账户所有人要求查询其名下账户资料时，应由账户所有人或其有权查询人持账户所有人和其有权查询人（如有）有效身份证件及相关证明材料（如有）到银行柜台办理查询，柜员必须严格审查客户有效身份证件，确认为本人或其有权查询人后方可办理。

题目

账户所有人要求查询其名下账户资料时，应由账户所有人或其有权查询人持账户所有人和其有权查询人（如有）有效身份证件及相关证明材料（如有）到银行柜台办理查询，柜员必须严格审查客户有效身份证件，确认为本人或其有权查询人后方可办理。

相似考题

1.查询人所需查询的账户资料等会计资料应由指定人员提供，查询人不得径直进入营业室自己翻阅。银行在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。

2.单笔挂失金额为10万元以上人民币及等值外币，可采取（）方式进行调查核实。A、对持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实账户所有人及代理人（如有）身份，并通过账户所有人开户时预留联系方式与账户所有人取得联系并进行核实，记录核实情况；B、若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或两项（含）以上辅助证明），并进行审核。C、若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或辅助证明），并进行审核。D、对持其他有效身份证件办理的，可采取向证件签发机构发查询调查函或派人到证件签发机构核实账户所有人及代理人（如有）有效身份证件等方式做进一步核实。

3.在协助有权机关办理查询、冻结、扣划业务时，如被查询人的账户为担保华融湘江银行债权的保证金账户，或被查询人的存单已质押于华融湘江银行，经办人员可以办理冻结手续，但不得扣划，应向有权机关明确说明保证金账户或存单质押的性质和用途，并及时出示相关质押协议等证据。

4.柜员在办理对公结算账户协助查询业务时，以下说法是正确的是（）A、对于客户提出的查询申请，柜员应核实其身份后方可办理查询；对于单位客户提出的历史交易查询，应审核客户出具的公函内容，无误后办理查询。B、对于有权机关提出的查询申请应限于存款资料等法律、法规许可查询的信息，柜员应审核查询单位是否属法律、法规规定有权查询的机关。C、柜员应当场核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书；法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应审核是否有主要负责人签字；经主管审查合规后办理查询。D、对于监管部门和银行内部提出的查询申请，应由监管部门或申请查询部门出具《中国银行单位客户银行结算账户信息查询申请表》或相关文件依据，柜员应审核申请书内容是否完整、合规，是否经有权签字人签字审批，查询文件依据是否合规。

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  • 第1题：

    对于手工输入账户信息的查询操作，须由（）授权查询，对于刷读介质办理的账户查询不需要授权办理。

    • A、有权人
    • B、业务主管
    • C、网点负责人

    正确答案:A

  • 第2题：

    柜员为客户办理取消开通证券交易时，返回错误信息，“有其他TA.账户，不允许销户”，这时柜员用（）交易查询，翻页第二屏显示客户已经开通的证券账户。

    • A、投资人查询-投资人资料查询
    • B、投资人查询-证券余额查询
    • C、柜员查询-投资人资料查询
    • D、柜员查询-证券资金账户余额查询

    正确答案:C

  • 第3题：

    网上支付跨行清算系统管理办法中规定，客户与其开户银行签订账户信息查询协议时应议定什么内容？（）

    • A、查询机构，该机构应为网上支付跨行清算系统的参与者
    • B、查询人，查询人可以是账户所有人，也可以是账户所有人授权的其他主体
    • C、被查询账户
    • D、需要议定的其他事项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    存款人账户信息查询以下说法正确的是（）。

    • A、存款人本人凭本人身份证件可以查询
    • B、存款人可将身份证件交予代理人，由代理人凭双证代理查询
    • C、法律法规规定有权查询的有权机关可以查询
    • D、除了存款人本人以外任何人不得查询

    正确答案:A,C

  • 第5题：

    下列关于个人账户查询叙述错误的是（）。

    • A、柜员需确认客户身份后才能办理
    • B、根据客户需要，可以提供账户信息的查询、分户账信息查询和账户历史明细查询
    • C、若委托他人代为查询，要同时甄别代理人的有效身份证件后才能办理
    • D、网点柜员严禁无依据查询个人账户

    正确答案:C

  • 第6题：

    外部个人客户查询时强制扣划情况时，以下做法不正确的是（）。

    • A、对于有权机关要求予以保密的信息，根据业务实际需要透漏给客户
    • B、需客户本人办理
    • C、需提供客户本人有效身份证件
    • D、通过“20048个人账户强制扣划登记簿查询”交易查询

    正确答案:A

  • 第7题：

    联名账户所有人可凭其业务操作卡通过（）渠道办理客户及账户信息查询

    • A、营业网点
    • B、电子银行
    • C、自动柜员机
    • D、电话银行

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    多选题
    联名账户所有人可凭其业务操作卡通过（）渠道办理客户及账户信息查询
    A

    营业网点

    B

    电子银行

    C

    自动柜员机

    D

    电话银行


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    客户申请办理联名账户借记卡下整存整取账户开户业务时，若联名账户的支取方式为单人授权支取，办理时须提供：（）。
    A

    被授权联名账户所有人可凭其联名账户借记卡

    B

    被授权联名账户所有人有效身份证件原件

    C

    交易密码

    D

    全体联名账户所有人有效身份证件原件


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    外部个人客户查询时强制扣划情况时，以下做法不正确的是（）。
    A

