个人人民币存量账户身份核查工作结束后，建设银行将中止为身份不明及身份证件过期的存款人提供服务，并妥善保存相应的账户处理记录和资料。

题目

个人人民币存量账户身份核查工作结束后，建设银行将中止为身份不明及身份证件过期的存款人提供服务，并妥善保存相应的账户处理记录和资料。

相似考题

1.银行为存款人开立存款账户时，要依法履行()。A、上门核查B、客户身份识别义务C、电话查证D、保存客户身份资料

2.在农村信用社新开立的个人结算账户要按照有关规定对存款人进行（），并保存有效身份证件复印件及交易记录。A、联网核查B、身份识别C、身份识别及核查D、身份核查

3.根据人民银行要求，建设银行（）的个人人民币存款账户的存款人身份信息必须经有效核查手段确认为真实，并在建设银行留存身份证件信息及核查记录。A、只有新开立的B、所有未销户且可正常办理业务C、所有非实名账户D、已销户

4.个人储蓄账户或个人结算账户可由他人代理开立，但应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件。判断对错

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  • 第1题：

    珠海华润银行存量个人身份核实范围包括（）。

    • A、2007年6月30日（含）以前开立且尚未通过联网核查公民身份信息系统核查的身份信息。
    • B、未向公安等身份证件发证部门核实的身份信息。
    • C、未经第二代居民身份证阅读机具鉴别的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。
    • D、2007年6月30日以后开立，且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    个人储蓄账户或个人结算账户可由他人代理开立，但应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件。（）


    正确答案:正确

  • 第3题：

    对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（）、假名账户的银行，按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定进行处罚。

    • A、对公账户
    • B、个人账户
    • C、匿名账户
    • D、实名账户

    正确答案:C

  • 第4题：

    开立人民币个人结算账户、外汇结算账户须（）开户人身份证件，代理他人开户的须核查开户人和代理人身份证件。

    • A、核对
    • B、审核
    • C、核验
    • D、核查

    正确答案:D

  • 第5题：

    开立人民币个人结算账户的客户身份识别内容包括（）。

    • A、审核“开立个人银行结算账户申请书”填写的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息一致
    • B、通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件
    • C、选择开户交易先联动输入证件类型，证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息
    • D、代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    开立个人储蓄账户的客户身份识别规定。（）

    • A、查看身份证到期日
    • B、通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件
    • C、选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息
    • D、代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件的复印件

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    单位开立结算账户时，应书面指定大额款项支付业务的核实联系人员及联系方式等内容，前台经办人员应联网核查提供的经办人身份证件，并将核实记录与开户资料一并妥善保管。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    根据人民银行要求，建设银行（）的个人人民币存款账户的存款人身份信息必须经有效核查手段确认为真实，并在建设银行留存身份证件信息及核查记录。
    A

    只有新开立的

    B

    所有未销户且可正常办理业务

    C

    所有非实名账户

    D

    已销户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    开立个人储蓄账户的客户身份识别规定。（）
    A

    查看身份证到期日

    B

    通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件

    C

    选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息

    D

    代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件的复印件


    正确答案： B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下（）项为农业银行未正确履行反洗钱义务。
    A

    未按规定审核客户身份资料，为自然人客户办理大额现金存取业务或致使单位和个人利用虚假资料开立账户，银行卡及注册电子银行业务的；

    B

    未按规定识别客户身份，造成经营风险或经济损失，声誉损害及致使洗钱后果发生的；

    C

    按规定登记并保存客户身份资料和交易记录的；

    D

    未按规定审核客户有效身份证件，对持已过有效期限的身份证件的客户未及时中止为其办理交易的；

    E

    按规定审核代理人有效身份证件并登记身份资料信息的；

    F

    未按规定审核非账户规定金额以上一次性交易的客户有效身份证件的。


    正确答案： E,F
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在农村信用社新开立的个人结算账户要按照有关规定对存款人进行（），并保存有效身份证件复印件及交易记录。
    A

