在对客户的资金调用和调整成本方面，理财师应把握好的原则有（ ）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期B.强调理财规划方案的整体性C.详细阐述每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的D.避免每笔资金的动用都会引起客户反弹质疑E.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

题目
在对客户的资金调用和调整成本方面，理财师应把握好的原则有（ ）。


A.事先重复沟通，让客户有明确的预期

B.强调理财规划方案的整体性

C.详细阐述每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的

D.避免每笔资金的动用都会引起客户反弹质疑

E.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率
相似考题

1.理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时，应特别注意( )。A．理财师首先应具体分析各收人支出项目的数额及其在总额中所占的比例B．对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注C．任何客户都应该努力保持正的净现金流量D．理财师应关注于减少客户家庭的债务负担E．理财师应着重关注家庭的资金配置合理性

2.降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（ ）。①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

3.金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.在领导集体素质结构优化方面,应遵循的基本原则有哪些( )A.相互补充原则B. 整体效能原则C. 相对稳定原D. 自我调整原则

更多“在对客户的资金调用和调整成本方面，理财师应把握好的原则有（ ）。 ”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时，应特别注意()。

    A:理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
    B:对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
    C:任何客户都应该努力保持正的净现金流量
    D:理财师应关注于减少客户家庭的债务负担
    E:理财师应着重关注家庭的资金配置合理性

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第2题：

    理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有( )。

    A.事先重复沟通
    B.让客户有明确的预期
    C.强调理财规划方案的整体性
    D.在总体把握方案执行进度效果
    E.降低客户的资金成本、费率

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财涉及客户的资金调用和调整成本，因而在这方面理财师应注意把握好三个原则：①事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；②强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；③在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

  • 第3题：

    降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（　）。
    (1)与客户重复沟通，有明确的预期；
    (2)强调理财规划方案的整体性；
    (3)总体把握方案执行进度；
    (4)降低客户的资金成本、费率。


    A.(1)(2)(3)

    B.(2)(3)(4)

    C.(1)(3)(4)

    D.(1)(2)(3)(4)

    答案：D
    解析：
    降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有：①与客户重复沟通，有明确的预期；②强调理财规划方案的整体性；③总体把握方案执行进度；④降低客户的资金成本、费率。

  • 第4题：

    下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

    A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
    B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
    C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
    D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

    答案：D
    解析：
    了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第5题：

    降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有( )。
    ①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性
    ③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率

    A: ①②③
    B: ②③④
    C: ①③④
    D: ①②③④

    答案：D
    解析：
    降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有<1>与客户重复沟通
    ，有明确的预期 <2>强调理财规划方案的整体性 <3>总体把握方案执行进度 <4>
    降低客户的资金成本、费率
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务风险管理指引

  • 第6题：

    在现实生活中，客户往往不清楚自己的风险承受能力，因此，在对客户的风险能力的评估中，金融理财师应当帮客户作出客观的评估和明智的决策。()


    答案：错
    解析：
    风险能力的评估不是为了让金融理财师的意见强加给客户，可接受的风险水平必须由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。

  • 第7题：

    企业（应如何）编制企业使命书应注意哪些问题？要把握好哪几个方面？


    正确答案:编制企业使命报告书时应包括以下问题：企业的主要业务领域是什么；企业所面对的主要顾客是谁；顾客的需要是什么；企业在未来准备朝哪个方向发展；企业文化的特点有哪些；企业的菜同价值观是什么；企业的股东及其他相关利益者的要求是什么，等等。
    把握好以下几个方面：
    1.企业使命中最基本的方面是规定企业的业务领域；
    2.企业使命要有共同的信仰和价值观，要能够对企业员工产生激励作用；
    3.企业使命要体现企业对发展、创新、开拓市场等方面的设计和态度，要体现企业的持续发展。

