商业银行经营担保类和承诺类业务，应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实（）等行为。A、贸易B、借贷C、履约D、投标

题目

商业银行经营担保类和承诺类业务，应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实（）等行为。

  • A、贸易
  • B、借贷
  • C、履约
  • D、投标
相似考题

1.商业银行经营担保类和承诺类业务时，为提高工作效率，可不审核短期担保类业务的交易背景是否真实。此题为判断题(对，错)。

2.根据货物贸易外汇管理制度改革相关法规，金融机构应当对企业的货物贸易外汇收支进行真实性审核，依法履行如下义务（）A、按照外汇局分类管理要求，对企业提交的交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查B、对B类企业贸易外汇收支进行电子数据核查C、凭登记表办理C类企业等的贸易外汇收支D、按规定向外汇局报送贸易外汇收支相关信息和材料

3.银行为A类企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的支出申报单证，并对企业提交的交易单证的真实性、一致性进行合理审核后办理相关手续（）

4.办理内保外贷业务时，应对业务交易背景进行尽职审查，包括（）A、债务人主体资格B、担保项下资金用途C、预计的还款资金来源D、担保履约的可能性及相关交易背景E、交易背景真实合规性

更多“商业银行经营担保类和承诺类业务，应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实（）等行为。A、贸易B、借贷C、履约D、投标”相关问题

  • 第1题：

    对于由“影子银行类客户”或其实际控制人为交通银行零贷业务提供担保的，还应在加强贸易（交易）背景调查的基础上进一步审视相关担保的真实性、有效性。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    供应链融资产品应重点关注的事项包括（）

    • A、贸易背景的真实性
    • B、交易的连续性
    • C、交易对手的履约能力
    • D、业务的封闭运作与贷款的自偿性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    依据服务贸易外汇管理指引实施细则，金融机构应当按照（）的原则合理尽职。

    • A、“了解你的客户”、“了解你的业务”
    • B、“贸易真实性”
    • C、“外汇交易背景真实性”
    • D、以上都是

    正确答案:A

  • 第4题：

    银行为防范国际贸易融资业务的交易欺诈风险，应当做的工作不包括（）。

    • A、审核商务合同的真实性
    • B、审核应收账款发票的真实性
    • C、审核验货证明等资料的真实性
    • D、审核回款期是否在90天以内

    正确答案:D

  • 第5题：

    商业银行经营担保类和承诺类业务，无需审核交易背景的真实性。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    商业银行经营担保类和承诺类业务时，为提高工作效率，可不审核短期担保类业务的交易背景是否真实。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    判断题
    商业银行经营担保类和承诺类业务时，为提高工作效率，可不审核短期担保类业务的交易背景是否真实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    兴业银行贸易融资业务交易背景真实性审核应当遵循的原则包括（）
    A

    KYC原则

    B

    勤勉尽责原则

    C

    合理审慎原则

    D

    实质审核原则


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    商业银行经营担保类和承诺类业务，无需审核交易背景的真实性。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    进口类贸易融资额度提用前，应对贸易背景真实性、出口方资信等进行审核，并由国际业务部门对有关信用证条款、单证等出具必要的初审意见。其中，（）应重点对进口合同、代理合同、信用证条款等进行审核，特别是对关联企业信用证项下贸易背景的真实性要严格审核。
    A

     进口开证额度的使用

    B

     进口押汇额度的使用

    C

     提货担保额度的使用

    D

     进口保理额度的使用


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对担保和承诺类业务可采取如下哪些方式加强风险控制（）
    A

    收取保证金

    B

    审查交易背景真实性

    C

    制定操作程序

    D

    纳入授信额度统一管理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    承兑业务须基于真实的商品、劳务交易，对贸易合同的审核是判断贸易背景真实性的重要方式之一，经办行应切实做好贸易合同审查工作，防范交易背景虚假
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    办理国际贸易融资业务时，客户部门对贸易背景真实性的调查内容包括（）。

    • A、贸易合同和相关单据是否真实合法有效
    • B、贸易项下结算方式、履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形
    • C、国际贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配、业务期限与贸易周期是否匹配、进出口商品与历史交易记录是否匹配
    • D、代理关系（如有）是否真实，代理方是否有代理资格

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    办理银行承兑和贴现业务时，银行要认真审核贸易的真实性，包括对（）的审核。

    • A、业务贸易背景的真实性
    • B、电子合同
    • C、发票复印件
    • D、客户注册资本
    • E、发票真伪

    正确答案:A,C,E

  • 第15题：

    经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照外汇管理规定，对（）进行合理审查。

    • A、交易背景的真实性
    • B、外汇收支的真实性
    • C、外汇收支的真实性及一致性
    • D、交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性

    正确答案:D

  • 第16题：

    承兑业务须基于真实的商品、劳务交易，对贸易合同的审核是判断贸易背景真实性的重要方式之一，经办行应切实做好贸易合同审查工作，防范交易背景虚假


    正确答案:正确

  • 第17题：

    在贴现业务中，判断真实贸易背景主要依据有（）

    • A、票面真实性
    • B、增值税发票
    • C、背书
    • D、真实交易合同

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    多选题
    商业银行经营担保类和承诺类业务，应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实（）等行为。
    A

    贸易

    B

    借贷

    C

    履约

    D

    投标


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    除非有真实的商品买卖背景，商业银行不得经营担保和承诺业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    对于由“影子银行类客户”或其实际控制人为交通银行零贷业务提供担保的，还应在加强贸易（交易）背景调查的基础上进一步审视相关担保的真实性、有效性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    办理银行承兑和贴现业务时，银行要认真审核贸易的真实性，包括对（）的审核。
    A

    业务贸易背景的真实性

    B

    电子合同

    C

    发票复印件

    D

    客户注册资本

    E

    发票真伪


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    依据服务贸易外汇管理指引实施细则，金融机构应当按照（）的原则合理尽职。
    A

    “了解你的客户”、“了解你的业务”

    B

    “贸易真实性”

    C

    “外汇交易背景真实性”

    D

    以上都是


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照外汇管理规定，对（）进行合理审查。
    A

    交易背景的真实性

    B

    外汇收支的真实性

    C

    外汇收支的真实性及一致性

    D

    交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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