将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（ ）原则的体现。A.共同对手方B.投资者适当性C.货银对付D.基金份额持有人利益优先

题目

将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（ ）原则的体现。

A.共同对手方

B.投资者适当性

C.货银对付

D.基金份额持有人利益优先

相似考题

1.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是( )。A．不同人的风险承受能力不同B．退休老人的风险承受能力通常低于中年人C．投资期限越长，风险承受能力越强D．长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

2.以下情况属于风险不匹配的是( )。A.高风险承受能力投资者购买高风险产品B.中风险承受能力投资者购买高风险产品C.中风险承受能力投资者购买低风险产品D.低风险承受能力投资者购买低风险产品

3.根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?（ ）。A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 B.由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者 C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务 D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务

4.将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是( )塬则的体现。A.共同对手方B.投资者适当性C.货银对付D.基金份额持有人利益优先

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  • 第1题：

    证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（ ）。

    A.一次性
    B.效益性
    C.适用性
    D.灵活性

    答案：C
    解析：
    适用性：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

  • 第2题：

    关于投资者特征，以下表述错误的是（ ）。

    A.风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种
    B.机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强
    C.具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种
    D.机构投资者可以向所有个人投资者发行产品

    答案：D
    解析：
    个人投资者以自然人身份进行投资，总体上具有以下特征： （1）投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征； （2）可投资的资金量较小； （3）风险承受能力较弱； （4）投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足； （5）常常需要借助基金销售服务机构进行投资。 相比个人投资者，机构投资者通常具有以下特征： （1）资金实力雄厚，投资规模相对较大； （2）具有比个人投资者更高的风险承受能力； （3）投资管理专业； （4）投资行为规范。

  • 第3题：

    当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（ ）

    A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品
    B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，募集机构应该遵循特定程序进行风险警示
    C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品
    D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

    答案：B
    解析：
    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，基金销售应遵循以下程序：普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息；基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类投资者，也没有违反投资者准入性规定；基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力；普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示；基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品。

  • 第4题：

    按照投资者对风险的承受能力，可以将投资者分为不同的类型。其中，与风险承受能力较低相对应的投资者类型是（　　）。

    A.保守型
    B.谨慎型
    C.稳健型
    D.积极型

    答案：B
    解析：

  • 第5题：

    根据金融期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与金融期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排是（ ）。

    A.期货交易制度
    B.投资者适当性制度
    C.金融市场制度
    D.投资交易制度

    答案：B
    解析：
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第二条，金融期货投资者适当性制度(以下简称投资者适当性制度)，是指根据金融期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与金融期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。故本题答案为B。

  • 第6题：

    证券期货经营机构应当根据（ ），对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断。

    A.适当性匹配意见
    B.投资者的不同分类
    C.投资者的风险承受能力
    D.产品或者服务的不同风险等级

    答案：D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十八条规定，经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。

  • 第7题：

    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》称金融期货投资者适当性制度(以下简称投资者适当性制度)，是指根据金融期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品（ ）和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与金融期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。

    A. 资金规模
    B. 风险偏好度
    C. 认知水平
    D. 投资规模

    答案：C
    解析：
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》称金融期货投资者适当性制度(以下简称投资者适当性制度)，是指根据金融期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与金融期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。

  • 第8题：

    债券市场投资者适当性管理，是指对不同特征和风险特性的债券交易品种做出分类，并区别不同产品认知和风险承受能力的投资者，引导其参与相应类型债券交易的制度安排。（）


    正确答案:正确

  • 第9题：

    单选题
    根据基金销售适用性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的？（  ）。
    A

    向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    B

    由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者

    C

    向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务

    D

    风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    按照适合性原则，投资不同等级的产品的投资人应具有不同等级的风险偏好和风险承受能力，对于稳健型投资者来说，其风险承受能力（  ），适合的理财产品包括（  ）。
    A

    一般，低风险、极低风险、低风险、中等风险

    B

    一般，低风险、中低风险、中风险和中高风险

    C

    较低，低风险、中低风险和中风险

    D

    较低、低风险、中低风险、中风险和中高风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    以下哪些情况属于风险不匹配（）
    A

