银行办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内、外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。

题目

银行办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内、外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。

相似考题

1.办理内保外贷业务时，应对业务交易背景进行尽职审查，包括（）A、债务人主体资格B、担保项下资金用途C、预计的还款资金来源D、担保履约的可能性及相关交易背景E、交易背景真实合规性

2.银行发生内保外贷担保履约的，可自行办理担保履约项下对外支付。

3.内保外贷项下债务人还清担保项下债务、担保人付款责任到期或发生担保履约后，担保人应办理（）。银行可通过数据接口程序向外汇局资本项下系统报送内保外贷更新数据。A、内保外贷登记注销手续B、外债登记注销手续C、外保内贷登记注销手续D、外保内贷注销手续

4.未经外汇局批准，内保外贷项下资金债务人可以通过向境内进行借贷、股权投资或证券投资等方式将担保项下资金直接或间接调回境内使用。

更多“银行办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内、外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。”相关问题

  • 第1题：

    关于内保外贷项下资金用途说法不正确的是（）。

    • A、资金可用于债务人正常经营范围内的相关支出
    • B、资金不可调回境内使用
    • C、资金不得用于支持债务人从事正常业务范围以外的相关交易
    • D、资金可向在境内注册的机构进行股权或债权投资

    正确答案:D

  • 第2题：

    下列关于跨境担保表述正确的是（）。

    • A、境内机构办理其他形式跨境担保，可自行办理担保履约。
    • B、境内债务人对外支付担保费，可按照服务贸易外汇管理有关规定直接向银行中请办理。
    • C、担保人、债务人不得在明知担保履约义务确定发生的情况下签订跨境担保合
    • D、担保人、债务人、债权人向境内银行中请办理与跨境担保相关的购付汇或收结汇业务时，境内银行无需对跨境担保交易的背景进行尽职审查。
    • E、境内机构办理其他形式跨境担保，需到当地外汇局办理担保履约。

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    以下关于内保外贷说法正确的是（）。

    • A、内保外贷是指担保人注册地在境外、债务人和债权人注册地均在境内的跨境担保
    • B、担保人签订内保外贷合同后，应按规定办理内保外贷登记
    • C、如发生内保外贷履约，担保人可直接办理担保履约项下对外支付，无需外汇局核准
    • D、内保外贷项下债务人还清担保项下债务、担保人付款责任到期或发生担保履约后，担保人应办理内保外贷登记注销手续

    正确答案:B,D

  • 第4题：

    根据外管局最新管理办法规定，担保人办理内保外贷业务时，应对（）进行审核。

    • A、债务人主体资格
    • B、担保项下资金用途
    • C、预计的还款资金来源
    • D、担保履约的可能性及相关交易背景

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    非银行机构发生担保履约，以下说法正确的是（）。

    • A、需经外汇局批准后方可办理担保履约项下的购汇及对外支付
    • B、如未办理内保外贷签约登记的，应先向外汇局申请办理补登记
    • C、境外债务人偿清境内担保人承担的债务之前，担保人不得签订新的内保外贷合同
    • D、无需办理国际收支申报

    正确答案:B

  • 第6题：

    单选题
    关于内保外贷项下资金用途说法不正确的是（）。
    A

    资金可用于债务人正常经营范围内的相关支出

    B

    资金不可调回境内使用

    C

    资金不得用于支持债务人从事正常业务范围以外的相关交易

    D

    资金可向在境内注册的机构进行股权或债权投资


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    根据《跨境担保外汇管理规定》，担保人办理内保外贷业务时，应对（）进行审核，对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。
    A

    债务人主体资格、担保项下资金用途

    B

    预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景

    C

    债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景

    D

    债务人的还款能力


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    银行办理内保外贷业务时，应对债务人主体资格、担保项下资金用途、预计的还款资金来源、担保履约的可能性及相关交易背景进行审核，对是否符合境内、外相关法律法规进行尽职调查，并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    内保外贷项下，未经外汇局批准，债务人不得通过向境内（）等方式将担保项下资金直接或间接调回境内使用。
    A

