以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）A、补打来账报单，用于其他非法行为B、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功C、手工入账时，入账账号与实际收款人不符D、差错处理人员作案E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

题目

以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

  • A、补打来账报单，用于其他非法行为
  • B、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
  • C、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
  • D、差错处理人员作案
  • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用
相似考题

1.收到的来账由于账号与户名不符系统自动挂账,应如何处理?()A、账号对、户名错手工入账B、账号错、户名错手工入账C、账号错、户名对来账退汇D、账号对、户名错来账退汇

2.按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，以下属于汇兑业务主要风险点的有（）A、资金不及时汇出，被挪用B、主管授权把关不严C、差错处理人员作案D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚E、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

3.按小额支付系统查询查复业务特殊异常处理的要求，以下可用于对支付业务异常来账处理查询的交易是（）.A、“[492031]异常来账处理查询”交易B、“[400030]来账手工入账”交易C、“[492015]支付业务撤销/冲账”交易D、“[410079]小额查询打印业务-来账查询处理”交易

4.以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）A、柜员未认真审核收到的相关资料B、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续C、超过柜员权限，无授权或授权流于形式D、客户资金被挪用E、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

更多“以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）A、补打来账报单，用于其他非法行为B、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功C、手工入账时，入账账号与实际收款人不符D、差错处理人员作案E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用”相关问题

  • 第1题：

    以下不属于广东农信社小额支付系统汇兑业务的主要风险点的有（）

    • A、对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账
    • B、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚
    • C、符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
    • D、资金不及时汇出，被挪用
    • E、补打业务交易单，用于其他非法行为。

    正确答案:A,E

  • 第2题：

    以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功
    • B、超过柜员权限，无授权或授权流于形式
    • C、柜员未认真审核收到的相关资料
    • D、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续
    • E、客户资金被挪用

    正确答案:B,C,D,E

  • 第3题：

    对“收款人户名有误但已收到业务发起社（行）正确更正查询书“的来账业务的特殊异常处理中，以下对“已入账“的来账报单操作描述正确的是（）

    • A、来账报单第一联加盖附件章作专夹保管
    • B、来账报单第二联加盖业务处理章作客户回单
    • C、来账报单的两联都加盖附件章作内部账转客户账凭证附件
    • D、将查复书加盖附件章作手工入账凭证的附件

    正确答案:C

  • 第4题：

    按照广东农信社农信银资金清算系统汇兑业务的规定，以下对查询查复业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
    • B、补打来账报单，用于其他非法行为。
    • C、对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账也带来了资金被挪用的风险
    • D、对往来业务中要求更改收款人信息的查询查复书内容进行篡改，达到挪用资金的目的
    • E、对查询信息不及时查复或查复不明确，影响业务的正常办理

    正确答案:C,D,E

  • 第5题：

    哪些情况的来账，系统将自动挂账，并由中心统一进行来账挂账手工处理（）

    • A、收款人已销户
    • B、收款人账号不存在
    • C、余额不足
    • D、收款人账号和户名不符

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    单选题
    农信银汇兑来账业务因账号户名不符挂账后，正确的处理方式是（）。
    A

    经查询查复后确认无误的，可以使用“挂账手工入账”交易进行入账处理

    B

    经查询查复后确认无误的，可以使用“内部账转账”交易进行入账处理

    C

    经与收款人确认无误后，可以使用“挂账手工入账”交易进行入账处理

    D

    经与收款人确认无误后，可以使用“内部账转账”交易进行入账处理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    按大额支付系统来账的后续处理要求，在待处理来账的操作中，以下对打印凭证的联社的操作要求描述不正确的是（）。
    A

    通过“[492042]来账报单打印”交易新打印两联待处理来账报单

    B

    手工入账入客户账时，第一联加盖附件章作客户回单

    C

    手工入账入客户账时，第二联加盖业务处理章作手工入账交易凭证的附件

    D

    当手工入账入内部账再退现金给客户时，第一联加盖附件章作客户回单


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    按照广东农信社对广东金融结算服务系统查询查复业务的规定，以下不属于查询查复业务主要风险点的有（）
    A

