各级机构调整客户洗钱风险评级应详细记录调整依据，评定或调整客户洗钱风险评级时，均应记录评级时间、（），参与评定的人员等相关信息。A、评级状态B、评级日期C、评定理由D、评定结果

第1题：

对于与华夏银行保持或拟继续保持信用关系的客户，各级评级人员应当在辖内客户风险评级有效期截止日前（），以保证客户评级的连续性和准确性

• A、发起单独评级任务
• B、发起信贷重建
• C、发起授信申请审批流程
• D、重新评定该客户的风险评级

第2题：

机构在与客户建立业务关系时完成风险等级划分评定工作，记录（）等相关信息。

• A、评级时间
• B、评定依据
• C、参与评定的初评人和复评人
• D、以上均是

第3题：

对于与银行新建立业务关系的客户，对其洗钱风险评定，客户评级人员应在（）个工作日内完成对新增客户或账户的等级评定工作。

• A、5个
• B、10个
• C、15个
• D、30个

第4题：

关于客户风险评级，下列说法正确的是（）

• A、网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。
• B、对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的，应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。
• C、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。
• D、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。

第5题：

客户信用等级评定中，对现有评级模型无法覆盖的特殊客户，由评级人员根据相应规则，对客户的财务和非财务因素进行评估确定初始评级，然后基于客户所属行业、规模、资信状况等其它风险因素对初始评级进行调整，确定客户信用等级的评级方式是哪种评级方式？（）

• A、“集中评级”
• B、“模型评级”
• C、“分池评级”
• D、“专家评级”

第6题：

授信客户评级包括（）环节。

• A、初评、复评和评定三个
• B、评级准备、评级检查、违约客户评级或非违约客户评级三个
• C、评级准备、客户违约判定、违约客户评级或非违约客户评级三个
• D、客户违约判定、违约客户评级或非违约客户评级两个

第7题：

人工发起评级，指（）

• A、由风险评级系统自动识别评级信息，给定评级结果
• B、需由评级人员人为发起风险评级，依据各项评级标准评定评级结果
• C、评级人员使用模型评级
• D、手工评级

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

客户洗钱风险评级结果经调整审批确认或再调整确认后，各支行应在评级结果确认后5个工作日内将评级为（）客户的详细信息进行汇总整理，并将相关资料，加盖支行公章后，报备总部反洗钱领导小组办公室。

• A、高风险客户
• B、中风险客户
• C、低风险客户
• D、无风险客户

第14题：

属于“红名单”范围的客户做客户风险评级时应评定为无风险客户。

第15题：

客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评，在初评结束后（）个工作日之内，各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平，对系统初评结果进行调整，评级审批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。

• A、5个
• B、10个
• C、15个
• D、30个

第16题：

客户信用等级评定中，运用总行开发的评级模型，由评级系统测评得出客户的初始等级，再由评级人员对模型评级结果进行认定得到最终的信用等级是哪种评级方式？（）

• A、“集中评级”
• B、“模型评级”
• C、“分池评级”
• D、“专家评级”

第17题：

关于模型评级，以下表述错误的是（）。

• A、是指运用总行开发的评级模型，由评级系统测评得出客户的初始等级，再由评级人员对模型评级结果进行认定得到最终的信用等级
• B、模型评级从系统性风险和客户个体风险两个层面进行综合评价，评定客户的信用等级
• C、采用模型评级时，需在评级系统中录入客户相关的财务和非财务信息，然后根据客户属性、财务报表类型、行业类别等因素选择适用的评级模型
• D、模型评级结果不可以推翻

第18题：

农业银行的法人客户信用等级评定以客户评级模型为基础，并结合专家判断考虑模型未涉及的相关信息，对模型评级结果进行向上或向下推翻，以确定客户真实风险状况。（）

第19题：

贷款人应建立和完善（）制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。

• A、风险评价
• B、内部评级
• C、贷款“三查”
• D、授信管理

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：