    联网核查

    B

    身份识别

    C

    身份识别及核查

    D

    身份核查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    个人人民币存量账户身份核查的核实范围包括建设银行所有未经有效方式核实的个人人民币存款账户的存款人的身份信息，不包括代理人（如账户为代理开户情形的）的身份信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融机构为个人开立存款账户，应当核对并摘录存款人（）等要素。

    • A、身份证件名称；
    • B、身份证件签发日期；
    • C、身份证件上的姓名；
    • D、身份证件号码。

    正确答案:A,C,D

  • 第14题：

    个人人民币存量账户身份核查的核实范围包括建设银行所有未经有效方式核实的个人人民币存款账户的存款人的身份信息，不包括代理人（如账户为代理开户情形的）的身份信息。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    青岛农商银行应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（）

    • A、客户身份资料，自业务关系结束次年或者一次**易记账次年起保存5年。属于账户资料的，按账户管理规定的年限保存
    • B、作记账凭证附件的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，按记账凭证的具体期限保存
    • C、交易记录，按会计档案管理的具体期限保存，档案管理没有规定或规定期限低于3年的，按3年保存
    • D、联网核查记录，自联网核查次年起保存5年

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    反洗钱工作的风险点（）。

    • A、为不提供身份证件或提供假身份证件的客户开立存款账户
    • B、为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务
    • C、发生大额、可疑交易，不按规定及时、准确报告
    • D、不按规定期限保管账户资料和交易记录，账户资料和交易记录保存不完整
    • E、泄露反洗钱工作信息
    • F、未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作。

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第17题：

    人民币单位银行结算账户集中上收复审，初审部门的职责（）。

    • A、审核存款人办理账户业务人员的身份，并对其身份信息进行联网核查
    • B、对存款人提供的各类账户资料及印鉴卡进行初审，确保其真实性、完整性、合规性
    • C、负责行内系统账户信息的录入及更新维护，并确保信息的正确性、及时性、完整性
    • D、负责将审核无误的账户资料、印鉴卡等提交复审部门

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    以下（）项为农业银行未正确履行反洗钱义务。

    • A、未按规定审核客户身份资料，为自然人客户办理大额现金存取业务或致使单位和个人利用虚假资料开立账户，银行卡及注册电子银行业务的；
    • B、未按规定识别客户身份，造成经营风险或经济损失，声誉损害及致使洗钱后果发生的；
    • C、按规定登记并保存客户身份资料和交易记录的；
    • D、未按规定审核客户有效身份证件，对持已过有效期限的身份证件的客户未及时中止为其办理交易的；
    • E、按规定审核代理人有效身份证件并登记身份资料信息的；
    • F、未按规定审核非账户规定金额以上一次性交易的客户有效身份证件的。

    正确答案:A,B,D,F

  • 第19题：

    单选题
    开立人民币个人结算账户、外汇结算账户须（）开户人身份证件，代理他人开户的须核查开户人和代理人身份证件。
    A

    核对

    B

    审核

    C

    核验

    D

    核查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    个人人民币存量账户身份核查工作结束后，建设银行将中止为身份不明及身份证件过期的存款人提供服务，并妥善保存相应的账户处理记录和资料。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    个人客户通过柜台签约建设银行电话银行需要提供哪些资料？（）
    A

    只身份证即可

    B

    只提供建设银行账户

    C

    提供身份证，口述银行卡卡号

    D

    拥有有效身份证件及建设银行卡或存折


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    开立个人存款账户，按照（）原则审核开户客户身份证件，遵循反洗钱相关规定进行客户身份识别，联网核查客户身份信息，严禁为身份不明客户提供开户服务。
    A

    合规性

    B

    实名制

    C

    真实性

    D

    完整行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下关于个人开户柜面作业基本规定说法错误的是（）
    A

    按照实名制原则开立个人存款账户，严禁为客户开立匿名账户或假名账户

    B

    应按照真实性原则审核开户客户身份证件，遵循反洗钱相关规定进行客户身份识别，联网核查客户身份信息，按规定留存影印件或复印件，为身份不明客户提供开户服务

    C

    联网核查前，应对客户出示的身份证和客户本人进行初审

    D

    联网核查时，须通过二代证身份证阅读器读取客户身份证件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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