  • 第8题：

    理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则？（）

    • A、风险分散原则
    • B、风险转嫁原则
    • C、量人为出原则
    • D、量力而行原则
    • E、成本最小原则

    正确答案:B,D

  • 第9题：

    多选题
    理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则？（）
    A

    风险分散原则

    B

    风险转嫁原则

    C

    量人为出原则

    D

    量力而行原则

    E

    成本最小原则


    正确答案： C,D
    解析： 理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握两个基本原则：
    ①风险转嫁的原则，根据客户的保险需求，选择合适的保险产品，将风险转嫁出去；
    ②量力而行的原则，一般而言，家庭投保的险种越多，保障范围越大，保险金额越高，保险期限越长，保费需求越高。

  • 第10题：

    多选题
    理财师客户关系管理的描述包括的含义有（  ）。
    A

    收集、整理客户的详细信息，了解客户，这是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础

    B

    准确把握客户关系的实质，是核心工作

    C

    提高客户关系管理的准确度，是工作持续的前提

    D

    严格管理所有的客户“接触点”

    E

    理财师客户关系管理的目的是为了培养忠诚的客户、提升客户的忠诚度


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）
    A

    降低客户的资金成本、费率

    B

    强调理财规划方案的整体性

    C

    让客户有明确的预期

    D

    事先重复沟通

    E

    总体把握方案执行的进度效果


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    定期评估的频率取决于（　　）因素。

    A.客户投资金额和占比
    B.客户的投资风格
    C.理财师的专业能力
    D.客户个人财务状况变化幅度
    E.理财师的个性化要求

    答案：A,B,D
    解析：
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素：(1)客户的投资金额和占比。(2)客户个人财务状况变化幅度。(3)客户的投资风格。

  • 第14题：

    综合理财服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。


    答案：错
    解析：
    理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。

  • 第15题：

    理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（ ）。

    A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
    B.强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
    C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。
    D.满足客户一切需求

    答案：D
    解析：
    理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则：一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

  • 第16题：

    理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。

    A.理财师的喜好
    B.客户个人财务状况变化幅度
    C.客户的投资风格
    D.客户的投资金额和占比

    答案：A
    解析：
    定期评估的频率主要取决于三个因素：（1）客户的投资金额和占比。（2）客户个人财务状况变化幅度。（3）客户的投资风格。

  • 第17题：

    理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。（　　）


    答案：对
    解析：

  • 第18题：

    在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（　）。

    历史等方面有所准备
    B.在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
    C.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
    D.在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
    E.在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在面对面接触中，理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要：①见面前的准备工作，包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；②在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然；③掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用；④做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。

  • 第19题：

    理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）

    • A、降低客户的资金成本、费率
    • B、强调理财规划方案的整体性
    • C、让客户有明确的预期
    • D、事先重复沟通
    • E、总体把握方案执行的进度效果

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    定期评估的频率取决于（）因素。

    • A、客户投资金额和占比
    • B、客户的投资风格
    • C、理财师的专业能力
    • D、客户个人财务状况变化幅度
    • E、理财师的个性化要求

    正确答案:A,B,D

  • 第21题：

    多选题
    在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（）。
    A

    事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑

    B

    强调理财规划方案的整体性

    C

    强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的

    D

    总体把握方案执行进度效果

    E

    从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率


    正确答案： B,D
    解析： 涉及客户的资金调用和调整成本时，理财师注意把握好三个原则，一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑：二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的：三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率。从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

  • 第22题：

    多选题
    定期评估的频率取决于（）因素。
    A

    客户投资金额和占比

    B

    客户的投资风格

    C

    理财师的专业能力

    D

    客户个人财务状况变化幅度

    E

    理财师的个性化要求


    正确答案： C,A
    解析： 定期评估的频率主要取决于以下三个因素：
    （1）客户的投资金额和占比。
    （2）客户个人财务状况变化幅度。
    （3）客户的投资风格。

  • 第23题：

    多选题
    在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（ ）。
    A

    在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

    B

    在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢

    C

    理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

    D

    理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

    E

    在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复


    正确答案： B,A
    解析：

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