可疑开卡行为特征（）。A、规避临柜开卡。开卡人有意通过布放在营业网点大堂的自助开卡机具办理银行卡，以规避柜台人员的面对面审核。B、冒用外貌相似的他人居民身份证。开卡人持非本人居民身份证，且外貌与居民身份证上的照片有一定相似性。在开卡拍照环节有意站在远处，以致开卡记录单中照片模糊，给后续资料核对增加难度。C、回避现场询问。开卡人通常较熟悉自助开卡业务，在开卡过程中，当工作人员引导询问时，多简单回答或含糊其辞，全过程低头或左顾右盼，避免与工作人员对视。D、异地开卡。开卡人留存的居民身份证多为外地居民身份证，且

题目

可疑开卡行为特征（）。

  • A、规避临柜开卡。开卡人有意通过布放在营业网点大堂的自助开卡机具办理银行卡，以规避柜台人员的面对面审核。
  • B、冒用外貌相似的他人居民身份证。开卡人持非本人居民身份证，且外貌与居民身份证上的照片有一定相似性。在开卡拍照环节有意站在远处，以致开卡记录单中照片模糊，给后续资料核对增加难度。
  • C、回避现场询问。开卡人通常较熟悉自助开卡业务，在开卡过程中，当工作人员引导询问时，多简单回答或含糊其辞，全过程低头或左顾右盼，避免与工作人员对视。
  • D、异地开卡。开卡人留存的居民身份证多为外地居民身份证，且留存的手机号码多为外地号码。
  • E、主动申请开通网银业务。开卡人开卡同时申请开通个人网上银行业务，申请U盾或提高网银转账限额。
相似考题

1.对反洗钱系统抽取可疑案例需进行人工分析、识别,并记录分析过程和理由。确认为可疑交易,可疑交易报告理由中应完整记录()。A.客户身份特征B.交易特征或行为特征的分析过程C.案例结论

2.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，金融机构应当对通过交易检测标准筛选出的交易进行人工分析，确认可疑交易的，应当在可疑交易报告李有忠完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。()

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析,确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。()此题为判断题(对，错)。

4.金融机构确认可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户( )、( )或( )的分析过程。A.身份特征B.交易特征C.行为特征D.账户特征

更多“可疑开卡行为特征（）。”相关问题

  • 第1题：

    发现机场范围内有异常行为时，报警应该讲明那些内容。（）

    • A、可疑车辆、人员、物品的详细位置
    • B、可疑人员、物品、车辆的特征情况
    • C、发现可疑人员、物品、车辆的时间
    • D、可疑人员、物品、车辆的异常状态

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    借记卡发卡的流程（）

    • A、领取预制卡片、预制空白卡、即时开卡
    • B、预制空白卡、即时开卡、领取预制卡片
    • C、预制空白卡、领取预制卡片、即时开卡
    • D、即时开卡、预制空白卡、领取预制卡片

    正确答案:C

  • 第3题：

    在531后开卡渠道包括哪些（）

    • A、E动终端开卡
    • B、门户网站开卡
    • C、柜面开卡
    • D、个贷、收单系统联动开卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析（）

    • A、账户及存取款特征
    • B、电子汇兑特征
    • C、行为异常表现
    • D、敏感国家或地区

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    金穗单位借记卡通过（）方式开立。

    • A、现金开卡
    • B、转账开卡
    • C、批量开卡
    • D、委托开卡

    正确答案:B

  • 第6题：

    柜面批量开卡和系统批量开卡区别在于（）。

    • A、开卡环节流程不同
    • B、开卡受理环境不同
    • C、开卡操作环节不同
    • D、开卡操作流程不同

    正确答案:A

  • 第7题：

    柜员办理日常业务时发现客户可疑行为的可通过“可疑线索报送”交易实时登记客户信息其中可疑行为指（）。

    • A、同一人代理多人或多个对公客户开户。
    • B、外籍人士护照签证为短期但要求开卡开通网银功能。
    • C、客户神色紧张对银行询问过于防卫或回答问题前后矛盾。
    • D、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    柜面批量开卡和系统批量开卡区别在于（）。
    A