    高风险承受能力投资者购买高风险产品

    B

    高风险承受能力投资者购买低风险产品

    C

    中风险承受能力投资者购买高风险产品

    D

    低风险承受能力投资者购买中风险产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （ ）是指在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。
    A

    适当性管理原则

    B

    专业规范原则

    C

    投资者利益优先原则

    D

    有效沟通原则


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    （ ）是指在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。

    A.适当性管理原则
    B.专业规范原则
    C.投资者利益优先原则
    D.有效沟通原则

    答案：A
    解析：
    本题考察基金客户服务的特点、原则、内容； 适当性管理原则：
    基金产品或服务面临各种风险，可以将其划分不同的风险等级。基金投资人具有不同的风险承受能力，并不一定能够投资所有的基金产品或服务。在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。

  • 第14题：

    基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（ ）。

    A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强
    B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同
    C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限
    D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同

    答案：D
    解析：
    基金公司所管理的每一个基金产品都具有特定的投资目标、投资范围和投资策略，体现不同的风险收益特征。

  • 第15题：

    (2017年)下列关于普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级的适当性匹配原则，正确的是（ ）。
    Ⅰ C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R2级基金产品
    Ⅱ C2型普通投资者可以购买R1级风险等级的基金产品
    Ⅲ C3型普通投资者可以购买R3级风险等级的基金产品
    Ⅳ C4型普通投资者可以购买R2级风险等级的基金产品

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则：（1）C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R1级基金产品。（2）C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品。（3）C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品。（4）C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品。（5）C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

  • 第16题：

    金融期货投资者适当性制度，说法正确的有（ ）。

    A.根据金融期货的产品特征和风险特性
    B.区别投资者的产品认知水平和风险承受能力
    C.选择适当的投资者审慎参与金融期货交易
    D.并建立与之相适应的监管制度安排

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第二条，本规定所称金融期货投资者适当性制度，是指根据金融期货的产品特征和风险特性．区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与金融期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。故本题答案为ABCD。

  • 第17题：

    期货从业人员的下述做法中，不符合金融期货投资者适当性制度要求的是()。

    A.全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征
    B.与投资者共同完成金融期货基础知识测试，以使其满足适当性标准要求
    C.向投资者充分揭示金融期货风险
    D.审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力

    答案：B
    解析：
    根据《金融期货投资者适当性制度实施办法》第11条的规定，期货公司会员应当向投资者充分揭示金融期货风险，全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征，严格验证投资者资金、金融期货仿真交易经历和期货交易经历，测试投资者的金融期货基础知识，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力，认真审核投资者开户申请材料。

  • 第18题：

    经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得（ ）。

    A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    答案：B,C,D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；
    （二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
    （三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
    （四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；
    （五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
    （六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第19题：

    期货公司应当深化的客户服务有（ ）。

    A.向投资者充分揭示金融期货风险
    B.全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征
    C.测试投资者的金融期货基础知识
    D.审慎评估投资者的风险承受能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第七条，期货公司应当深化客户服务，向投资者充分揭示金融期货风险，全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征，测试投资者的金融期货基础知识，认真审核投资者开户申请材料，审慎评估投资者的风险承受能力，不得为不符合适当性标准的投资者申请开立金融期货交易编码。故本题答案为ABCD。

  • 第20题：

    将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（）塬则的体现。

    • A、共同对手方
    • B、投资者适当性
    • C、货银对付
    • D、基金份额持有人利益优先

    正确答案:B

  • 第21题：

    多选题
    关于客户购买风险匹配原则说法正确的是（）。
    A

    客户只能购买风险等级等于或低于自身风险承受能力评级的理财产品。

    B

    对超过65岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。

    C

    销售人员应当将风险承受能力评估结果告知投资者，并由投资者签名确认后留存

    D

    投资者风险承受能力评级结果，由投资者填写


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（  ）。
    A

    一次性

    B

    效益性

    C

    适用性

    D

    灵活性


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（）塬则的体现。
    A

    共同对手方

    B

    投资者适当性

    C

    货银对付

    D

    基金份额持有人利益优先


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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