    借贷

    B

    股权投资

    C

    证券投资

    D

    支付货款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于内保外贷项下的资金用途符合规定的是（）。
    A

    仅用于债务人正常经营范围内的相关支出

    B

    不得用于支持债务人从事正常业务范围以外的相关交易

    C

    不得虚构贸易背景进行套利

    D

    未经外汇局批准，债务人不得通过向境内进行借贷、股权投资或证券投资等方式将担保项下资金直接或间接调回境内使用


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    内保外贷项下担保人付款责任到期、债务人清偿担保项下债务或发生担保履约后，担保人应办理内保外贷登记注销手续
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    银行发生内保外贷担保履约的，可自行办理担保履约项下对外支付，其担保履约资金来源于（）。
    A

    反担保人以外汇或人民币形式交存的保证金

    B

    反担保人支付的款项

    C

    银行自身向反担保人提供的外汇垫款

    D

    以上皆对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于内保外贷项下资金，下列说法正确的是（）。

    • A、可直接调回境内使用
    • B、可通过第三方调回境内使用
    • C、不得通过向境内进行借贷、股权投资或证券投资等方式将担保项下资金直接调同境内使用
    • D、不得通过向境内进行借贷、股权投资或证券投资等方式将担保项下资金间接调同境内使用
    • E、无相关规定

    正确答案:C,D

  • 第14题：

    银行发生内保外贷担保履约的，可自行办理担保履约项下对外支付，其担保履约资金来源于（）。

    • A、反担保人以外汇或人民币形式交存的保证金
    • B、反担保人支付的款项
    • C、银行自身向反担保人提供的外汇垫款
    • D、以上皆对

    正确答案:D

  • 第15题：

    内保外贷项下担保人付款责任到期、债务人清偿担保项下债务或发生担保履约后，担保人应办理内保外贷登记注销手续


    正确答案:正确

  • 第16题：

    据国家外汇管理局2014年5月发布的《跨境担保外汇管理规定》，内保外贷项下资金用途应符合以下哪些规定？（）

    • A、用于债务人正常经营范围内的相关支出
    • B、不得虚构贸易背景进行套利，或进行其他形式的投机性交易
    • C、未经外汇局批准，债务人不得通过境内进行借贷，股权投资或证券投资等
    • D、担保项下资金可随意使用

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    担保人办理内保外贷业务时，应对以下哪些方面进行审核？（）

    • A、债务人的主体资格
    • B、担保项下资金用途
    • C、预计的还款资金来源
    • D、相关交易背景

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    内保外贷项下债务人还清担保项下债务、担保人付款责任到期或发生担保履约后，担保人应办理（）。银行可通过数据接口程序向外汇局资本项下系统报送内保外贷更新数据。
    A

    内保外贷登记注销手续

    B

    外债登记注销手续

    C

    外保内贷登记注销手续

    D

    外保内贷注销手续


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    银行发生内保外贷担保履约的，可自行办理担保履约项下对外支付。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    境外债务人将内保外贷项下资金以外债形式调回境内的，境内借用资金的机构应满足现行（）的相关要求，
    A

    跨境担保管理

    B

    内保外贷管理

    C

    外债管理

    D

    外商直接投资管理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    担保人办理内保外贷业务时，应对以下哪些方面进行审核？（）
    A

    债务人的主体资格

    B

    担保项下资金用途

    C

    预计的还款资金来源

    D

    相关交易背景


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据外管局最新管理办法规定，担保人办理内保外贷业务时，应对（）进行审核。
    A

    债务人主体资格

    B

    担保项下资金用途

    C

    预计的还款资金来源

    D

    担保履约的可能性及相关交易背景


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    内保外贷担保项下主债务违约，银行应先使用（）履约。
    A

    自有资金

    B

    反担保资金直接购汇

    C

    反担保资金

    D

    保证金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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