单选题我-行厅堂一体化风险防控重点中有关操作风险的说法中，应重点关注客户服务经理在（）过程中现金、空白重要凭证、有价单证及相关重要物品等的保管和交接管理。A 柜面业务办理B 厅堂一站式服务C 柜内柜外角色的转换

题目
单选题
我-行厅堂一体化风险防控重点中有关操作风险的说法中，应重点关注客户服务经理在（）过程中现金、空白重要凭证、有价单证及相关重要物品等的保管和交接管理。
A

柜面业务办理

B

厅堂一站式服务

C

柜内柜外角色的转换

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1.厅堂一体化风险防控中有关欺诈风险的说法中，主要表现不包括以下哪点？（）A、违规掌握客户账户和密码B、代客操作C、盗取账户资金D、内部人员借助各类渠道作案和违规处理业务

2.下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是：（）A、指纹录入B、监控检查C、空白凭证D、金库尾箱

3.客户服务经理在厅堂服务及产品推荐和转介过程中的销售风险主要特征表现在以下哪些方面？（）A、违规销售B、虚假宣传C、不当推介D、越权操作E、过度服务

4.以下关于有价单证及重要空白凭证的核算及保管说法正确的是（）A、有价单证一经签发，即成为必须偿付的信用凭证，应视同现金管理B、凭证库房管理员应为兴业银行正式编制员工C、除重要空白凭证管理员、有关领导或检查人员检查工作外，其他人员不得进入凭证库房D、同级行之间重要空白凭证的调拨应通过上级行办理

更多“我-行厅堂一体化风险防控重点中有关操作风险的说法中，应重点关注客户服务经理在（）过程中现金、空白重要凭证、有价单证及相关”相关问题

  • 第1题：

    对空白重要凭证管理禁止性规定说法正确的是（）.

    • A、严禁将空白重要凭证移作他用，但可预先在空白重要凭证及有价单证上盖章；
    • B、柜员使用空白重要凭证和有价单证不得跳号
    • C、严禁私自为客户保管存单折、卡、有价单证
    • D、可手工签发机用存单折、现金存款凭证

    正确答案:B,C

  • 第2题：

    每日营业结束后。客户服务经理应对本人当日客户服务和业务处理涉及的区域进行清查清理，重点关注厅堂公共区域以及地面、角落、其他视线未及区域，避免遗落（）等重要物品。

    • A、现金
    • B、凭证
    • C、客户资料
    • D、业务单据

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    我-行厅堂一体化风险防控重点中有关操作风险的说法中，应重点关注客户服务经理在（）过程中现金、空白重要凭证、有价单证及相关重要物品等的保管和交接管理。

    • A、柜面业务办理
    • B、厅堂一站式服务
    • C、柜内柜外角色的转换

    正确答案:C

  • 第4题：

    我-行2019年营运风险管理工作重点包括但不限于以下哪些（）。

    • A、推行风险管理人员派驻机制
    • B、进一步强化营运基础管理
    • C、深入开展重点业务、重点环节的专项检查和突击检查
    • D、积极关注厅堂一体化风险防控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    每日营业结束后。客户服务经理应对本人当日客户服务和业务处理涉及的区域进行清查清理，重点关注厅堂公共区域以及（），避免遗落现金、凭证、客户资料和业务单据等重要物品。

    • A、地面及角落
    • B、垃圾桶
    • C、卫生死角
    • D、其他视线未及区域

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    单选题
    下列有关自助设备服务过程中，客户服务经理服务边界说法错误的是（）。
    A

    网点客户服务经理协助客户在自助设备办理业务时，可引导客户选择菜单路径，但进入交易主界面后不得代替客户操作

    B

    网点客户服务经理指导、协助客户在自助设备购买理财产品时，若客户需购买与其风险承受能力不符的高风险产品，可协助客户重新进行风险测评，提高风险承受能力

    C

    网点客户服务经理严禁代客户输入密码、签名

    D

    自助设备包括但不限于现金循环机、智易通、票据机、存取款机以及摆放于厅堂的外设电脑终端、手持终端、手机等厅堂内可供客户自助办理业务的机具设备


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    客户服务经理在厅堂服务及产品推荐和转介过程中的销售风险主要特征表现在以下哪些方面？（）
    A

    违规销售

    B

    虚假宣传

    C

    不当推介

    D

    越权操作

    E

    过度服务


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    厅堂一体化风险防控中有关欺诈风险的说法中，主要表现不包括以下哪点？（）
    A

    违规掌握客户账户和密码

    B

    代客操作

    C

    盗取账户资金

    D

    内部人员借助各类渠道作案和违规处理业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    我-行2019年营运风险管理工作重点包括但不限于以下哪些（）。
    A

    推行风险管理人员派驻机制

    B

    进一步强化营运基础管理

    C

    深入开展重点业务、重点环节的专项检查和突击检查

    D

    积极关注厅堂一体化风险防控


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    每日营业结束后。客户服务经理应对本人当日客户服务和业务处理涉及的区域进行清查清理，重点关注厅堂公共区域以及（），避免遗落现金、凭证、客户资料和业务单据等重要物品。
    A

