以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）A、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功B、手工入账时，入账账号与实际收款人不符C、补打来账报单，用于其他非法行为D、差错处理人员作案E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

题目

以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

  • A、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
  • B、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
  • C、补打来账报单，用于其他非法行为
  • D、差错处理人员作案
  • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用
相似考题

1.对于支付系统来帐，每日营业终了前，操作员必须勾挑（）。A、往账已清算清单及大额支付系统专用凭证B、来账清单及大额支付系统专用凭证C、往账已清算清单与来账已清算清单D、部门业务清单与大额支付系统专用凭证

2.按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，以下属于汇兑业务主要风险点的有（）A、资金不及时汇出，被挪用B、主管授权把关不严C、差错处理人员作案D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚E、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

3.按照广东农信社农信银资金清算系统汇兑业务的规定，在来账业务的后续处理中，柜员在每日机构签退前需发起的来账挂账查询操作包括（）A、"[492009]汇款扣账业务-查询汇款业务扣账流水"B、"[20400]内部账短查询"C、"[430070]农信银查询打印业务"交易D、"[400053]大额查询打印业务"交易E、"[410078]查询打印业务"交易

4.以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）A、柜员未认真审核收到的相关资料B、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续C、超过柜员权限，无授权或授权流于形式D、客户资金被挪用E、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

参考答案和解析
正确答案:B,C,D,E
更多“以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）”相关问题

  • 第1题：

    以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功
    • B、超过柜员权限，无授权或授权流于形式
    • C、柜员未认真审核收到的相关资料
    • D、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续
    • E、客户资金被挪用

    正确答案:B,C,D,E

  • 第2题：

    网内往来机构来账行对需退回的网内来账业务，必须通过（）办理。

    • A、小额支付系统
    • B、大额支付系统
    • C、网内往来系统
    • D、内部核算系统

    正确答案:C

  • 第3题：

    BOS系统接收的支付系统来账落地业务范围不包括（）。

    • A、大额支付系统来账落地业务
    • B、小额支付系统来账落地业务
    • C、网内往来系统来账落地业务
    • D、同城支付系统来账落地业务

    正确答案:D

  • 第4题：

    第二代支付系统来账业务主要分为（）和（）。

    • A、贷记来账业务
    • B、借记来账业务
    • C、大额来帐业务
    • D、小额来帐业务

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    单选题
    网内往来机构来账行对需退回的网内来账业务，必须通过（）办理。
    A

    小额支付系统

    B

    大额支付系统

    C

    网内往来系统

    D

    内部核算系统


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    第二代支付系统来账业务主要分为（）和（）。
    A

    贷记来账业务

    B

    借记来账业务

    C

    大额来帐业务

    D

    小额来帐业务


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

    B

    超过柜员权限，无授权或授权流于形式

    C

    柜员未认真审核收到的相关资料

    D

    收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

    E

    客户资金被挪用


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    办理大额支付业务，以下说法正确的是（）。
    A

    农行行内贷记支付业务，一律通过农行网内往来系统办理，不得通过大额支付系统处理

    B

    大额支付贷记业务起点金额为2万元。

    C

    来账报单状态为“来账自动核销”的，次日打印客户入账通知书加盖业务办讫章交客户作为入账回单

    D

    录入柜员录入的往账业务，确认柜员当天必须确认完毕


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    补打来账报单，用于其他非法行为

    B

    存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

    C

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    D

    差错处理人员作案

    E

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定，以下对业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理

    B

    柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务

    C

    客户提交的原始凭证与操作事实不一致

    D

    柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格

    E

    会计主管审核授权不严格


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    柜员未认真审核收到的相关资料

    B

    收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

    C

    超过柜员权限，无授权或授权流于形式

    D

    客户资金被挪用

    E

    放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    BOS系统接收的支付系统来账落地业务范围不包括（）。
    A

    大额支付系统来账落地业务

    B

    小额支付系统来账落地业务

    C

    网内往来系统来账落地业务

    D

    同城支付系统来账落地业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、补打来账报单，用于其他非法行为
    • B、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
    • C、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • D、差错处理人员作案
    • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

    正确答案:A,C,D,E

  • 第14题：

    网内往来系统，来账行对需退回的网内来账业务，必须通过（）系统办理。

    • A、大额支付系统
    • B、小额支付系统
    • C、网内往来系统
    • D、以上系统都可以

    正确答案:C

  • 第15题：

    以下大额支付系统业务，需主管授权后方可办理的是（）

    • A、清算凭证打印
    • B、来账手工接收
    • C、支付系统汇总记账
    • D、来账删除

    正确答案:D

  • 第16题：

    按大额支付系统查询查复业务特殊异常处理的要求，以下可用于对支付业务异常来账处理查询的交易是（）.

    • A、“[492015]支付业务撤销/冲账”交易
    • B、“[492031]异常来账处理查询”交易
    • C、“[400055]大额查询打印业务-来账查询处理”交易
    • D、“[400030]来账手工入账”交易

    正确答案:B

  • 第17题：

    多选题
    关于大额支付系统，以下说法正确的是（）。
    A

    办理大额支付系统业务必须符合中国人民银行规定的金额起点。

    B

    凡通过大额支付系统办理的支付业务，应严格按照有关规定收费，并将收入纳入中间业务收入核算。

    C

    各营业机构使用的人民银行大额支付系统来账专用凭证应纳入重要空白凭证管理。

    D

    大额支付系统往账业务采用先录入后确认、双人操作的模式。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    以下大额支付系统业务，需主管授权后方可办理的是（）
    A

    清算凭证打印

    B

    来账手工接收

    C

    支付系统汇总记账

    D

    来账删除


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    在广东农信社大额支付系统来账的后续处理中，以下对待处理的来账的处理要求描述正确的有（）
    A

    不要求各联社打印来账凭证，故各联社可以自由选择打印或不打印

    B

    不进行凭证打印，可直接通过[400055]大额查询打印业务-来账查询处理中的相关处理按钮进行处理

    C

    打印凭证，则两联都加盖附件章作客户回单

    D

    凭业务发起社（行）的正确更正查询书入账的，查询书加盖附件章作手工入账凭证的附件

    E

    凭业务发起社（行）的查复书入账的，查复书加盖附件章作手工入账凭证的附件


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    按大额支付系统查询查复业务特殊异常处理的要求，以下可用于对支付业务异常来账处理查询的交易是（）.
    A

    “[492015]支付业务撤销/冲账”交易

    B

    “[492031]异常来账处理查询”交易

    C

    “[400055]大额查询打印业务-来账查询处理”交易

    D

    “[400030]来账手工入账”交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    按照广东农信社对广东金融结算服务系统来账业务的规定，以下属于在来账业务的主要风险点的有（）
    A

    差错处理人员作案

    B

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    C

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

    D

    补打来账报单，用于其他非法行为

    E

    柜员不做手工入账交易，直接执行相关内部账转账交易，将来账挂账款项转出，导致来账信息与来账挂账余额不符


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    按照广东农信社农信银资金清算系统汇兑业务的规定，在来账业务的后续处理中，柜员在每日机构签退前需发起的来账挂账查询操作包括（）
    A

    [492009]汇款扣账业务-查询汇款业务扣账流水

    B

    [20400]内部账短查询

    C

    [430070]农信银查询打印业务交易

    D

    [400053]大额查询打印业务交易

    E

    [410078]查询打印业务交易


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

    B

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    C

    补打来账报单，用于其他非法行为

    D

    差错处理人员作案

    E

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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