现场调查人员接受调查任务后，应对疑似风险商户商户的基本情况进行如下了解，包括（）等。A、商户类型B、经营范围C、登记装机地址D、刷卡交易量

题目

现场调查人员接受调查任务后，应对疑似风险商户商户的基本情况进行如下了解，包括（）等。

  • A、商户类型
  • B、经营范围
  • C、登记装机地址
  • D、刷卡交易量
相似考题

1.实体特约商户发展的流程()。A.商户申请、风险审查B.商户调查、商户申报、商户审核C.分发密钥，准备终端设备D.签订协议，布放终端E.商户装机

2.根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行市场推广人员在发展商户时，必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查，对商户的（）等相关信息进行全面了解，并对现场调查的真实性和有效性负责。A、基本情况B、经营情况C、财务情况D、收单经验E、信用状况

3.当商户办理没有发生实际交易的刷卡业务，各行社应如何处理？（）A、电话询问B、现场调查C、通知商户停止交易，并收回机具D、对商户进行警示

4.实体特约商户发展的流程（）。A、商户申请、风险审查B、商户调查、商户申报、商户审核C、分发密钥，准备终端设备D、签订协议，布放终端E、商户装机

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“现场调查人员接受调查任务后，应对疑似风险商户商户的基本情况进行如下了解，包括（）等。A、商户类型B、经营范围C、登记装机地址D、刷卡交易量”相关问题

  • 第1题：

    收单机构应积极配合中国银联对以下（）类型商户进行风险调查和处理工作。

    • A、疑似套现商户
    • B、疑似违规商户
    • C、疑似伪卡信息泄露点
    • D、疑似伪卡集中使用点

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。

    • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
    • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
    • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易
    • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担

    正确答案:A

  • 第3题：

    网上特约商户受理行接受申请后须对商户进行实地调查，核查商户的经营证件，对商户的（）进行调查了解，对商户信誉等作出综合评价。

    • A、经营规模
    • B、运营状况
    • C、商品情况
    • D、技术水平

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    疑似移机商户调查包括（）。

    • A、交易时间、金额要素与商户经营范围是否相符
    • B、交易签购单和销售票据是否齐全
    • C、移动终端是否关闭漫游功能，并确认SIM卡号是否与登记一致
    • D、商户地址是否是原登记地址

    正确答案:C,D

  • 第5题：

    收单机构应建立对特约商户的（）制度，核实商户营业执照、税务登记证、法定代表人或负责人及授权经办人身份证件的真实性，了解商户的经营背景、经营场所、经营范围、财务状况、资信状况等。

    • A、实名审核
    • B、现场调查
    • C、电话核实
    • D、非现场调查

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。

    • A、商户疑似套现
    • B、商户交易额巨大
    • C、商户交易量骤增骤减
    • D、POS机使用频率频繁

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    收单行在对商户进行实地调查时，应遵循的基本要求有（）。

    • A、现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致
    • B、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中
    • C、调查过程中，应当密切关注商户是否存在可疑迹象，并采取相应的处理措施
    • D、充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证（纳税证明）及法定代表人（负责人）身份证件等是否真实有效

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    多选题
    网上特约商户受理行接受申请后须对商户进行实地调查，核查商户的经营证件，对商户的（）进行调查了解，对商户信誉等作出综合评价。
    A

    经营规模

    B

    运营状况

    C

    商品情况

    D

    技术水平


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。
    A

    商户疑似套现

    B

    商户交易额巨大

    C

    商户交易量骤增骤减

    D

    POS机使用频率频繁


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    疑似移机商户调查包括（）。
    A

    交易时间、金额要素与商户经营范围是否相符

    B

    交易签购单和销售票据是否齐全

    C

    移动终端是否关闭漫游功能，并确认SIM卡号是否与登记一致

    D

    商户地址是否是原登记地址


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    商户疑似存在风险时，该商户的拓展人或调查人应当与商户风险管理岗工作人员一同对风险商户展开调查工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    收单机构应积极配合中国银联对以下（）类型商户进行风险调查和处理工作。
    A

    疑似套现商户

    B

    疑似违规商户

    C

    疑似伪卡信息泄露点

    D

    疑似伪卡集中使用点


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    收单机构报送的可疑商户信息，应包括（）

    • A、商户法定名称
    • B、营业执照登记号
    • C、商户营业名称
    • D、装机地址

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    下列关于目标商户现场调查制度的说法正确的是（）。

    • A、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中
    • B、对于特殊商户，收单行可以先审批开通商户后，再对商户进行实地调查
    • C、商户对风险敏感问题，如对商户违规操作的界定、风险责任的划分等格外关注，表示该商户属于优质商户
    • D、商户尚未正式营业即催促收单行尽快布放设备，并对清算款项的到账时间格外关注，属于调查中的正常现象

    正确答案:A

  • 第15题：

    商户疑似存在风险时，该商户的拓展人或调查人应当与商户风险管理岗工作人员一同对风险商户展开调查工作。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    收单机构与商户签约前应对目标商户进行以下审查（）

    • A、审查商户负责人是否已被列入风险信息共享系统
    • B、审查商户营业执照
    • C、审查商户单位结算账户
    • D、对商户实地调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将直接注销该商户。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    建设银行对特约商户定期进行回访维护，必须填写（），详细记录商户维护情况，并有商户签字盖章确认。

    • A、《特约商户维护回访登记表》
    • B、《特约商户调查表》
    • C、《特约商户信息汇总表》
    • D、《特约商户装机确认单》

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    建设银行对特约商户定期进行回访维护，必须填写（），详细记录商户维护情况，并有商户签字盖章确认。
    A

    《特约商户维护回访登记表》

    B

    《特约商户调查表》

    C

    《特约商户信息汇总表》

    D

    《特约商户装机确认单》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将直接注销该商户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施，但不是直接注销商户。

  • 第21题：

    多选题
    实体特约商户发展的流程（）。
    A

    商户申请、风险审查

    B

    商户调查、商户申报、商户审核

    C

    分发密钥，准备终端设备

    D

    签订协议，布放终端

    E

    商户装机


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。
    A

    警告

    B

    控制商户结算账户

    C

    注销商户

    D

    关闭商户交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下关于商户收单风险管理的说法不正确的是（）。
    A

    收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户核查工作

    B

    对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施

    C

    对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易

    D

    由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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