单选题防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动，属于（）内部控制要点A 资金业务B 授信业务C 会计业务D 存款业务

题目
单选题
防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动，属于（）内部控制要点
A

资金业务

B

授信业务

C

会计业务

D

存款业务

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1.内部控制审计应当在对内部控制全面评价的基础上,关注()的内部控制。A、重要业务单位B、重大业务事项C、复杂的业务D、高风险领域

2.对商业银行初次实施内部控制评价时，须对所有业务活动、管理活动和支持保障活动进行评价。再次评价时，至少应包括：授信业务、存款及柜台业务、计算机信息系统、()等。A资金业务B主要中间业务C会计管理D计划财务

3.对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控属于()A:授信的内部控制B:资金业务内部控制C:存款及柜台业务控制D:中间业务内部控制

4.内部控制审计应当在对内部控制全面评价的基础上,关注重要业务单位、重大业务事项和高风险领域的内部控制。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    内部控制的重点内容包括()的内部控制。

    A:会计
    B:审计
    C:授信
    D:资金业务
    E:计算机信息系统

    答案：A,C,D,E
    解析：
    根据银行业发展和风险防范面临的新形势，商业银行内部控制可细分为授信的内部控制、资金业务的内部控制、存款和柜台业务的内部控制、中间业务的内部控制、会计的内部控制、计算机信息系统的内部控制六个方面。

  • 第2题：

    银行应该加强对贷后资金流向的监测，防止授信企业将信贷资金投向民间借贷、房地产等（）领域。

    • A、低收益
    • B、高收益
    • C、低风险
    • D、高风险

    正确答案:D

  • 第3题：

    企业内部控制应当在全面控制的基础上，关注（）和（）。

    • A、重要业务事项
    • B、各种业务事项
    • C、高风险领域
    • D、风险状况

    正确答案:A,C

  • 第4题：

    根据授信业务风险程度不同，华夏银行授信业务分为（）。

    • A、高风险授信业务和低风险授信业务
    • B、有风险缓释措施的授信业务和无风险缓释措施的授信业务
    • C、特别授信业务和一般授信业务
    • D、信用授信业务和担保授信业务

    正确答案:B

  • 第5题：

    按照《商业银行内部控制指引》的有关规定，开展对银行业金融机构主要业务环节的内部控制现场检查评价主要包括（）等方面的内容。

    • A、授信业务的内部控制
    • B、资金业务的内部控制
    • C、存款及柜台业务的内部控制
    • D、中间业务的内部控制
    • E、会计业务的内部控制

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    商业银行资金业务内部控制的重点是（）。

    • A、对资金业务对象和产品实行统一授信
    • B、实行严格的前后台职责分离
    • C、建立中台风险监控和管理制度；防止资金交易员从事越权交易；防止欺诈行为
    • D、防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失
    • E、严格执行会计核算制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    按照《商业银行内部控制指引》的有关规定，开展对银行业金融机构主要业务环节的内部控制现场检查评价主要包括（）等方面的内容。
    A

    授信业务的内部控制

    B

    资金业务的内部控制

    C

    存款及柜台业务的内部控制

    D

    中间业务的内部控制

    E

    会计业务的内部控制


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    商业银行资金业务内部控制要求，对资金业务对象和产品实行（）授信。
    A

    分散

    B

    统一

    C

    垂直

    D

    平行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    银行应该加强对贷后资金流向的监测，防止授信企业将信贷资金投向民间借贷、房地产等（）领域。
    A

    低收益

    B

    高收益

    C

    低风险

    D

    高风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    初次实施内部控制评价时，至少应包括授信业务、资金业务、存款及柜台业务、主要中间业务、计划财务、会计管理、计算机信息系统等业务活动。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    企业内部控制应当在全面控制的基础上，关注（）和（）。
    A

    重要业务事项

    B

    各种业务事项

    C

    高风险领域

    D

    风险状况


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    贴现属于（）。
    A

    存款业务

    B

    授信业务

    C

    表外业务

    D

    衍生产品业务


    正确答案： B
    解析： 授信业务是指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任作出保证，包括贷款、贷款承诺、承兑、贴现、贸易融资、保理、信用证、保函、透支、担保等表内外业务。

  • 第13题：

    授信内部控制的重点是（）。

    • A、实行统一授信管理，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的过度集中
    • B、提高授信业务风险评估技术，健全客户信用风险识别、评估体系
    • C、完善授信决策与审批机制，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动
    • D、制定客户信用评级作为授信客户准入与退出、项目审批、制定差别化授信政策的基础和依据

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    对商业银行初次实施内部控制评价时，须对所有业务活动、管理活动和支持保障活动进行评价。再次评价时，至少应包括：授信业务、存款及柜台业务、计算机信息系统、（）等。（《商业银行内部控制评价试行办法》第47条）

    • A、资金业务
    • B、主要中间业务
    • C、会计管理
    • D、计划财务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动，属于（）内部控制要点

    • A、资金业务
    • B、授信业务
    • C、会计业务
    • D、存款业务

    正确答案:B

  • 第16题：

    商业银行资金业务内部控制要求，对资金业务对象和产品实行（）授信。

    • A、分散
    • B、统一
    • C、垂直
    • D、平行

    正确答案:B

  • 第17题：

    初次实施内部控制评价时，至少应包括授信业务、资金业务、存款及柜台业务、主要中间业务、计划财务、会计管理、计算机信息系统等业务活动。（）


    正确答案:错误

  • 第18题：

    根据银监会的相关规定，我国银行操作风险存在于（）以及计算机等领域。

    • A、授信
    • B、资金业务
    • C、存款业务
    • D、中间业务
    • E、会计

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    多选题
    商业银行授信内部控制的重点是：（）
    A

    实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系；

    B

    完善授信决策与审批机制；

    C

    防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的高度集中；

    D

    防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款；

    E

    防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据银监会的相关规定，我国银行操作风险存在于（）以及计算机等领域。
    A

    授信

    B

    资金业务

    C

    存款业务

    D

    中间业务

    E

    会计


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对商业银行初次实施内部控制评价时，须对所有业务活动、管理活动和支持保障活动进行评价。再次评价时，至少应包括：授信业务、存款及柜台业务、计算机信息系统、（）等。（《商业银行内部控制评价试行办法》第47条）
    A

    资金业务

    B

    主要中间业务

    C

    会计管理

    D

    计划财务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据授信业务风险程度不同，华夏银行授信业务分为（）。
    A

    高风险授信业务和低风险授信业务

    B

    有风险缓释措施的授信业务和无风险缓释措施的授信业务

    C

    特别授信业务和一般授信业务

    D

    信用授信业务和担保授信业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    授信内部控制的重点是（）。
    A

    实行统一授信管理，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的过度集中

    B

    提高授信业务风险评估技术，健全客户信用风险识别、评估体系

    C

    完善授信决策与审批机制，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动

    D

    制定客户信用评级作为授信客户准入与退出、项目审批、制定差别化授信政策的基础和依据


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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