以下符合“民族资金解冻返还善款”电信网络诈骗异常开卡特征的是（）。A、开卡申请人多为中老年人，年龄主要分布在50-70岁之间B、行为具有群体组织性，在极短时间内，多人集中到柜台申请开立银行卡C、柜台开卡后，开卡人随即向卡内存入20至100元不等的小额资金D、收到“民族大业平台”等犯罪团体发送的信息，到指定银行办理银行卡，开通相应功能

题目

以下符合“民族资金解冻返还善款”电信网络诈骗异常开卡特征的是（）。

  • A、开卡申请人多为中老年人，年龄主要分布在50-70岁之间
  • B、行为具有群体组织性，在极短时间内，多人集中到柜台申请开立银行卡
  • C、柜台开卡后，开卡人随即向卡内存入20至100元不等的小额资金
  • D、收到“民族大业平台”等犯罪团体发送的信息，到指定银行办理银行卡，开通相应功能
相似考题

1.下列关于银行卡跨行转账的叙述中，正确的是（）。A、所有银行的银行卡跨行转账均需支付跨行转账手续费B、银行卡跨行转账可以通过ATM渠道办理C、银行卡跨行转账只能在银行柜台办理D、银行卡ATM机跨行转账没有额度限制

2.柜台在办理开立银行卡业务时，有明显理由怀疑开立银行卡从事违法犯罪活动的，开立银行卡后，应立即上报分行运营管理部和保卫部门协调处置，并向属地公安机关和银监部门报告。

3.可疑开卡行为特征（）。A、规避临柜开卡。开卡人有意通过布放在营业网点大堂的自助开卡机具办理银行卡，以规避柜台人员的面对面审核。B、冒用外貌相似的他人居民身份证。开卡人持非本人居民身份证，且外貌与居民身份证上的照片有一定相似性。在开卡拍照环节有意站在远处，以致开卡记录单中照片模糊，给后续资料核对增加难度。C、回避现场询问。开卡人通常较熟悉自助开卡业务，在开卡过程中，当工作人员引导询问时，多简单回答或含糊其辞，全过程低头或左顾右盼，避免与工作人员对视。D、异地开卡。开卡人留存的居民身份证多为外地居民身份证，且留存的手机号码多为外地号码。E、主动申请开通网银业务。开卡人开卡同时申请开通个人网上银行业务，申请U盾或提高网银转账限额。

4.我社短信银行自动发送的结算类信息包括以下哪些内容（）A、账户资金变动通知B、银行卡账户余额C、银行卡余额变动D、银行卡ATM取款E、ATM修改密码

更多“以下符合“民族资金解冻返还善款”电信网络诈骗异常开卡特征的是（）。A、开卡申请人多为中老年人，年龄主要分布在50-70岁之间B、行为具有群体组织性，在极短时间内，多人集中到柜台申请开立银行卡C、柜台开卡后，开卡人随即向卡内存入20至100元不等的小额资金D、收到“民族大业平台”等犯罪团体发送的信息，到指定银行办理银行卡，开通相应功能”相关问题

  • 第1题：

    信用卡自助设备存款未入账，清机发现长款联系客户确认资金归属后，应（）。

    • A、使用“5102银行卡存入”交易存至信用卡内
    • B、使用“5107内部账转卡”交易存至信用卡内
    • C、通过营运作业与管理系统做错账申报
    • D、等待客户亲到网点办理退款手续

    正确答案:C

  • 第2题：

    银行卡因消磁或破损影响使用，持卡人凭吉卡和有效身份证件到（）缴纳工本费后申请更换吉卡。

    • A、吉林农信任意网点
    • B、必须到原开卡网点
    • C、原开卡机构所属县联社任意营业机构
    • D、所有参加银联的银行机构

    正确答案:C

  • 第3题：

    批量开卡委托单位选择开卡后邮零至员工本人的，我.行将通过邮寄方式将卡片寄送至开卡人提供的邮寄地址，开卡人收到卡片后，必须至开立网点办理借记卡激活。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    下列哪些卡种在申请时ATM自助转账功能默认为不开通，必须本人到银行柜台进行签约修改后才能开通。（）

    • A、亲情卡
    • B、代领预制卡的
    • C、批量方式开卡的
    • D、预约开卡

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    通过以下途径不能关闭银行卡小额免密支付功能的是（）

    • A、手机银行
    • B、本人持卡及身份证件至网点柜台办理
    • C、拨打95555申请
    • D、VTM

    正确答案:D

  • 第6题：

    申领贵宾IC卡的VIP客户只能通过（）办理开卡激活。

    • A、开卡网点柜台
    • B、ATM
    • C、网上银行
    • D、电话银行

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    信用卡自助设备存款未入账，清机发现长款联系客户确认资金归属后，应（）。
    A

