承担国家储备棉、糖任务的客户
粮食最低收购价预案区承担最低价收购任务的客户
承担中央和省级政府赋予的粮油市场调控任务的客户
经营规模大,经营效益好,承受风险能力强,有稳定购销渠道的准政策性贷款客户
第1题:
必须确保本区域内支持粮食收购不出大的问题
必须按贷款条件发放贷款
必须按权限审批和核准发放贷款,严禁越权审批和核准发放贷款
贷款发放必须进入专户
第2题:
第3题:
第4题:
第5题:
5%
8%
10%
15%
第6题:
借款人
开发商
国家法律
贷款银行
第7题:
收集梳理本行所有的合规风险点
分析合规风险形成或产生的原因
对合规风险进行“高中低”分类
划分“固有风险“和“剩余风险”
形成整体合规风险评估报告并进行预警提示
第8题:
政策引导
择优扶持
科学高效
精细管理
第9题:
变更名称
变更注册资本
调整业务范围
修改章程
第10题:
董事会
总经理
监事会
股东(大)会
第11题:
审核个人贷款申请
审核个人贷记卡、准贷记卡申请
审核个人能否作为担保人
对已发放的个人贷款进行贷后管理
受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人
第12题:
对
错
第13题:
正常
关注
次级
可疑
损失
第14题:
轧账单数据与箱内现金金额不符
吐钞不正常,开钞箱检查时
在规定工作日(含)内未进行账款核对的
客户称吐钞有误,当日营业终了前,最迟不超过次日
第15题:
活期帐户管理费
小额账户管理费
VIP服务费
卡年费
第16题:
经营地址;
保证人情况;
主要经营风险;
现金流状况
第17题:
金额、期限
利率、用途
支付对象
还款来源
第18题:
1年期以内的项目
5年期项目
所需资金数量不大的项目
所需资金数量很大的项目
第19题:
财政比存款
保证金
活期存款
应解汇款
第20题:
对
错
第21题:
单户
合同
单笔
单户单笔
第22题:
法律
行政法规
规章
监管规范性文件
第23题:
人民银行
国资委
银监会
工商管理部门
第24题:
1000、3000
500、1000
500、2000
1000、2000