柜员小明为某企业开立单位银行结算账户时，通过网络查询客户联系方式未果，遂直接拨打客户在开立申请书上填写的联系方式进行电话核实，核实无误后马上为客户办理开户手续。

题目

柜员小明为某企业开立单位银行结算账户时，通过网络查询客户联系方式未果，遂直接拨打客户在开立申请书上填写的联系方式进行电话核实，核实无误后马上为客户办理开户手续。

相似考题

1.为新客户开立账户时,柜员录入客户姓名、单位、联系方式等资料,可以选择在空闲时补录。()此题为判断题(对，错)。

2.新客户在邮政储蓄开立账户时，柜员必须当时录入客户姓名、性别、行业、单位、联系方式等资料。(五级、四级)A对B错

3.下列关于紧急退出业务操作错误的有（）A、个人客户持有效身份证件及在农业银行开立的个人结算账户等去柜台办理B、已在农业银行开立对公结算账户的对公客户必须持营业执照原件、组织机构代码原件等到其开户行办理C、理财产品紧急退出申请书的填写要求所有要素齐全，对公客户要求加盖单位预留印章D、柜员在在系统中通过理财产品客户信息查询对客户理财产品进行确认，确认无误后受理紧急退出申请，在紧急申请书上加盖业务办讫章

4.新客户在邮政储蓄开立账户时，柜员必须当时录入客户姓名、性别、行业、单位、联系方式等资料。此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案:错误
更多“柜员小明为某企业开立单位银行结算账户时，通过网络查询客户联系方式未果，遂直接拨打客户在开立申请书上填写的联系方式进行电话核实，核实无误后马上为客户办理开户手续。”相关问题

  • 第1题：

    分支机构为异地客户开立单位银行结算账户时，应上门核实，属于核实的项目是（）。

    • A、客户的开户意愿
    • B、客户的经营状况
    • C、开户资料的真实性
    • D、办理开户业务财务人员的真实身份

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    在进行电话录音核实中，对于通过第三方渠道无法查询客户联系方式的情况下，经（）确认后可以使用客户提供的联系方式进行电话核实。

    • A、授权柜员
    • B、会计主管
    • C、支行主管行长
    • D、支行行长

    正确答案:B

  • 第3题：

    柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对（）等业务进行查证确认，以确保办理的业务是基于客户的真实意愿，以防范支付结算风险，保障银行和客户资金安全。

    • A、客户办理开户
    • B、大额资金出账
    • C、个人开立结算账户
    • D、对公变更资料

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    单位客户在中信银行开立账户后，另外申请开通网上银行，应重新提交全部开户资料，经办人员审核资料并与客户电话核实无误后为其开通网上银行。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    以下情况，柜员/会计经理可不再进行电话核实的有（）。

    • A、客户本人至柜面办理开户并按相关要求核查身份无误的
    • B、开立银行类同业结算账户已通过大额支付系统核实的
    • C、已签署协议明确开立同业存放账户的
    • D、经总行审批同意并通过行发文明确要求开立财政账户的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    单位结算账户开立时，柜面业务电话核实话术中必须包含核实要素有（）。

    • A、单位的法人/财务负责人的基础信息
    • B、委托哪位人员前来中信银行办理账户开立手续
    • C、是否同意贵单位在中信银行开户
    • D、申请书上填写的两位业务联系人是否为贵单位的正式员工

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    办理对公存款账户开户时，柜员还应与（）或（）进行开户事宜的电话确认，核实无误后方可为客户办理开户手续。

    • A、开户单位负责人
    • B、经办人
    • C、财务负责人
    • D、客户经理

    正确答案:A,C

  • 第8题：

    办理对公开户业务时，经办人员可通过我*行综合业务系统查询法定代表人单位负责人信息：（）.

    • A、若其为我*行零售客户，则拨打其留存我*行的联系电话，与客户确认单位开户事宜
    • B、若非我*行零售客户，则通过开户经办人提供的电话或其他渠道获取的联系方式，与客户核实身份证件详细信息，并询问客户属相、星座、生日（公历、农历）等
    • C、对于非我*行零售客户，但该单位已在我*行开立过其他账户的，则也应优先以系统预留的联系电话于客户确认、核实开户事宜
    • D、对于党政机关、上市公司等，也可通过各类公示信息等其他方式核实法定代表人（单位负责人）身份

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定，以下说法正确的是（）。
    A

    客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户，该账户无需绑定账户进行身份验证

    B

    客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更

    C

    客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户，升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误