    地面及角落

    B

    垃圾桶

    C

    卫生死角

    D

    其他视线未及区域


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是：（）
    A

    指纹录入

    B

    监控检查

    C

    空白凭证

    D

    金库尾箱


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    重要空白凭证及有价单证管理是风险管理的一项重要内容，下列关于重要空白凭证及有价单证管理的说法中正确的是（）。
    A

    签发重要空白凭证时必须按顺序使用，逐份销号；出售重要空白凭证时必须核对客户预留印鉴

    B

    柜员办理重要空白凭证、有价单证交接，必须在有关登记簿上登记并签章，以明确责任。

    C

    签发重要空白凭证时必须按顺序使用，逐份销号。

    D

    出售重要空白凭证时可以不核对客户预留印鉴


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是（）。

    • A、保管。主要表现为从上级行调入重要空白凭证后未及时入账或未及时入凭证库（箱）保管
    • B、出售凭证。主要表现为内部人员代客户购买、保管重要空白凭证
    • C、应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理
    • D、密码器管理。主要表现为空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号

    正确答案:C

  • 第14题：

    专项检查中有关新型自助机具管理的检查中，应重点关注采用（）模式中，员工操作的合规性以及各项风险管控措施的落实情况。

    • A、客户自助+员工操作
    • B、客户自助+员工辅助
    • C、客户申请+员工辅助
    • D、客户申请+员工操作

    正确答案:B

  • 第15题：

    下列属于防控对公业务风险措施的有（）。

    • A、强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度
    • B、强化集团客户贷后管理
    • C、突出抓好重点领域风险防控
    • D、持续加强对重点行业和重点客户的风险防控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    加强重要空白凭证风险控制包括（）

    • A、严控重空凭证、有价单证丢失被盗
    • B、加大重空凭证防伪管控力度
    • C、严控重空凭证手工销号操作风险
    • D、加强CIBS系统管理

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    根据2019年营运风险管理工作重点，我-行今年将持续加强基础管理制度的落实管控，在有效防范（）的同时确保基础管理不弱化。

    • A、新型业务风险
    • B、重点环节业务风险
    • C、上门服务及委托服务管理风险
    • D、厅堂一体化内控管理

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    厅堂一体化风险防控中，客户在厅堂自助办理业务或由银行人员辅助办理业务导致差错、遭受电信诈骗或未得到有效的风险提示等，引发客户投诉、媒体曝光等情况的，属于应防范的哪类风险？（）
    A

    操作风险

    B

    欺诈风险

    C

    销售风险

    D

    声誉风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列属于防控对公业务风险措施的有（）。
    A

    强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度

    B

    强化集团客户贷后管理

    C

    突出抓好重点领域风险防控

    D

    持续加强对重点行业和重点客户的风险防控


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    各行应在日常工作中重点防控客户服务经理发生以下（）行为，从而产生信息安全风险隐患。
    A

    出借操作员号

    B

    在厅堂服务过程中偷窥客户信息、密码

    C

    利用手持终端拍照、截屏客户信息

    D

    故意规避监控探头或收声装置进行违规操作


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    专项检查中有关新型自助机具管理的检查中，应重点关注采用（）模式中，员工操作的合规性以及各项风险管控措施的落实情况。
    A

    客户自助+员工操作

    B

    客户自助+员工辅助

    C

    客户申请+员工辅助

    D

    客户申请+员工操作


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于有价单证和重要空白凭证管理的描述中，哪些是正确的（）。
    A

    有价单证和重要空白凭证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，保证安全

    B

    有价单证和重要空白凭证应视同现金入库保管，实行双人操作和专车押运

    C

    有价单证与重要空白凭证应严格执行证、印分管原则

    D

    非业务人员不得领用有价单证和重要空白凭证，严禁将有价单证及重要空白凭证挪作他用

    E

    停用的重要空白凭证，营业网点可自行销毁，但应按要求进行登记


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列有关关注厅堂一体化风险防控工作中，说法正确的有（）。
    A

    随着厅堂营运服务模式的变化，从业务处理、人员活动和风险防控均由高低柜逐步向营业厅堂转移

    B

    需关注厅堂多场景“一站式”服务中可能存在的操作风险、信息安全风险、欺诈风险、销售风险以及安保风险和声誉风险等

    C

    需关注服务模式转型带来的内控管理要求变化，重点是人员管理、岗位分离、现金重要物品的保管等环节

    D

    应明确厅堂一体化对外服务的原则和边界，避免出现“过度服务”、“越界服务”的现象


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    每日营业结束后。客户服务经理应对本人当日客户服务和业务处理涉及的区域进行清查清理，重点关注厅堂公共区域以及地面、角落、其他视线未及区域，避免遗落（）等重要物品。
    A

    现金

    B

    凭证

    C

    客户资料

    D

    业务单据


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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