    对于有权机关要求予以保密的信息，根据业务实际需要透漏给客户

    B

    需客户本人办理

    C

    需提供客户本人有效身份证件

    D

    通过“20048个人账户强制扣划登记簿查询”交易查询


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于个人账户查询叙述错误的是（）。
    A

    柜员需确认客户身份后才能办理

    B

    根据客户需要，可以提供账户信息的查询、分户账信息查询和账户历史明细查询

    C

    若委托他人代为查询，要同时甄别代理人的有效身份证件后才能办理

    D

    网点柜员严禁无依据查询个人账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下对人民币单位银行结算账户查询处理描述正确的是（）。
    A

    对于单位客户提出的历史交易查询，应审核客户出具的公函内容，无误后办理查询

    B

    对于有权机关提出的查询申请应限于存款资料等法律、法规许可查询的信息；查询单位应属法律、法规规定有权查询的机关。当场核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书；法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应审核应有主要负责人签字；经主管审查合规后办理查询

    C

    对于客户提出的查询申请，柜员应核实其身份后方可办理查询

    D

    对于监管部门和银行内部提出的查询申请，应由监管部门或申请查询部门出具《中国银行单位客户银行结算账户信息查询表》或相关文件依据，柜员应审核申请书内容应完整、合规，应经有权签字人签字审批，查询文件依据应合规


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    “整存整取加息智能转存”业务签约信息查询操作流程：（）

    • A、客户申请查询账户签约信息，需提供客户本人有效身份证件原件及代理人身份证件原件，并予以审查
    • B、柜员办理时输入账号（存单、定期一本通或借记卡），选择查询方式提交系统
    • C、收到受理成功信息后，将查询结果告知客户，查询完将身份证件及借记卡或定期一本通交还客户

    正确答案:B,C

  • 第14题：

    除账户所有人或有权查询人、有权机关、监管部门及银行内部按相关业务规定可以查询存款证明开立情况外，其他单位和个人不得随意查询客户存款证明情况。（）

    • A、账户所有人
    • B、有权查询人
    • C、有权机关
    • D、监管部门及银行内部按相关业务规定

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    W我*行个人存款账户申请查询通存通兑签约信息时，可采取（）方式办理。

    • A、提交我*行个人存款账户折（卡）以及本人查询密码；
    • B、本人有效身份证件，并提供我*行个人存款账户折（卡）。
    • C、提供本人有效证件、代理人有效证件，并提供我*行个人存款账户折（卡）代为办理。

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    申请办理“阳光理财通”的客户需出示本人有效身份证件和阳光卡。营业网点低柜柜员必须对申请人身份的真实性、合法性进行严格审核，通过核心系统调用（）交易，查询客户资产情况是否符合办理条件。

    • A、“5898客户资产余额查询”
    • B、“3201卡账户查询”
    • C、“1505活期主账户历史查询”
    • D、“0204对私客户信息查询”

    正确答案:A

  • 第17题：

    户启用是指由客户提出申请、柜员差错或应有权机关要求，将已停用的账户恢复为正常状态。下列说法错误的是：（）

    • A、对于客户主动停用其账户的，客户申请启用时需持本人有效实名证件在原停用网点办理，不允许代办
    • B、由于柜员差错造成账户停用的，需在原停用网点经有权人授权后办理账户启用
    • C、有权机关要求停用的，其要求办理账户启用时，应出具有权机关经办人员的工作证件和相关法律文书在原停用机构办理账户启用
    • D、根据账号/卡号查分户账交易可以查询账户启用标志

    正确答案:A

  • 第18题：

    关于客户查询业务，下列说法正确的是：（）。

    • A、柜面办理查询，客户未持存款凭证的，应由客户本人提供账/卡号，并出示有效实名证件凭密码办理，可以代办
    • B、无密户只能在开户网点办理查询，经有权人授权后办理
    • C、账户已销户的，应由客户本人提供账/卡号，出示有效实名证件办理，可以代办
    • D、有密户在网点柜面办理查询时，客户持存款凭证的，凭密码办理

    正确答案:D

  • 第19题：

    定期存款挂入挂出业务应由存款人本人持有效身份证件到其开户行申请办理，挂入挂出只能在同一存款人的账户之间进行。（）不能进行挂入或挂出。

    • A、挂失
    • B、查询
    • C、正常

    正确答案:A

  • 第20题：

    多选题
    除账户所有人或有权查询人、有权机关、监管部门及银行内部按相关业务规定可以查询存款证明开立情况外，其他单位和个人不得随意查询客户存款证明情况。（）
    A

    账户所有人

    B

    有权查询人

    C

    有权机关

    D

    监管部门及银行内部按相关业务规定


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    任一联名账户借记卡所有人持本人有效身份证件及联名账户借记卡至营业网点，即可办理联名借记卡查询业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    存款人账户信息查询以下说法正确的是（）。
    A

    存款人本人凭本人身份证件可以查询

    B

    存款人可将身份证件交予代理人，由代理人凭双证代理查询

    C

    法律法规规定有权查询的有权机关可以查询

    D

    除了存款人本人以外任何人不得查询


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    柜员为客户办理取消开通证券交易时，返回错误信息，“有其他TA.账户，不允许销户”，这时柜员用（）交易查询，翻页第二屏显示客户已经开通的证券账户。
    A

    投资人查询-投资人资料查询

    B

    投资人查询-证券余额查询

    C

    柜员查询-投资人资料查询

    D

    柜员查询-证券资金账户余额查询


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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