贷款人应建立和完善什么样的制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录？（）A、风险评价制度；B、风险监测制度；C、授信制度；D、内部评级制度.

题目

贷款人应建立和完善什么样的制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录？（）

  • A、风险评价制度；
  • B、风险监测制度；
  • C、授信制度；
  • D、内部评级制度.
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1.根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应建立和完善()制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录。A.风险评价B.内部评级C.贷款三查D.授信管理

2.贷款人应建立和完善什么样的制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录?()A.风险评价制度B.风险监测制度C.授信制度D.内部评级制度

3.资信评级机构必须做到（ ）。 A．不得为与其存在利害关系的机构开展证券评级业务 B．建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能 C．从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立 D．建立评级委员会制度、复评制度、评级结果公布制度

4.贷款人应建立和完善内部评级制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案:D
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  • 第1题：

    贷款人应建立和完善( )制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。

    A.风险评价

    B.内部评级

    C.贷款“三查”

    D.授信管理


    正确答案：B

  • 第2题：

    建立客户选择与授信制度应采取的措施包括()。

    A:制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度
    B:建立客户信用评估制度
    C:建立健全预警补仓和强制补仓制度
    D:明确客户征信的内容、程序和方式

    答案：A,B,D
    解析：
    C项中的“建立健全预警补仓和强制补仓制度”与题干中“建立客户选择与授信制度”是客户信用风险控制的两个方面。

  • 第3题：

    在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有（ ）。
    Ⅰ、建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；
    Ⅱ、严格合同管理、履行风险提示；
    Ⅲ、建立健全预警补仓和强制平仓制度；
    Ⅳ、制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等。

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户信用风险的控制措施有：
    ①建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；
    ②严格合同管理、履行风险提示；
    ③证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示；
    ④建立健全预警补仓和强制平仓制度。“制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施”是业务管理风险控制的措施。

  • 第4题：

    《流动资金贷款管理暂行办法》第十五条规定：贷款人应建立和完善（）制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。

    • A、内部评级
    • B、授信审批
    • C、信用档案
    • D、等级管理

    正确答案:A

  • 第5题：

    贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立（）管理制度。

    • A、风险限额
    • B、风险处置
    • C、风险拨备
    • D、风险评级

    正确答案:A

  • 第6题：

    根据农发行客户评级管理制度及授信管理制度规定，以下哪项应使用无纸化流程审批（）

    • A、采用系统评级方式的年度信用等级评定、信用等级上调、信用等级下调等
    • B、采用非系统评级方式的客户年度信用等级评定、信用等级上调、信用等级下调等
    • C、采用系统流程签批方式的客户年度授信额度审批、授信额度调增、授信额度调减等
    • D、采用系统补录签批方式的客户年度授信额度审批、授信额度调增、授信额度调减等

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立（）

    • A、风险垂直管理制度
    • B、授信风险责任制
    • C、风险限额管理制度
    • D、风险识别与评估制度

    正确答案:C

  • 第8题：

    资信评级机构必须做到（）。

    • A、不得为与其存在利害关系的机构开展证券评级业务
    • B、建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能
    • C、从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立
    • D、建立评级委员会制度、复评制度、评级结果公布制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    信用贷款评级授信防控措施（）
    A

    对农户评级结果要在所在地进行公示，建立信息反馈和举报渠道

    B

    管理监督检查部门要严格按有关制度规定，对客户信用等级评定结果进行检查和监督

    C

    建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序

    D

    要依靠外部评级结果认定


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    《流动资金贷款管理暂行办法》第十五条规定：贷款人应建立和完善（）制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。
    A

    内部评级

    B

    授信审批

    C

    信用档案

    D

    等级管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    贷款人应建立和完善内部评级制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户（），建立客户资信记录。
    A

