内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（）A、重要空白凭证按号码顺序出售B、开立虚假单位、个人结算账户C、内部账户之间无附件大额款项的转入转出D、内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账

题目

内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（）

  • A、重要空白凭证按号码顺序出售
  • B、开立虚假单位、个人结算账户
  • C、内部账户之间无附件大额款项的转入转出
  • D、内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账
相似考题

1.下列()应是在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑,且必须被机构密切关注或监视的。A.连续三个对账周期对账失败的账户B.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户D.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户E.存款较大的账户

2.在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

3.内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务包括有（）。A、同一柜员连续出现业务差错，频繁对办理业务反交易冲正，频繁开立小金额账户B、不同客户开户时预留的联系电话相同C、非经办人员私自主动帮助接待客户的查询和对账，私自主动帮助答复事后监督及他行的各类业务查询查复D、不按规定办理挂失E、代客户办理业务

4.在宁波银行开有结算账户的客户，申请开立定期、通知或协议存款时从防范洗钱风险角度出发，原则上开户款项应从宁波银行结算账户转出，不得通过开户网点内部账户作为资金过渡。款项从他行划入的，则先入客户结算账户再从结算账户中划出。

参考答案和解析
正确答案:A
更多“内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（）A、重要空白凭证按号码顺序出售B、开立虚假单位、个人结算账户C、内部账户之间无附件大额款项的转入转出D、内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账”相关问题

  • 第1题：

    案件线索的可疑现象中内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账属于（）。

    • A、内外账务不符
    • B、柜面可疑业务
    • C、客户投诉或信访举报反映的问题
    • D、员工异常行为

    正确答案:B

  • 第2题：

    单位活期存款开户业务风险点有（）。

    • A、相关资料不齐全、不真实
    • B、未实行岗位分离、客户经理及其他内部人员代办
    • C、单位结算账户正式生效前办理支付业务，向客户出售空白重要凭证
    • D、开立基本账户不唯一、多头开户，开立一般结算账户，办理现金付款业务及向个人结算账户转账

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    下列哪些账户银行业金融机构应密切关注或监视（）。

    • A、连续两个对账周期对账失败的账户
    • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
    • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    • D、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    关于网上银行企业转账业务说法正确的是（）

    • A、账户转出方必须是注册账户，账户转入方为注册或非注册账户。
    • B、企业内部转账是企业注册客户本单位注册账户之间的转账。
    • C、实时转账是指转账指令发起后，款项即时结算的转账。
    • D、落地业务是转账指令发起后，须由人工参与完成款项结算。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，主要包括（）。

    • A、内外账务不符
    • B、柜面可疑业务
    • C、客户投诉或信访举报反映的问题
    • D、柜员偶尔的业务差错
    • E、员工异常行为

    正确答案:A,B,C,E

  • 第6题：

    内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，以下哪一项不属于可疑现象？（）

    • A、内外账务相符
    • B、柜面可疑业务
    • C、客户投诉或信访举报反映的问题
    • D、员工异常行为

    正确答案:A

  • 第7题：

    判断题
    在宁波银行开有结算账户的客户，申请开立定期、通知或协议存款时从防范洗钱风险角度出发，原则上开户款项应从宁波银行结算账户转出，不得通过开户网点内部账户作为资金过渡。款项从他行划入的，则先入客户结算账户再从结算账户中划出。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（）
    A

    重要空白凭证按号码顺序出售

    B

    开立虚假单位、个人结算账户

    C

    内部账户之间无附件大额款项的转入转出

    D

    内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

    D

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    E

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    内部账户转无折存款户，此交易是从信用社（银行）内部账户转出款项，转入到客户的存款账户，适用于（）。
    A

    个人活期结算账户

    B

    单位活期结算账户

    C

    定期账户的转账业务

    D

    个人储蓄账户


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，主要包括（）。
    A

    内外账务不符

    B

    柜面可疑业务

    C

    客户投诉或信访举报反映的问题

    D

    柜员偶尔的业务差错

    E

    员工异常行为


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    案件线索的可疑现象中内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账属于（）。
    A

    内外账务不符

    B

    柜面可疑业务

    C

    客户投诉或信访举报反映的问题

    D

    员工异常行为


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，如果属于反洗钱制度规定的（），应按反洗钱的有关规定报告。

    • A、大额交易
    • B、可疑交易
    • C、大额或可疑交易
    • D、以上均不是

    正确答案:C

  • 第14题：

    以下（）账户是各分支机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被密切关注或监视的重点账户。

    • A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • B、多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
    • C、连续两个对账周期对账失败的账户
    • D、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    内部账户转无折存款户，此交易是从信用社（银行）内部账户转出款项，转入到客户的存款账户，适用于（）。

    • A、个人活期结算账户
    • B、单位活期结算账户
    • C、定期账户的转账业务
    • D、个人储蓄账户

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中员工异常行为包括有（）.

    • A、私自代客户保管重要单证或印鉴
    • B、违规代客户办理业务
    • C、检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实
    • D、以各种理由拖延或拒不换岗
    • E、上班时间无故串岗或经常接打电话办私事

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中内外账务不符包括以下哪些现象？（）

    • A、客户存单（折）金额与银行账务系统不符
    • B、客户账与银行账不符
    • C、本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上
    • D、柜员钱箱或网点库款短缺
    • E、客户所持凭证虚假

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    以下（）账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的。

    • A、未经营业机构营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
    • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    以下（）账户是各分支机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被密切关注或监视的重点账户。
    A

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    B

    多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

    C

    连续两个对账周期对账失败的账户

    D

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    重点对账账户，需要支行上报分行对账岗维护的包括（）
    A

    多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    D

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    重点对账账户，需要分行检查监控岗根据预警排查情况按月上报分行对账岗维护的包括（）
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    D

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    E

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中员工异常行为包括有（）.
    A

    私自代客户保管重要单证或印鉴

    B

    违规代客户办理业务

    C

    检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实

    D

    以各种理由拖延或拒不换岗

    E

    上班时间无故串岗或经常接打电话办私事


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    单位活期存款开户业务风险点有（）。
    A

    相关资料不齐全、不真实

    B

    未实行岗位分离、客户经理及其他内部人员代办

    C

    单位结算账户正式生效前办理支付业务，向客户出售空白重要凭证

    D

    开立基本账户不唯一、多头开户，开立一般结算账户，办理现金付款业务及向个人结算账户转账


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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