当商户办理没有发生实际交易的刷卡业务，各行社应如何处理？（）A、电话询问B、现场调查C、通知商户停止交易，并收回机具D、对商户进行警示

题目

当商户办理没有发生实际交易的刷卡业务，各行社应如何处理？（）

  • A、电话询问
  • B、现场调查
  • C、通知商户停止交易，并收回机具
  • D、对商户进行警示
相似考题

1.被列为高风险商户后，商户将会被立即终止交易，收回机具，并承担相应的损失。( )

2.根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，对于具备违规交易特征的商户可疑交易，应采取以下哪些应急措施（）A、信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》，要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见B、对于违规情节较轻的，应要求分支行对商户进行警示教育，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象C、对于已被列为关注监控对象的商户，三个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证D、违规情节较为严重或特别严重的，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具，督促商户交回相关交易凭证，并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索E、商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单

3.银行卡业务部及各支行POS负责人应密切注意商户的经营状况，发现异常情况时，应及时采取停止划款、延长入帐时间等方式止损，争取时间对发生异常的商户进行调查。异常情况包括：（）A、商户交易量与前90日平均水平相比，交易金额、笔数变动幅度超出600％以上B、同一帐户、同一日在同一商户，同样交易金额连续出现3次以上（含）C、同一帐户、同一日在同一商户，连续出现大额交易D、商户倒闭

4.（）是指商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易。A、套现B、洗单C、虚假交易D、泄露账户及交易信息

更多“当商户办理没有发生实际交易的刷卡业务，各行社应如何处理？（）A、电话询问B、现场调查C、通知商户停止交易，并收回机具D、对商户进行警示”相关问题

  • 第1题：

    特约商户按照受理银行卡的渠道可分为（）。

    • A、POS交易类商户
    • B、网上交易类商户
    • C、现场类交易商户
    • D、非现场交易类商户

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    当商户交易指标发生异常时，各行社应采取（）措施。

    • A、电话询问了解情况
    • B、现场调查了解
    • C、降低日交易笔数或金额的可信度
    • D、暂停受理银行卡业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    现场调查人员接受调查任务后，应对疑似风险商户商户的基本情况进行如下了解，包括（）等。

    • A、商户类型
    • B、经营范围
    • C、登记装机地址
    • D、刷卡交易量

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。

    • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
    • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
    • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易
    • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担

    正确答案:A

  • 第5题：

    商户退出收单业务时，应（）。

    • A、收回机具并清理数据
    • B、用于新的商户
    • C、收回并清除业务数据、业务软件，并对其他部件进行物理粉碎
    • D、收回清理业务数据和软件后，用于新的商户

    正确答案:C

  • 第6题：

    下列关于商户退出流程说法不正确的是（）。

    • A、主动退出的商户需提前60天向收单行社提出书面申请，并停止受理银行卡
    • B、收单行社收回机具、机具押金条、近半年的交易单据复印件等资料
    • C、行社把通过撤机审批的商户参数在银联商户管理系统中进行终端备注
    • D、行社上报省联社，由省联社在综合业务系统中删除撤机商户的收单清算信息对应关系

    正确答案:C

  • 第7题：

    下列关于商户收单业务的基本环节描述错误的是（）。

    • A、收单行对目标商户进行实地调查和资信审查，经审核、审批，对符合条件的商户准予入网并与其签订受理协议
    • B、收单行为商户安装POS等受理机具，并做好机具的后续日常管理、维护
    • C、通过建立和完善稳定、灵活的交易系统，及时、有效处理银行卡各种交易数据和信息
    • D、清算对账环节主要涉及调单、拒付、例外协商、账务调整等内容

    正确答案:D

  • 第8题：

    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。

    • A、商户疑似套现
    • B、商户交易额巨大
    • C、商户交易量骤增骤减
    • D、POS机使用频率频繁

    正确答案:A,C

  • 第9题：

    多选题
    发卡机构应为特约商户提供哪些服务（）。
    A

    为特约商户提供业务机具，交易凭单

    B

    为特约商户提供培训及有关资料

    C

    解答特约商户在受理银联卡业务过程中的疑问

    D

    准确及时地办理交易资金结算


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。
    A

    商户疑似套现

    B

    商户交易额巨大

    C

    商户交易量骤增骤减

    D

    POS机使用频率频繁


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    非现场检查，是指分支机构商户管理员不定期通过电话询问等方式，了解商户经营、交易等情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    特约商户管理员须对辖内商户的受卡情况、POS机具的使用情况、交易情况进行监控。对（）等有可能产生风险的商户要及时采取适当的措施。
    A

    交易异常

    B

    操作违规

    C

    有风险倾向

    D

    连续刷卡


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    各分行应定期对特约商户的交易量进行监控，达到哪项标准的将予撤机？（）

    • A、布放机具三个月内无交易量的商户
    • B、同类商户在半年内达不到当地的平均交易量和交易量较少的商户
    • C、布放机具六个月内无交易量的商户
    • D、布放机具六个月内无交易量且无合作前景的商户

    正确答案:D

  • 第14题：

    收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、套现
    • D、洗单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，对于已被列为关注监控对象的商户，（）个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:C

  • 第16题：

    经调查证实商户初次发生欺诈行为且情节较轻的，应该施何种处理措施？（）

    • A、教育并予以警告
    • B、立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
    • C、督促商户交回相关交易凭证
    • D、教育并予以警告，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象

    正确答案:D

  • 第17题：

    商户变更商户名称、开户信息、结算扣率等信息，办理流程不正确的是（）。

    • A、网点填写《湖南省农村信用社商户信息变更申请表》，商户负责人或法人代表签字并盖章后报收单行社
    • B、行社在银联商户管理系统和综合业务系统中修改变更信息
    • C、省联社对照银联商户管理系统变更后的参数与《湖南省农村信用社商户信息变更申请表》进行复核
    • D、商户在信息变更过程中，行社应及时通知特约商户停止受理银行卡交易，待省联社变更完成后方可重新受理

    正确答案:B

  • 第18题：

    发现商户出现哪些风险情况，各行社应当立即通知商户停止交易，并收回机具？（）

    • A、发生伪冒交易
    • B、商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易
    • C、已被其他卡组织认定为高风险商户
    • D、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    贷记卡专项分期柜台普通记账是指经办人员依据专项商户分期单证进行专项商户分期交易（支持刷卡和手工录入）的业务。专项商户分期单证应包含（）信息。

    • A、持卡人姓名、卡号
    • B、商户编号
    • C、分期本金
    • D、分期期数

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    在江苏农信POS收单业务中，若所发展的特约商户连续（）个月无交易的，各支行应及时与商户进行沟通。对于确实无交易需求的商户，与该商户解除收单协议，并收回机具。

    • A、3
    • B、4
    • C、5
    • D、6

    正确答案:A

  • 第21题：

    判断题
    虚假交易是指商户将其他未签约商户的交易在本商户的POS机刷卡，假冒本店交易与收单机构清算。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。
    A

    警告

    B

    控制商户结算账户

    C

    注销商户

    D

    关闭商户交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）是指商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易。
    A

    套现

    B

    洗单

    C

    虚假交易

    D

    泄露账户及交易信息


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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