个人人民币存量账户身份核查的核实范围包括建设银行所有未经有效方式核实的个人人民币存款账户的存款人的身份信息，不包括代理人（如账户为代理开户情形的）的身份信息。

第1题：

根据人民银行要求，建设银行（）的个人人民币存款账户的存款人身份信息必须经有效核查手段确认为真实，并在建设银行留存身份证件信息及核查记录。

• A、只有新开立的
• B、所有未销户且可正常办理业务
• C、所有非实名账户
• D、已销户

第2题：

珠海华润银行存量个人身份核实范围包括（）。

• A、2007年6月30日（含）以前开立且尚未通过联网核查公民身份信息系统核查的身份信息。
• B、未向公安等身份证件发证部门核实的身份信息。
• C、未经第二代居民身份证阅读机具鉴别的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。
• D、2007年6月30日以后开立，且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。

第3题：

授权业务提交的公民身份核查结果必须通过下列方式之一核查（）

• A、贵州省农村信用社联网核查公民身份信息系统
• B、人民币银行结算账户管理系统（单笔核查或多笔核查）
• C、二代身份证读取仪联动核查
• D、通过二代支付系统核查打印的“身份证核查结果表”
• E、存量账户核实系统打印的“贵州省农村信用社个人客户身份核实”

第4题：

存量个人人民币银行存款账户身份信息真实性核实工作的要求是，在（）前完成建设银行所有存量个人人民币存款账户的身份信息真实性核实工作。

• A、2013年12月31日
• B、2014年12月31日
• C、2015年1月1日
• D、2015年12月31日

第5题：

个人存量客户身份核实工作中哪几类客户属于必须核实的客户（）

• A、未成年监护人用户口本代办的开户
• B、2007年6月30日之前开户的客户
• C、用军官证、护照等无法用身份核查系统核查的开户客户
• D、身份证过有效期客户

第6题：

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

单笔挂失金额为10万元以上人民币及等值外币，可采取（）方式进行调查核实。

• A、对持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实账户所有人及代理人（如有）身份，并通过账户所有人开户时预留联系方式与账户所有人取得联系并进行核实，记录核实情况；
• B、若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或两项（含）以上辅助证明），并进行审核。
• C、若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或辅助证明），并进行审核。
• D、对持其他有效身份证件办理的，可采取向证件签发机构发查询调查函或派人到证件签发机构核实账户所有人及代理人（如有）有效身份证件等方式做进一步核实。

第14题：

各行社要继续采取有效措施开展无法核实账户的身份核实工作，减少无法核实账户数量。对采取措施后仍无法核实的账户以及虚假、假名和匿名账户，各行社应根据个人存量账户身份信息核实相关要求，在公告的基础上，依法采取中止或限制账户交易等措施。

第15题：

以下方式打印的公民核查结果可以作为授权业务影像要件（）

• A、贵州省农村信用社联网核查公民身份信息系统
• B、人民币银行结算账户管理系统
• C、二代身份证读取仪联动核查
• D、存量账户核实系统打印的“贵州省农村信用社个人客户身份核实”

第16题：

《珠海华润银行存量个人身份信息核查登记操作规程》（1.0版，2012年）中规定个人人民币银行存款账户（）未发生任何交易的，暂不纳入核实工作。

• A、三年以上
• B、三年（含）以上
• C、一年以上
• D、一年（含）以上

第17题：

网点在核实存量个人人民币存款账户相关身份信息真实性时，应如何正确选择联网核查业务种类（）。

• A、对于PIDM系统，存款人在现场的联网核查业务种类选择“银行账户业务”
• B、对于PIDM系统，不在现场的业务种类选择“个金其他”
• C、对于PIVS系统，存款人在现场的联网核查业务种类选择“个金账户业务”
• D、对于PIVS系统，不在现场的业务种类选择“其他业务”

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：