    开卡环节流程不同

    B

    开卡受理环境不同

    C

    开卡操作环节不同

    D

    开卡操作流程不同


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    可疑开卡行为特征（）。
    A

    规避临柜开卡。开卡人有意通过布放在营业网点大堂的自助开卡机具办理银行卡，以规避柜台人员的面对面审核。

    B

    冒用外貌相似的他人居民身份证。开卡人持非本人居民身份证，且外貌与居民身份证上的照片有一定相似性。在开卡拍照环节有意站在远处，以致开卡记录单中照片模糊，给后续资料核对增加难度。

    C

    回避现场询问。开卡人通常较熟悉自助开卡业务，在开卡过程中，当工作人员引导询问时，多简单回答或含糊其辞，全过程低头或左顾右盼，避免与工作人员对视。

    D

    异地开卡。开卡人留存的居民身份证多为外地居民身份证，且留存的手机号码多为外地号码。

    E

    主动申请开通网银业务。开卡人开卡同时申请开通个人网上银行业务，申请U盾或提高网银转账限额。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    更改客户账单地址，截留客户卡片，开卡并盗用他人信用卡的行为属于推广伪冒行为，并构成信用卡诈骗犯罪。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    借记卡批量开卡时选择“默认密码”方式开卡的，初始密码统一为“（）”，卡状态为“2000000000”，批量开卡不允许选择“（）”方式开卡。

    正确答案： 111111、固定密码
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    公安民警可以根据以下（）情况选择盘查对象。

    • A、行为可疑
    • B、体貌特征及面部表情可疑
    • C、携带物品可疑
    • D、与同行者相互之间关系可疑

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析（）

    • A、帐户及存取款特征
    • B、电子汇兑特征
    • C、行为异常表现
    • D、敏感国家或地区

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    营业厅开卡人员为客户办理充电卡开卡业务，开卡金额不得少于100元。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）的分析过程。

    • A、客户身份特征
    • B、交易特征
    • C、行为特征

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    借记卡批量开卡时选择“默认密码”方式开卡的，初始密码统一为“（）”，卡状态为“2000000000”，批量开卡不允许选择“（）”方式开卡。


    正确答案:111111、固定密码

  • 第18题：

    以下符合“民族资金解冻返还善款”电信网络诈骗异常开卡特征的是（）。

    • A、开卡申请人多为中老年人，年龄主要分布在50-70岁之间
    • B、行为具有群体组织性，在极短时间内，多人集中到柜台申请开立银行卡
    • C、柜台开卡后，开卡人随即向卡内存入20至100元不等的小额资金
    • D、收到“民族大业平台”等犯罪团体发送的信息，到指定银行办理银行卡，开通相应功能

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    批量开个人记名借记卡的操作流程为（）。 ①网点确认。 ②卡中心确认。 ③录入批量开卡资料。 ④建立批量开卡单位资料，生成单位编号。 ⑤启动批量开卡交易，正式向核心提交开卡申请。 ⑥打印已录入的开卡资料，并与客户提供的开卡资料核对。 ⑦申请批次号。 ⑧通过IFSS打印批量开卡成功清单。

    • A、④③⑥⑦①⑤②⑧
    • B、⑦④③⑥①⑤②⑧
    • C、④③⑥⑦①②⑤⑧
    • D、④⑦③⑥①②⑤⑧

    正确答案:D

  • 第20题：

    多选题
    不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）的分析过程。
    A

    客户身份特征

    B

    交易特征

    C

    行为特征


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在531后开卡渠道包括哪些（）
    A

    E动终端开卡

    B

    门户网站开卡

    C

    柜面开卡

    D

    个贷、收单系统联动开卡


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金穗单位借记卡通过（）方式开立。
    A

    现金开卡

    B

    转账开卡

    C

    批量开卡

    D

    委托开卡


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    柜员办理日常业务时发现客户可疑行为的可通过“可疑线索报送”交易实时登记客户信息其中可疑行为指（）。
    A

    同一人代理多人或多个对公客户开户。

    B

    外籍人士护照签证为短期但要求开卡开通网银功能。

    C

    客户神色紧张对银行询问过于防卫或回答问题前后矛盾。

    D

    客户无正当理由拒绝更新客户基本信息。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    智易通发卡业务中，现场审核人员发现客户存在（）等可疑行为的，应拒绝为客户办理开卡，并第一时间报告网点营运主管或副主管，由其向分行反洗钱主管部门报告。
    A

    无正当理由回避现场询问

    B

    拒绝配合身份识别

    C

    由他人控制多人集中通过智易通设备开卡

    D

    客户持记录手机号或秘密的纸条开卡


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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