单选题（　　）是“投资者适当性”原则的体现。A 合格投资者制度B 适度监管制度C 行政审批制度D 市场准入限制

题目
单选题
（　　）是“投资者适当性”原则的体现。
A

合格投资者制度

B

适度监管制度

C

行政审批制度

D

市场准入限制

相似考题

1.期货公司会员单位执行投资者适当性制度时应遵循的原则是（ ）。A．买卖自负B．外控合规C．将适当的产品销售给适当的投资者D．利润最大化

2.投资者应当遵守“买卖自负”的原则，承担股指期货交易的履约责任，如果投资者不符合投资者适当性标准的，可以以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担股指期货交易履约责任。（ ）

3.基金销售适用性原则中（ ）原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性里，履行差别适当性义务。A.全面性 B.有效性 C.差异性 D.及时性

4.将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（ ）原则的体现。A.共同对手方B.投资者适当性C.货银对付D.基金份额持有人利益优先

参考答案和解析
正确答案： A
解析：
合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。
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  • 第1题：

    （ ）是“投资者适当性”原则的体现。

    A.合格投资者制度
    B.适度监管制度
    C.行政审批制度
    D.市场准入限制

    答案：A
    解析：
    合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。 本题考察非公开募集基金募集行为的监管

  • 第2题：

    （ ）是指在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。

    A.适当性管理原则
    B.专业规范原则
    C.投资者利益优先原则
    D.有效沟通原则

    答案：A
    解析：
    本题考察基金客户服务的特点、原则、内容； 适当性管理原则：
    基金产品或服务面临各种风险，可以将其划分不同的风险等级。基金投资人具有不同的风险承受能力，并不一定能够投资所有的基金产品或服务。在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。

  • 第3题：

    关于适当性原则说法正确的是（ ）。
    Ⅰ.适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
    Ⅱ.适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
    Ⅲ.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
    Ⅳ.追求投资收益最大化

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    1.《全融产品和服务零售商领域的客户适当性》指出。适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。2.适当性原则被忽视的原因:（1）投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息:（2）投资者因自身经验和知识的欠缺。即便掌握了充分的相关信息。也不一定能够评估产品的风险水平;（3）投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。3.《征券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定。证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求:（1）投资期限和品种符合客户的投资目标;（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认已充分理解金触产品或金融服务的风险.

  • 第4题：

    中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。（ ）


    答案：对
    解析：
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第五条，中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则，从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。故本题答案为A。

  • 第5题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于普通投资者享有的特别保护,体现在（ ）。
    ①信息告知
    ②本金保障
    ③风险警示
    ④适当性匹配

    A.①③
    B.①④
    C.①③④
    D.①②③④

    答案：C
    解析：

  • 第6题：

    适当拉开员工之间的薪酬差距，体现了薪酬的（　　）原则。适当拉开员工之间的薪酬差距，体现了薪酬的（　　）原则。

    A.对外具有竞争力
    B.对员工具有激励性
    C.对内具有公正性
    D.对成本具有控制性

    答案：B
    解析：
    目前，企业普遍认为进行有效的薪酬管理应遵循以下原则：①对外具有竞争力原则；②对内具有公正性原则；③对员工具有激励性原则；④对成本具有控制性原则。其中，对员工具有激励性原则体现在适当拉开员工之间的薪酬差距。根据员工的实际贡献付薪，并且适当拉开薪酬差距，使不同业绩的员工能在心理上觉察到这个差距，并产生激励作用；使业绩好的员工认为得到了鼓励，业绩差的员工认为值得去改进绩效，以获得更好的回报。

  • 第7题：

    期货公司会员单位执行投资者适当性制度时应遵循的原则是（）。

    • A、利润最大化
    • B、买卖自负
    • C、将适当的产品销售给适当的投资者
    • D、外控合规

    正确答案:C

  • 第8题：

    期货公司会员单位在执行《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则（试行）》时应遵循（）的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。

    • A、将适当的产品销售给适当的投资者
    • B、帮助投资者实现收益最大化
    • C、自然人投资者与法人投资者区别对待
    • D、投资者利益优先

    正确答案:A

  • 第9题：

    适当拉开员工之间的薪酬差距，体现了薪酬管理的（）

    • A、竞争力原则
    • B、公正性原则
    • C、激励性原则
    • D、合理性原则

    正确答案:C

  • 第10题：

    单选题
    下列关于证券经营机构执行投资者适当性管理过程中应当遵循的基本原则，错误的是（）。
    A

    差异性原则

    B

    主观性原则

    C

    投资者利益优先原则

    D

    勤勉尽责原则


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义不包括（  ）。
    A

    为投资者适当性管理提供了多样的标尺

    B

    对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求

    C

    标志着我国投资者适当性管理制度体系基本确立

    D

    体现了经营机构和投资者利益的辩证统一


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    让投资者充分理解（），是投资者教育和适当性管理工作需要突出的重点之一。
    A