    D

    客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户，升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对于持“台湾往来大陆通行证”办理开户的台湾居民，柜面人员应做好以下（）风险防范措施。
    A

    与客户确认开户原因、住址、开户用途等信息

    B

    如客户出具在职证明、收入证明等辅助身份证明材料，应拨打114电话查询或通过企业信息查询平台等网络查询方式核对单位信息

    C

    如能查询到客户单位信息，应通过电话核实方式确认台湾居民是否属于其单位员工，核实在职证明、收入证明的真实性

    D

    若客户出现回答不清、翻看纸条、现场或电话询问同伙、组团开户等可疑情况，在开立账户后应马上对账户进行“只收不付”设置


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    对于代理开立个人银行结算账户的，应严格审核代理人的身份证件，并按照电话核实有关规定，通过录音电话与被代理人进行确认，如被代理人在中信银行已开立个人银行结算账户的，可以使用已留存的联系方式进行电话核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    单位客户在中信银行开立账户后，另外申请开通网上银行，应重新提交全部开户资料，经办人员审核资料并与客户电话核实无误后为其开通网上银行。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户申请开立单位银行账户，经办柜员应在开户申请书上应填写（）等信息，经会计主管审核无误后，通过柜面系统提交对公活期开立交易。

    • A、开户银行名称
    • B、开户单位名称
    • C、开户银行代码
    • D、开户单位账号
    • E、开户日期

    正确答案:A,C,E

  • 第14题：

    新客户在邮政储蓄开立账户时，柜员必须当时录入客户姓名、性别、行业、单位、联系方式等资料。(五级、四级)


    正确答案:错误

  • 第15题：

    账户管理建立客户身份识别制度，对于企业主动在银行开立账户的，需由（）上门对客户资料进行核实，实地确认企业的负责人、联系人及联系方式，由核实人在开户申请书背面签章确认。

    • A、一名会计人员
    • B、二名会计人员
    • C、营销人
    • D、会计主管

    正确答案:B

  • 第16题：

    对于持“台湾往来大陆通行证”办理开户的台湾居民，柜面人员应做好以下（）风险防范措施。

    • A、与客户确认开户原因、住址、开户用途等信息
    • B、如客户出具在职证明、收入证明等辅助身份证明材料，应拨打114电话查询或通过企业信息查询平台等网络查询方式核对单位信息
    • C、如能查询到客户单位信息，应通过电话核实方式确认台湾居民是否属于其单位员工，核实在职证明、收入证明的真实性
    • D、若客户出现回答不清、翻看纸条、现场或电话询问同伙、组团开户等可疑情况，在开立账户后应马上对账户进行“只收不付”设置

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定，以下说法正确的是（）。

    • A、客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户，该账户无需绑定账户进行身份验证
    • B、客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更
    • C、客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户，升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误
    • D、客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户，升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    对于代理开立个人银行结算账户的，应严格审核代理人的身份证件，并按照电话核实有关规定，通过录音电话与被代理人进行确认，如被代理人在中信银行已开立个人银行结算账户的，可以使用已留存的联系方式进行电话核实。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    在本*行已开立基本账户的企业申请开立一般户的，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对，如核对不一致应与客户进行核实确认；对于在本*行已开立除基本账户外其他性质账户的企业申请再次开立账户时，则无需核实确认。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    柜员开立单位卡时应与（）进行电话核实，在“开卡书面申请”上记录核实情况（包括单位核实人姓名、核实的电话号码、核实结果、核实日期及时间等），并签章确认，核实无误后方可为客户办理开卡手续。

    • A、单位负责人或财务负责人
    • B、主办会计
    • C、企业出纳
    • D、账户管理人

    正确答案:A

  • 第21题：

    判断题
    在本*行已开立基本账户的企业申请开立一般户的，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对，如核对不一致应与客户进行核实确认；对于在本*行已开立除基本账户外其他性质账户的企业申请再次开立账户时，则无需核实确认。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    柜员小明为某企业开立单位银行结算账户时，通过网络查询客户联系方式未果，遂直接拨打客户在开立申请书上填写的联系方式进行电话核实，核实无误后马上为客户办理开户手续。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在进行电话录音核实中，对于通过第三方渠道无法查询客户联系方式的情况下，经（）确认后可以使用客户提供的联系方式进行电话核实。
    A

    授权柜员

    B

    会计主管

    C

    支行主管行长

    D

    支行行长


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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