对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。A、身份资料虚假B、吊销营业执照C、已转业或已歇业D、宣告破产或关闭

题目

对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。

  • A、身份资料虚假
  • B、吊销营业执照
  • C、已转业或已歇业
  • D、宣告破产或关闭
相似考题

1.收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（　　）。A.延迟资金结算 B.冻结其银行结算账户 C.暂停银行卡交易 D.收回受理终端（关闭网络支付接口）

2.根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请为特约商户。A、虚假申请B、侧录C、泄露账户及交易信息D、套现

3.发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议时，除提供基本文件还需提供的文件和资料包括（）A、持卡人否认交易的书面声明B、交易凭证复印件C、特约商户受理时知道或应该知道该交易为欺诈交易的证据D、发卡行在规定的争议裁判申请提起时限内，对已形成交易损失无法获得任何途径的赔偿的声明

4.已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、洗单风险

更多“对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。A、身份资料虚假B、吊销营业执照C、已转业或已歇业D、宣告破产或关闭”相关问题

  • 第1题：

    POS消费交易是指（）

    • A、预授权交易批准后，持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易
    • B、持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易
    • C、持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易
    • D、持卡人在特约商户，用卡交付押金的交易

    正确答案:B

  • 第2题：

    预授权完成交易是指（）.

    • A、特约商户对已取得预授权交易，在预授权金额一定比例的范围内，通过POS终端或手工方式完成持卡人付款的过程
    • B、持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易
    • C、持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易
    • D、和银行资金和授权有关的交易

    正确答案:A

  • 第3题：

    对于新签约特约商户，以及发生过可疑交易，涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等记录的高风险特约商户以及出售易变现商品（如珠宝、首饰、手机、电脑、照相机等）的个体经营特约商户要提高现场检查和巡查频率。对安装移动POS终端的商户（）至少巡查1次。

    • A、每周
    • B、半月
    • C、每月
    • D、两月

    正确答案:C

  • 第4题：

    下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。

    • A、商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金
    • B、虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为
    • C、洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为
    • D、虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    特约商户出现以下（）情形，工商银行有权终止《特约商户协议》，并有权拒付或从特约商户帐户中扣回款项，有权要求特约商户承担相关违约责任。

    • A、泄露持卡人资料，截取持卡人密码、账号和磁条信息的
    • B、协助持卡人套现、分单交易等违法经营行为
    • C、拒绝受理持卡人用卡或违反操作规程的
    • D、签订协议起3个月内或连续6个月未受理业务的
    • E、设置下属部门的商户，下属部门之间混用POS机

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    以下需要由收单行承担的风险责任有（）。

    • A、收单行操作错误或失误
    • B、由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据
    • C、特约商户从事套现、盗刷等欺诈活动
    • D、收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    多选题
    以下需要由收单行承担的风险责任有（）。
    A

    收单行操作错误或失误

    B

    由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据

    C

    特约商户从事套现、盗刷等欺诈活动

    D

    收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    根据《特约商户受理人民币卡协议》，特约商户如对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保管不当或遗失，由此造成的经济损失由（）承担。
    A

    特约商户

    B

    收单行

    C

    特约商户与收单行共同

    D

    持卡人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    按照《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》规定，商业银行应当严格管理本机构签约的特约商户，下列选项中，符合监管要求的有（）。
    A

    就信用卡欺诈、套现风险防范和安全管理责任与特约商户签订协议

    B

    对特约商户实行持续监测和定期现场检查

    C

    对涉嫌协助持卡人套现的特约商户应给予警告

    D

    对情节严重的停止该商户收单资格


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。
    A

    商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金

    B

    虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为

    C

    洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为

    D

    虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列不属于特约商户应承担的责任是（）。
    A

    特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备

    B

    特约商户发生信用风险，无法履行约定义务

    C

    特约商户泄露交易信息、持卡人信息

    D

    由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    特约商户出现以下（）情形，工商银行有权终止《特约商户协议》，与其解约。

    • A、泄露持卡人资料，截取持卡人密码.账号和磁条信息的
    • B、协助持卡人套现.分单交易等违法经营行为
    • C、向客户收取刷卡手续费，签购单未让持卡人签字确认的
    • D、商户6个月未受理业务的
    • E、商户停业
    • F、以上都有

    正确答案:F

  • 第14题：

    收单机构在与特约商户建立业务关系时，应采取以下哪些身份识别措施（）。

    • A、留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件
    • B、对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施
    • C、登记特约商户身份基本信息
    • D、核实特约商户有效身份证件

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    下列不属于特约商户应承担的责任是（）。

    • A、特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备
    • B、特约商户发生信用风险，无法履行约定义务
    • C、特约商户泄露交易信息、持卡人信息
    • D、由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据

    正确答案:D

  • 第16题：

    按照《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》规定，商业银行应当严格管理本机构签约的特约商户，下列选项中，符合监管要求的有（）。

    • A、就信用卡欺诈、套现风险防范和安全管理责任与特约商户签订协议
    • B、对特约商户实行持续监测和定期现场检查
    • C、对涉嫌协助持卡人套现的特约商户应给予警告
    • D、对情节严重的停止该商户收单资格

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。

    • A、恶意倒闭、套现
    • B、洗单、虚假申请
    • C、侧录、卡号测试
    • D、虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议时，除提供基本文件还需提供的文件和资料包括（）
    A

    持卡人否认交易的书面声明

    B

    交易凭证复印件

    C

    特约商户受理时知道或应该知道该交易为欺诈交易的证据

    D

    发卡行在规定的争议裁判申请提起时限内，对已形成交易损失无法获得任何途径的赔偿的声明


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    建立对特约商户的定期现场检查制度，对于新签约商户、出售易变现金商品（如珠宝、电脑等）商户，以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查频率。严格对消费撤销、退货、消费调整等高风险业务的交易授权管理。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    特约商户出现以下（）情形，工商银行有权终止《特约商户协议》，并有权拒付或从特约商户帐户中扣回款项，有权要求特约商户承担相关违约责任。
    A

    泄露持卡人资料，截取持卡人密码、账号和磁条信息的

    B

    协助持卡人套现、分单交易等违法经营行为

    C

    拒绝受理持卡人用卡或违反操作规程的

    D

    签订协议起3个月内或连续6个月未受理业务的

    E

    设置下属部门的商户，下属部门之间混用POS机


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    对于新签约特约商户，以及发生过可疑交易，涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等记录的高风险特约商户以及出售易变现商品（如珠宝、首饰、手机、电脑、照相机等）的个体经营特约商户要提高现场检查和巡查频率。对安装移动POS终端的商户（）至少巡查1次。
    A

    每周

    B

    半月

    C

    每月

    D

    两月


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下须由特约商户承担的风险责任有（）。
    A

    特约商户未按制度、流程操作或操作失误

    B

    特约商户交易单据保管不善，以及未在规定期限内提供有关交易单据或提供的交易单据不符合要求

    C

    特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备

    D

    特约商户发生信用风险，无法履行约定义务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    建立对特约商户的定期现场检查制度，对于（）商户、出售（）商品（如珠宝、电脑等）商户，以及发生过（）交易、涉嫌（）交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查（）。

    正确答案： 新签约,易变现金,可疑,欺诈,频率
    解析： 暂无解析

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