在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

题目

在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）

  • A、连续两个对账周期对账失败的账户
  • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
  • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
  • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
  • E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
相似考题

1.下列()应是在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑,且必须被机构密切关注或监视的。A.连续三个对账周期对账失败的账户B.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户D.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户E.存款较大的账户

2.负责公司的日常经营管理活动,依照公司章程和董事会的决议行使职权的是()。A、监督机构B、决策机构C、执行机构D、管理机构

3.股份有限公司的监事会是公司()A.权力机构B.日常经营管理机构C.日常经营管理机构D.股东会的常设执行机关

4.经营机构客户经理须通过人民银行信贷登记咨询系统及其他途径，密切关注客户在授信审批后和首次提款支用前经营管理情况的变化，提高风险预警能力。判断对错

更多“在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账”相关问题

  • 第1题：

    在与客户的业务关系存续期间,金融机构应关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    根据《证券投资基金法》的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是()。

    A.日常机构有权提请更换基金管理人

    B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围

    C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准

    D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动


    【答案】B

  • 第3题：

    （）指不具体从事对外经营，只负责内部日常经营管理工作的内设机构。

    • A、汇总机构
    • B、管理机构
    • C、营业机构
    • D、审计机构

    正确答案:B

  • 第4题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（）的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。

    • A、适当
    • B、持续
    • C、定期
    • D、不定期

    正确答案:B

  • 第5题：

    因经营管理状况的恶化或突发事件的影响，发生支付危机、倒闭或破产危险的银行机构，称为（）。

    • A、正常银行机构
    • B、关注银行机构
    • C、有困难银行机构
    • D、有问题银行机构

    正确答案:D

  • 第6题：

    以下关于保险机构外汇经营账户资金的说法正确的是（）

    • A、保险机构及其分支机构日常经营的外汇收入应存入其外汇经营账户
    • B、保险机构及其分支机构日常经营的外汇收入一纳入外汇利润管理
    • C、不得将日常经营外汇收入直接结汇
    • D、保险机构可按季度凭申请书和外币财务报表在经办金融机构办理外汇利润结汇

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    以下（）账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的。

    • A、未经营业机构营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
    • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）
    A

    客户及其日常经营活动

    B

    客户办理结算情况

    C

    客户买卖外汇情况

    D

    客户开销户情况


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
    A

    连续两个对账周期对账失败的账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

    D

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    E

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）指不具体从事对外经营，只负责内部日常经营管理工作的内设机构。
    A

    汇总机构

    B

    管理机构

    C

    营业机构

    D

    审计机构


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《证券投资基金法》的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（  ）。
    A

    日常机构不得直接参与基金的投资管理活动

    B

    日常机构有权提请更换基金管理人

    C

    日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准

    D

    日常机构有权确定和变更基金的投资范围


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）情况，及时提示客户更新资料信息。
    A

    财务状况

    B

    资金构成

    C

    经营活动

    D

    金融交易


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?

    A、客户及其日常经营活动

    B、客户办理结算情况

    C、客户买卖外汇情况

    D、客户开销户情况


    答案：ABCD

  • 第14题：

    投资机构投资后管理阶段信息获取的主要方式有（ ）。
    Ⅰ日常联络和沟通工作
    Ⅱ关注被投资企业经营状况
    Ⅲ参与被投资企业董事会
    Ⅳ参与被投资企业股东大会（股东会）

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    投资机构投资后管理阶段信息获取的主要方式有：（1）日常联络和沟通工作。（2）参与被投资企业股东大会（股东会）、董事会、监事会。（3）关注被投资企业经营状况。

  • 第15题：

    在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（）措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。


    正确答案:持续的客户身份识别

  • 第16题：

    金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（）

    • A、客户经日常经营活动
    • B、客户办理结算情况
    • C、客户买卖外汇情况
    • D、客户开销户情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    关于外国保险机构在中国境内设立代表机构说法正确的是（）

    • A、应当经国务院保险监督管理机构批准，代表机构不得从事保险经营活动。
    • B、不需经国务院保险监督管理机构批准，代表机构不得从事保险经营活动。
    • C、应当经国务院保险监督管理机构批准，代表机构可以从事保险经营活动。
    • D、不需经国务院保险监督管理机构批准，代表机构可以从事保险经营活动。

    正确答案:A

  • 第18题：

    以下（）账户是各分支机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被密切关注或监视的重点账户。

    • A、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • B、多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
    • C、连续两个对账周期对账失败的账户
    • D、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    以下（）账户是各分支机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被密切关注或监视的重点账户。
    A

    未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    B

    多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

    C

    连续两个对账周期对账失败的账户

    D

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    银行业金融机构在日常经营活动的遵纪守法情况永远是银行业监督管理机构现场检查的主要内容之一。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    重点账户是指在广发银行各项日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被广发银行密切关注或监视的账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（）的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。
    A

    适当

    B

    持续

    C

    定期

    D

    不定期


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    因经营管理状况的恶化或突发事件的影响，发生支付危机、倒闭或破产危险的银行机构，称为（）。
    A

    正常银行机构

    B

    关注银行机构

    C

    有困难银行机构

    D

    有问题银行机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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