    使用“5102银行卡存入”交易存至信用卡内

    B

    使用“5107内部账转卡”交易存至信用卡内

    C

    通过营运作业与管理系统做错账申报

    D

    等待客户亲到网点办理退款手续


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    按广东农村信用社社保卡业务的规定，以下对批量开/换社保卡业务交易处理要求描述不正确的是（）
    A

    操作“[360512]开卡批次明细查询“交易，查询系统收到的社保推送文件的批次信息

    B

    操作“[360513]开卡批次信息校验“交易，用于为没有建立客户号的客户开立客户号

    C

    操作“[360514]批量开其他账户“交易，用于开立医保账户

    D

    操作“[360516]批量开卡“交易，用于开立银行卡卡号


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    申领贵宾IC卡的VIP客户只能通过（）办理开卡激活。
    A

    开卡网点柜台

    B

    ATM

    C

    网上银行

    D

    电话银行


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列对单位银行卡账户的资金使用描述正确的是？（）
    A

    单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。

    B

    单位银行卡账户的资金可由其一般存款账户转账存入。

    C

    单位银行卡账户不得办理现金收付业务。

    D

    单位银行卡账户可以办理现金收付及转账结算业务。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    通过以下途径不能关闭银行卡小额免密支付功能的是（）
    A

    手机银行

    B

    本人持卡及身份证件至网点柜台办理

    C

    拨打95555申请

    D

    VTM


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    普通柜员在办理借记卡开卡业务时，减免客户年费的操作可以在（）交易中实现。
    A

    预制卡开卡

    B

    批量制卡申请

    C

    柜台开卡

    D

    换卡


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行卡的开卡业务可以代办。（）


    正确答案:正确

  • 第14题：

    超级柜台特殊业务主要包括办理账户解挂、账户解锁、密码修改、小额书面挂失、口头挂失、借记卡激活、卡密码重置、挂失补卡、银行卡换卡等业务。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    准贷记卡止付只能在（）办理。

    • A、原开卡网点。
    • B、省内任意网点。
    • C、市分行银行卡部门。
    • D、县支行银行卡部门。

    正确答案:C

  • 第16题：

    银行卡在行内自助设备发生长款，可以通过（）交易，将长款转入持卡人账户。

    • A、银行卡转账（5076）
    • B、银行卡存入（5074）
    • C、理财卡现金存入（5804）
    • D、理财卡内账户转账（5803）

    正确答案:A

  • 第17题：

    柜台银行卡业务风险点包括（　）。

    • A、未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样，签名条上无签名，有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹
    • B、在办理需提供身份证件的银行卡业务时，未严格按有关要求审核客户信息。银行卡卡面姓名与客户身份证件姓名不符等
    • C、无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名
    • D、对于异地卡存、取款等交易，抹账时违规操作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    以下业务必须由持卡人本人或代理人到开卡网点柜台办理的是（）。

    • A、贵宾IC卡开卡激活
    • B、销卡
    • C、换卡
    • D、书面挂失（不含社保卡）
    • E、口头挂失
    • F、卡解锁

    正确答案:A,B,C,D,F

  • 第19题：

    多选题
    以下业务必须由持卡人本人或代理人到开卡网点柜台办理的是（）。
    A

    贵宾IC卡开卡激活

    B

    销卡

    C

    换卡

    D

    书面挂失（不含社保卡）

    E

    口头挂失

    F

    卡解锁


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关闭银行卡小额免密支付功能的途径有（）
    A

    手机银行：“我的——银行卡——ATM、POS设置——小额免密”

    B

    网点柜台：需本人持卡及有效身份证件办理

    C

    电话人工：拨打95555申请

    D

    VTM机办理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    在下列借记卡风险表现的描述中，不正确的是（）
    A

    信用社工作人员与外部人员勾结，利用私扣的借记卡诈骗银行资金

    B

    银行工作人员对客户信息在工作电脑中进行了妥善保管，遭到黑客的攻击，导致客户信息被盗用，并克隆了客户的银行卡，盗取资金

    C

    单位批量开卡后，单位经办人员受委托办理初始密码的修改

    D

    业务柜员在领取备用卡、制卡、发卡过程中，盗窃空白卡，套开银行卡盗取客户资金


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    柜台在办理开立银行卡业务时，有明显理由怀疑开立银行卡从事违法犯罪活动的，开立银行卡后，应立即上报分行运营管理部和保卫部门协调处置，并向属地公安机关和银监部门报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列哪些卡种在申请时ATM自助转账功能默认为不开通，必须本人到银行柜台进行签约修改后才能开通。（）
    A

    亲情卡

    B

    代领预制卡的

    C

    批量方式开卡的

    D

    预约开卡


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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