以下客户办理开户手续时，应进行上门核实的是（）。A、实缴注册资金在1亿元（含）以上的客户B、异地客户C、通过联网核查等方式怀疑开户申请人使用假名或冒用他人身份办理开户的D、营业执照未记载注册资金的客户

题目

以下客户办理开户手续时，应进行上门核实的是（）。

  • A、实缴注册资金在1亿元（含）以上的客户
  • B、异地客户
  • C、通过联网核查等方式怀疑开户申请人使用假名或冒用他人身份办理开户的
  • D、营业执照未记载注册资金的客户
相似考题

1.主动上门的（），由各支行指定人员，按照“主动营销来的客户”流程办理开户手续。A、异地客户B、客户经理营销客户C、双异地客户D、所有客户

2.柜员小明为某企业开立单位银行结算账户时，通过网络查询客户联系方式未果，遂直接拨打客户在开立申请书上填写的联系方式进行电话核实，核实无误后马上为客户办理开户手续。

3.对于因客户本人行动不便，无法至柜台办理业务的情况，可提供上门服务，以下说法正确的是（）。A、上门办理业务时，业务人员应与客户拍摄合照，并将照片作为相关业务的外来凭证上传至营运会计电子档案系统保存B、无法通过手持终端办理的业务，由业务受理机构任意指派两名业务人员进行上门核实C、持手持终端上门办理需审核的业务，受理网点需同时指派经办人员和审核人员上门办理D、在核实客户身份信息无误并取得客户本人出具的《授权委托书》后，可由其指定委托代理人为客户办理相关业务

4.分支机构为异地客户开立单位银行结算账户时，应上门核实，属于核实的项目是（）。A、客户的开户意愿B、客户的经营状况C、开户资料的真实性D、办理开户业务财务人员的真实身份

参考答案和解析
正确答案:A,B,C
更多“以下客户办理开户手续时，应进行上门核实的是（）。”相关问题

  • 第1题：

    以下不属于平安银行白名单范围的客户是：（）

    • A、政府机关
    • B、客户经理已进行上门核实的客户
    • C、上市公司
    • D、平安集团辖属子公司

    正确答案:B

  • 第2题：

    特殊客户柜台延伸服务，对客户的联网核查结果以（）为准

    • A、上门核实时
    • B、业务实际操作时
    • C、以上均可

    正确答案:B

  • 第3题：

    按照中信银行有关规定，异地客户开立单位银行结算账户，开户行可采取（）的方式办理上门核实。

    • A、指派客户经理双人上门核实
    • B、指派运营人员双人上门核实
    • C、委托客户注册地分行派人协助上门核实
    • D、委托第三方机构派人协助上门核实

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    以下上门收款业务现金长短款的处理描述错误的是（）。

    • A、上门收款现场清点中发现客户现金与缴款凭证金额不符时，须及时与企业缴现人员当场核实。
    • B、上门收款现场清点发现差错，收款人员须填写“会计差错登记簿”，记录长短款情况及处理结果，并由企业缴现人员在处理结果上签章确认。
    • C、拆包清点中发现客户现金与缴款凭证金额不符时，应按协议中双方的约定进行处理。
    • D、拆包清点中发现差错，无需会计主管再次核实。

    正确答案:D

  • 第5题：

    多选题
    客户申请签发电子商业承兑汇票，网点应如何进行核实并处理（）。（）
    A

    客户需填写《电子商业承兑汇票签发及额度调整申请表》并加盖预留印鉴；

    B

    提供法人授权委托书原件和授权经办人身份证原件及复印件加盖公章；

    C

    内控经理再次对开通电票签约的结算账户资料进行核实并由两名运营人员上门核实（如开户时已安排运营人员上门核实的，开通商业承兑汇票时不用重复）；

    D

    对已核实无误的客户，经办人员通过商业汇票系统（二期）”客户管理-对公客户管理”-电子商业承兑汇票核实功能进行核实结果确认，并经授权后设置生效。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    网点可通过以下（）方式进行事后核查。
    A

    与开户留存的身份证明复印件或与客户本人开户申请书上笔迹核对

    B

    上门与客户本人核实

    C

    电话与客户本人核实

    D

    如用户口簿办理挂失，原则上还应与客户的户口发证机关核对


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    对于因客户本人行动不便，无法至柜台办理业务的情况，可提供上门服务，以下说法正确的是（）。
    A

    上门办理业务时，业务人员应与客户拍摄合照，并将照片作为相关业务的外来凭证上传至营运会计电子档案系统保存

    B

    无法通过手持终端办理的业务，由业务受理机构任意指派两名业务人员进行上门核实

    C

    持手持终端上门办理需审核的业务，受理网点需同时指派经办人员和审核人员上门办理

    D

    在核实客户身份信息无误并取得客户本人出具的《授权委托书》后，可由其指定委托代理人为客户办理相关业务


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    对生成的待核查记录，网点可采取以下方式之一进行核查（）。
    A