    盈利能力

    B

    营运能力

    C

    偿债能力

    D

    信用等级


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立（）管理制度。
    A

    风险限额

    B

    风险处置

    C

    风险拨备

    D

    风险评级


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    咨询单位的风险管理策略之一是建立和健全内部风险控制制度，包括()

    A:单位信用评级制度
    B:内部岗位授权制度
    C:重大风险预警制度
    D:法律顾问制度
    E:责任赔偿制度

    答案：B,C,D
    解析：
    工程咨询单位要根据自身特点，建立和完善内部风险控制制度，包括内控岗位授权制度、内控报告制度、内控批准制度、内控责任制度、内控审计检查制度、内控考核评价制度、重大风险预警制度、以总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度、重要岗位权力制衡制度等。

  • 第14题：

    在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有( )。
    Ⅰ．建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限
    Ⅱ．严格合同管理、履行风险提示
    Ⅲ．建立健全预警补仓和强制平仓制度
    Ⅳ．制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等

    A: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
    B: Ⅲ. Ⅳ
    C: Ⅱ. Ⅳ
    D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户信用风险的控制措施有：①建立客户选择与授信制度，
    明确规定客户选择与授信的程序和权限；②严格合同管理、履行风险提示；③
    证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、
    客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，
    并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示；④
    建立健全预警补仓和强制平仓制度。选项Ⅳ是业务管理风险控制的措施。

  • 第15题：

    信用贷款评级授信防控措施（）

    • A、对农户评级结果要在所在地进行公示，建立信息反馈和举报渠道
    • B、管理监督检查部门要严格按有关制度规定，对客户信用等级评定结果进行检查和监督
    • C、建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序
    • D、要依靠外部评级结果认定

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    贷前调查人员应根据评级制度及（）管理制度，对借款申请人进行信用等级评定，并建立其资信记录。

    • A、尽职调查
    • B、统一授信
    • C、集中授信
    • D、风险审查

    正确答案:B

  • 第17题：

    可进行内部授信制度管理的方式有（）

    • A、应完善销售人员的业绩考核制度
    • B、建立对应收账款的风险分类管理制度并建立风险分析报告制度
    • C、运用合理的信用政策
    • D、建立严格的销售信用的审批制度和授信制度
    • E、及时追收拖欠账款

    正确答案:C,D

  • 第18题：

    内部管理机制是实行内控的基础，必须建立和完善。主要包括（　）。

    • A、建立以资产负债管理为前提的自我调控机制
    • B、建立内部授信授权制度
    • C、建立科学的激励约束机制
    • D、实行统一授信，分级审批
    • E、建立对集团性大客户实行统一授信管理的制度

    正确答案:A,B,D,E

  • 第19题：

    贷款人应建立和完善（）制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。

    • A、风险评价
    • B、内部评级
    • C、贷款“三查”
    • D、授信管理

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    贷款人应建立和完善（）制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。
    A

    风险评价

    B

    内部评级

    C

    贷款“三查”

    D

    授信管理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    根据农发行客户评级管理制度及授信管理制度规定，以下哪项应使用无纸化流程审批（）
    A

    采用系统评级方式的年度信用等级评定、信用等级上调、信用等级下调等

    B

    采用非系统评级方式的客户年度信用等级评定、信用等级上调、信用等级下调等

    C

    采用系统流程签批方式的客户年度授信额度审批、授信额度调增、授信额度调减等

    D

    采用系统补录签批方式的客户年度授信额度审批、授信额度调增、授信额度调减等


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    可进行内部授信制度管理的方式有（）
    A

    应完善销售人员的业绩考核制度

    B

    建立对应收账款的风险分类管理制度并建立风险分析报告制度

    C

    运用合理的信用政策

    D

    建立严格的销售信用的审批制度和授信制度

    E

    及时追收拖欠账款


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    贷前调查人员应根据评级制度及（）管理制度，对借款申请人进行信用等级评定，并建立其资信记录。
    A

    尽职调查

    B

    统一授信

    C

    集中授信

    D

    风险审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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