在操作风险防范中，对于新开发的客户或者开设帐户，应该遵循KYC和KYB的原则，请问KYC和KYB的含义是什么？

第1题：

第2题：

第3题：

“KYC”原则的中文含义是以下哪一项（）

• A、了解你的业务
• B、了解你的客户业务单据
• C、了解你的客户业务
• D、了解你的客户

正确答案:D

第4题：

操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是：（）

• A、了解你的业务
• B、了解你的客户业务单据
• C、了解你的客户业务
• D、了解你的客户

正确答案:C

第5题：

KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？

正确答案: KYC的中文含义是指“了解你的客户”。根据《金融机构反洗钱规定》，“了解你的客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠身份识别资料，确定和记录其客户身份。

第6题：

下述属于移动式远程柜面使用岗工作职责的是（）

• A、负责为客户办理业务前的相关准备工作，确保设备电量充足、系统运行正常、设备连接正常、网络通讯正常、凭证准备充分。
• B、遵循KYC和KYB原则，负责主动了解存款人的身份、常住地址、从事职业等信息及真实意愿，认真审核并记录客户的身份信息，履行尽职调查的义务。
• C、负责向客户介绍所办理业务的相关情况，提示业务风险，确保客户业务办理的真实意愿，并指导、协助客户完成业务办理。
• D、严格执行总/分行业务操作制度/流程，负责各类业务的审核工作。

正确答案:A,B,C

第7题：

“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：

• A、了解其业务基本状况和变化
• B、了解其财务管理的基本状况和变化
• C、对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
• D、对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

正确答案:A,B,C,D

第8题：

KYC的含义是（）。

• A、了解你的客户
• B、精选你的客户
• C、维护你的客户
• D、联络你的客户

正确答案:A

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

要加强和完善适时对账制度，就是要（）。

• A、“了解你的客户”（KYC）
• B、“了解你的客户业务”（KYB）
• C、“了解你的客户业务单据”（KYD）
• D、明确对账频率、对账对象和对账人员

正确答案:D

第16题：

在办理网银时，（）情况下，需向客户进行特别风险揭示和消费者教育工作，相关影音资料应妥善留存保管。

• A、通过KYC、KYB发现客户明显不是网上银行适合客户
• B、通过“5852个人网银用户信息查询”交易查询到客户指定的接收手机号已绑定其他网银客户
• C、客户经常来我*行办理大额现金存取
• D、客户曾办理我*行网银的关闭，现重新

正确答案:A,B

第17题：

对（）大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

• A、新客户
• B、老客户
• C、重点客户
• D、客户

正确答案:A

第18题：

企业开立结算帐户，各网点应严格遵循KYC和KYB原则，留取客户（）有效联系电话，以便执行联系查证制度并履行尽职调查的义务。

• A、两名人员
• B、经办人和法人
• C、两名主管以上人员
• D、总经理和财务

正确答案:C

第19题：

展业三原则，指兴业银行在办理跨境业务中应遵循（）

• A、“了解你的客户”（KYC）
• B、“了解你的业务”（KYB）
• C、“尽职审查”（CDD）的基本原则
• D、持续监控

正确答案:A,B,C

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：