    与开户留存的身份证复印件或与客户本人开户申请书上笔迹核对

    B

    上门与客户本人核实

    C

    电话与客户本人核实

    D

    如用户口簿、户籍证明办理挂失，原则上还应与客户的户口发证机关核实


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于银行优质客户（经分行零售业务部审批确定），批量开立活期一本通的，由于特殊原因不能将身份证明原件带到营业网点的，可以由（）上门核实无误后，在复印件上注明“与原件核对一致”的字样，并由上门核实人员双人签字确认，从而明确原件审核责任。
    A

    一名业务条线客户经理和一名运营条线人员上门核实原件

    B

    主管业务行长和一名业务条线客户经理上门核实原件

    C

    两名业务条线客户经理上门核实原件

    D

    任意两名银行工作人员上门核实原件


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    对需实地调查的疑义账户信息，柜面应及时书面提请开户机构（）上门核实，并根据其签字确认的核实结果进行相关后续处理。相关核实资料应作为反洗钱工作记录妥善保管。
    A

    机构负责人

    B

    客户经理

    C

    营业主管

    D

    客户部主任


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    柜员小明为某企业开立单位银行结算账户时，通过网络查询客户联系方式未果，遂直接拨打客户在开立申请书上填写的联系方式进行电话核实，核实无误后马上为客户办理开户手续。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持（）。
    A

    远程核实

    B

    电话核实

    C

    邮件核实

    D

    上门核实


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应加强账户管理，对客户实施分类管理，对重点关注客户和异地客户开户应坚持（）。

    • A、发函核实
    • B、电话核实
    • C、短信核实
    • D、上门核实

    正确答案:D

  • 第14题：

    客户申请签发电子商业承兑汇票，网点应如何进行核实并处理（）。（）

    • A、客户需填写《电子商业承兑汇票签发及额度调整申请表》并加盖预留印鉴；
    • B、提供法人授权委托书原件和授权经办人身份证原件及复印件加盖公章；
    • C、内控经理再次对开通电票签约的结算账户资料进行核实并由两名运营人员上门核实（如开户时已安排运营人员上门核实的，开通商业承兑汇票时不用重复）；
    • D、对已核实无误的客户，经办人员通过商业汇票系统（二期）”客户管理-对公客户管理”-电子商业承兑汇票核实功能进行核实结果确认，并经授权后设置生效。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    办理对公存款账户开户时，柜员还应与（）或（）进行开户事宜的电话确认，核实无误后方可为客户办理开户手续。

    • A、开户单位负责人
    • B、经办人
    • C、财务负责人
    • D、客户经理

    正确答案:A,C

  • 第16题：

    对于连续三次未对账成功的账户，应安排专人上门进行对账核实。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    多选题
    按照中信银行有关规定，异地客户开立单位银行结算账户，开户行可采取（）的方式办理上门核实。
    A

    指派客户经理双人上门核实

    B

    指派运营人员双人上门核实

    C

    委托客户注册地分行派人协助上门核实

    D

    委托第三方机构派人协助上门核实


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    以下客户办理开户手续时，应进行上门核实的是（）。
    A

    实缴注册资金在1亿元（含）以上的客户

    B

    异地客户

    C

    通过联网核查等方式怀疑开户申请人使用假名或冒用他人身份办理开户的

    D

    营业执照未记载注册资金的客户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    以下不属于平安银行白名单范围的客户是：（）
    A

    政府机关

    B

    客户经理已进行上门核实的客户

    C

    上市公司

    D

    平安集团辖属子公司


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对于同业结算账户要至少采取以下（）方式对存款银行意愿的真实性进行核实。
    A

    通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实

    B

    通过同城清算系统向存款银行一级法人进行核实

    C

    到存款银行上门核实

    D

    或者通过本银行在异地的分支机构上门核实


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    开户银行开立同业账户时，可通过以下哪种方式对存款银行的开户意愿进行核实？（）
    A

    大额支付系统向存款银行进行核实

    B

    大额支付系统向存款银行一级法人进行核实

    C

    存款银行上门核实

    D

    通过本银行在异地的分支机构上门核实。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于不能提供开户申请资料原件的客户，也可以在开户前直接按上述客户信息真实性确认的规程，安排人员上门回访。这种情况下，客户到柜台办理开户手续时，回访人员应将《确认表》（“银行经办人员填写栏”可为空）、照片（如有），以及双人签字并加盖单位公章的已见证原件的资料复印件与客户提交的其他开户资料一并提供给柜台人员，审核无误后办理开户，即（）。
    A

    先核实后开户

    B

    先开户后核实

    C

    无需核实


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    办理对公存款账户开户时，柜员还应与（）或（）进行开户事宜的电话确认，核实无误后方可为客户办理开户手续。
    A

    开户单位负责人

    B

    经办人

    C

    财务负责人

    D

    客户经理


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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