一些。
正确答案:资料；数据 -
第19题：
销售技巧的金律有（）。
- A、在没有了解客户的真实问题时，尽量让客户说话
- B、同意客户的感受
- C、把握关键问题，让客户具体阐述
- D、了解客户异议背后的真正动机
正确答案:A,B,C,D -
第20题：
客户经理在分析整理客户信息时首先要对客户信息进行提炼，下列提炼信息的流程中正确的是（）。
- A、筛选—比较—分类—萃取
- B、筛选—比较—萃取—分类
- C、筛选—萃取—比较—分类
- D、筛选—分类—比较—萃取
正确答案:D -
第21题：
能够让理财师在与不同客户沟通时，比较容易把握其在财务决策时的心理的客户分类方法是（）。
- A、按风险态度分类的方法
- B、按交际风格分类的方法
- C、按财富观分类的方法
- D、按外在属性分类的方法
正确答案:C -
第22题：
理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下与三种情况不符的是（）。
- A、客户的目标定得太低。导致生活品质没有能体现出客户的财富水平
- B、客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平
- C、客户理财目标违背了实事求是的原则
- D、一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认
正确答案:C -
第23题：
单选题理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。A考虑自己是否会触犯客户的隐私
B考虑客户会不会告诉自己
C减少这方面的咨询
D引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息
正确答案： A解析：