    “公平交易”的原则

    B

    “谨慎入市”的原则

    C

    “买者自负”的原则

    D

    “长期投资”的原则


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    把合适的基金产品销售给合适的投资者体现了（ ）原则。

    A.专业规范
    B.适当性管理
    C.有效沟通
    D.安全第一

    答案：B
    解析：
    适当性管理原则是指基金产品或服务面临各种风险，可以将其划分不同的风险等级。基金投资人具有不同的风险承受能力，并不一定能够投资所有的基金产品或服务。在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。 本题考察基金客户服务的原则

  • 第14题：

    关于适当性原则说法正确的是（ ）。
    Ⅰ.适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
    Ⅱ.适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
    Ⅲ.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
    Ⅳ.追求投资收益最大化

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    1、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。2.适当性原则被忽视的原因：（1）投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息；（2）投资者因自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；（3）投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。3.《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书,确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

  • 第15题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于普通投资者享有的特别保护，体现在（ ）。
    ①信息告知
    ②本金保障
    ③风险警示
    ④适当性匹配?

    A：①③
    B：①③④
    C：①④
    D：①②③④

    答案：B
    解析：

  • 第16题：

    以下（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。

    A.投资者利益优先原则
    B.勤勉尽责原则
    C.客观性原则
    D.审慎性原则

    答案：D
    解析：
    证券经营机构执行投资者适当性基本原则包括：（1）投资者利益优先原则；（2）勤勉尽责原则；（3）客观性原则；（4）有效性原则；（5）差异性原则。

  • 第17题：

    以下表格体现了退休规划的（）原则。

    A.谨慎性原则
    B.尽早性原则
    C.适当性原则
    D.及时性原则

    答案：B
    解析：
    退休规划的原则： （一）尽早性原则（二）谨慎性原则（三）平衡原则则
    从表中可以看出，同样是每年积累2万元，当投资收益率为4%时，在不考虑通货膨胀率的情况下，20岁开始筹备的退休金比50岁开始筹备的退休金多积累出近7倍。因此，为了让退休生活更加悠闲，不妨趁年轻时多进行财富积累和规划。早期的强制性储蓄对后期的退休金积累大有助益。

  • 第18题：

    下列《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义，说法正确的是（ ）。

    A.为投资者适当性管理提供了多样的标尺
    B.对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求
    C.标志着我国投资者适当性管理制度体系基本确立
    D.体现了经营机构和投资者利益的辩证统一

    答案：D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义：
    （1） 为投资者适当性管理提供了统一的标尺。
    （2） 压缩了监管套利的空间。
    （3） 从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一

  • 第19题：

    基金管理人将有关基金的信息向市场上所有的投资者平等公开地披露．而不是仅向个别机构或投资者披露，这体现了基金信息披露的（）原则。

    • A、真实性原则
    • B、准确性原则
    • C、及时性原则
    • D、公平披露原则

    正确答案:D

  • 第20题：

    期货公司会员单位应按照中国证监会和中国金融期货交易所的有关规定，遵循（）的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。

    • A、将适当的产品销售给适当的投资者
    • B、将适当的产品销售给自然人投资者
    • C、将适当的产品销售给法人投资者
    • D、将适当的产品销售给特殊团体投资者

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    期货公司会员单位在执行《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则（试行）》时应遵循（）的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。
    A

    将适当的产品销售给适当的投资者

    B

    帮助投资者实现收益最大化

    C

    自然人投资者与法人投资者区别对待

    D

    投资者利益优先


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （　　）是“投资者适当性”原则的体现。
    A

    合格投资者制度

    B

    适度监管制度

    C

    行政审批制度

    D

    市场准入限制


    正确答案： C
    解析：
    合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。

  • 第23题：

    单选题
    （  ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。
    A

    投资者利益优先原则

    B

    勤勉尽责原则

    C

    客观性原则

    D

    审慎性原则


    正确答案： A
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于普通投资者享有的特别保护，体现在（  ）。Ⅰ.信息告知Ⅱ.本金保障Ⅲ.风险警示Ⅳ.适当性匹配
    A

    I、III

    B

    I、III、Ⅳ

    C

    I、Ⅳ

    D

    I、II、III、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

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