办理内保外贷业务时，应对业务交易背景进行尽职审查，包括（）A、债务人主体资格B、担保项下资金用途C、预计的还款资金来源D、担保履约的可能性及相关交易背景E、交易背景真实合规性

题目

办理内保外贷业务时，应对业务交易背景进行尽职审查，包括（）

  • A、债务人主体资格
  • B、担保项下资金用途
  • C、预计的还款资金来源
  • D、担保履约的可能性及相关交易背景
  • E、交易背景真实合规性
相似考题

1.银行办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内、外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。

2.商业银行经营担保类和承诺类业务，应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实（）等行为。A、贸易B、借贷C、履约D、投标

3.以下关于内保外贷说法正确的是（）。A、内保外贷是指担保人注册地在境外、债务人和债权人注册地均在境内的跨境担保B、担保人签订内保外贷合同后，应按规定办理内保外贷登记C、如发生内保外贷履约，担保人可直接办理担保履约项下对外支付，无需外汇局核准D、内保外贷项下债务人还清担保项下债务、担保人付款责任到期或发生担保履约后，担保人应办理内保外贷登记注销手续

4.下列关于跨境担保表述正确的是（）。A、境内机构办理其他形式跨境担保，可自行办理担保履约。B、境内债务人对外支付担保费，可按照服务贸易外汇管理有关规定直接向银行中请办理。C、担保人、债务人不得在明知担保履约义务确定发生的情况下签订跨境担保合D、担保人、债务人、债权人向境内银行中请办理与跨境担保相关的购付汇或收结汇业务时，境内银行无需对跨境担保交易的背景进行尽职审查。E、境内机构办理其他形式跨境担保，需到当地外汇局办理担保履约。

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  • 第1题：

    金融机构采取强化的客户尽职调查措施不包括（）。

    • A、审查交易目的
    • B、审查交易性质
    • C、审查交易背景情况
    • D、审查资金来源

    正确答案:D

  • 第2题：

    根据外管局最新管理办法规定，担保人办理内保外贷业务时，应对（）进行审核。

    • A、债务人主体资格
    • B、担保项下资金用途
    • C、预计的还款资金来源
    • D、担保履约的可能性及相关交易背景

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    据国家外汇管理局2014年5月发布的《跨境担保外汇管理规定》，内保外贷项下资金用途应符合以下哪些规定？（）

    • A、用于债务人正常经营范围内的相关支出
    • B、不得虚构贸易背景进行套利，或进行其他形式的投机性交易
    • C、未经外汇局批准，债务人不得通过境内进行借贷，股权投资或证券投资等
    • D、担保项下资金可随意使用

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    以下关于内保外贷资金投向描述正确的是（）

    • A、不得投向国家禁止的领域
    • B、限制投向与国家开放战略及宏观调控不符的领域
    • C、不得用于支持债务人从事正常业务范围以外的相关交易
    • D、不得构造交易背景进行套利或进行其他形式的投机性交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    担保人办理内保外贷业务时，应对以下哪些方面进行审核？（）

    • A、债务人的主体资格
    • B、担保项下资金用途
    • C、预计的还款资金来源
    • D、相关交易背景

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    单选题
    金融机构采取强化的客户尽职调查措施不包括（）。
    A

    审查交易目的

    B

    审查交易性质

    C

    审查交易背景情况

    D

    审查资金来源


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    根据《跨境担保外汇管理规定》，担保人办理内保外贷业务时，应对（）进行审核，对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。
    A

    债务人主体资格、担保项下资金用途

    B

    预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景

    C

    债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景

    D

    债务人的还款能力


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    “了解业务”是指交行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取（）等方面的交易背景信息，以判断交易的真实性和合规性。
    A

    主要交易对手方

    B

    交易环节

    C

    货物运输路径

    D

    资金来源及去向


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    支行在办理汇出汇款业务时，应审核（）。
    A

    仅审核单据的合规性、合理性、逻辑性即可

    B

    仅审查基础交易背景的真实性即可

    C

    除了应审核单据的合规性、合理性、逻辑性，还应按照“展业三原则”及“全国外汇市场自律机制”的要求审查基础交易背景的真实性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于内保外贷项下的资金用途符合规定的是（）。
    A

    仅用于债务人正常经营范围内的相关支出

    B

    不得用于支持债务人从事正常业务范围以外的相关交易

    C

    不得虚构贸易背景进行套利

    D

    未经外汇局批准，债务人不得通过向境内进行借贷、股权投资或证券投资等方式将担保项下资金直接或间接调回境内使用


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据外管局最新管理办法规定，担保人办理内保外贷业务时，应对（）进行审核。
    A

    债务人主体资格

    B

    担保项下资金用途

    C

    预计的还款资金来源

    D

    担保履约的可能性及相关交易背景


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理内保外贷签约登记的书面申请报告内容包括（）。
    A

    公司基本情况

    B

    已办理且未了结的各项跨境担保余额

    C

    本次担保交易内容要点、预计还款资金来源

    D

    其他需要说明的事项


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    内保外贷项下担保人付款责任到期、债务人清偿担保项下债务或发生担保履约后，担保人应办理内保外贷登记注销手续


    正确答案:正确

  • 第14题：

    办理内保外贷业务时借款人的融资业务应符合条件：（）

    • A、有真实、合法的项目建设、贸易背景或其他融资背景；
    • B、贷款用途符合我国及借款人所在地的法律法规及有关政策规定；
    • C、担保人和贷款人要求的其他条件。

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    商业银行经营担保类和承诺类业务，无需审核交易背景的真实性。（）


    正确答案:错误

  • 第16题：

    内保外贷项下资金仅用于（）。

    • A、虚构贸易背景进行套利
    • B、债务人从事正常业务范围以外的相关交易
    • C、债务人正常经营范围内的相关支出
    • D、其他形式的投机性交易

    正确答案:C

  • 第17题：

    审慎办理类业务省直分行业务主管部门和国际业务部应将客户及交易相关方的（）等尽职调查情况说明及业务主管部门、国际业务部的初审意见提交省直分行法律合规部审核。

    • A、客户及交易相关方的基本情况
    • B、命中名单情况
    • C、交易背景说明
    • D、授信审批材料

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    多选题
    商业银行经营担保类和承诺类业务，应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实（）等行为。
    A

    贸易

    B

    借贷

    C

    履约

    D

    投标


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    银行办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内、外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    内保外贷项下资金仅用于（）。
    A

    虚构贸易背景进行套利

    B

    债务人从事正常业务范围以外的相关交易

    C

    债务人正常经营范围内的相关支出

    D

    其他形式的投机性交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    担保人办理内保外贷业务时，应对以下哪些方面进行审核？（）
    A

    债务人的主体资格

    B

    担保项下资金用途

    C

    预计的还款资金来源

    D

    相关交易背景


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    办理内保外贷业务时借款人的融资业务应符合条件：（）
    A

    有真实、合法的项目建设、贸易背景或其他融资背景；

    B

    贷款用途符合我国及借款人所在地的法律法规及有关政策规定；

    C

    担保人和贷款人要求的其他条件。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    内保外贷项下担保人付款责任到期、债务人清偿担保项下债务或发生担保履约后，担保人应办理内保外贷登记注销手续
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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