    对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账

    B

    差错处理人员作案

    C

    对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，带来了资金被挪用的风险

    D

    对往来业务中要求更改收款人信息的查询查复书内容进行篡改，达到挪用资金的目的

    E

    汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    补打来账报单，用于其他非法行为

    B

    存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

    C

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    D

    差错处理人员作案

    E

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

    B

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    C

    补打来账报单，用于其他非法行为

    D

    差错处理人员作案

    E

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

    B

    超过柜员权限，无授权或授权流于形式

    C

    柜员未认真审核收到的相关资料

    D

    收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

    E

    客户资金被挪用


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对“收款人户名有误但已收到业务发起社（行）正确更正查询书“的来账业务的特殊异常处理中，以下对“已入账“的来账报单操作描述正确的是（）
    A

    来账报单第一联加盖附件章作专夹保管

    B

    来账报单第二联加盖业务处理章作客户回单

    C

    来账报单的两联都加盖附件章作内部账转客户账凭证附件

    D

    将查复书加盖附件章作手工入账凭证的附件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    收到来账，由于帐号与户名不符系统自动挂账后应做怎样处理（）。

    • A、账号对，户名错手工入账
    • B、账号错，户名错手工入账
    • C、账号错，户名对来账退汇
    • D、账号对，户名错来账退汇

    正确答案:A,C

  • 第14题：

    以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
    • B、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • C、补打来账报单，用于其他非法行为
    • D、差错处理人员作案
    • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

    正确答案:B,C,D,E

  • 第15题：

    按照广东农信社对广东金融结算服务系统来账业务的规定，以下属于在来账业务的主要风险点的有（）

    • A、差错处理人员作案
    • B、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • C、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用
    • D、补打来账报单，用于其他非法行为
    • E、柜员不做手工入账交易，直接执行相关内部账转账交易，将来账挂账款项转出，导致来账信息与来账挂账余额不符

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    以下关于小额支付业务差错及异常处理的错误表述是（）。

    • A、差错处理须坚持“更改有据”的原则。对发现差错或有疑问的小额支付业务应通过本系统办理查询查复。差错报单应当日处理，至迟不得超过第二个工作日
    • B、往账业务差错处理。已录入未确认前发现的差错，经主管授权后，柜员做取消处理。发送成功后发现的差错。本行发出的往账贷记业务报单，发出查询或退回申请以请求来账接收行代为更正或退回；本行发出的往账借记业务报单，发出查询或止付申请以请求来账接收行代为更正或止付
    • C、来账业务差错处理。来账行发现差错应及时向往账行发出查询，并根据往账行的查复内容按有关规定进行处理。收到非本行或报单内容不得代为更正的贷记业务来账，柜员应做退汇处理
    • D、往账业务报单状态为“待取消”时，经主管授权后，应及时通过取消交易进行处理。来账业务报单状态为“核销失败”时，应及时查明原因，重新核销

    正确答案:A

  • 第17题：

    按小额支付系统来账业务特殊异常处理的要求，对“柜员失误导致往账退回”的退汇来账，以下对其操作要求描述不正确的是（）。

    • A、四联来账凭证均加盖附件章作手工入账交易凭证的附件
    • B、柜员可通过“待划款项”重新扣账，经过录入和复核，帮客户将款项重新汇出
    • C、执行“[410068]来账处理-贷记待处理来账”交易将款项记入“待划款项”内部账
    • D、在录入新的往账时，注意不得将付款人账户和户名修改成原付款人信息

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    按小额支付系统查询查复业务特殊异常处理的要求，以下可用于对支付业务异常来账处理查询的交易是（）.
    A

    “[492031]异常来账处理查询”交易

    B

    “[400030]来账手工入账”交易

    C

    “[492015]支付业务撤销/冲账”交易

    D

    “[410079]小额查询打印业务-来账查询处理”交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下对广东农信社（联社清算中心）国库资金汇划业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    录入柜员录入的信息与汇总凭证信息不一致，复核柜员无核对清楚

    B

    主管授权把关不严

    C

    资金不及时汇出，被挪用

    D

    符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报

    E

    存放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    在广东农信社大额支付系统来账的后续处理中，以下对待处理的来账的处理要求描述正确的有（）
    A

    不要求各联社打印来账凭证，故各联社可以自由选择打印或不打印

    B

    不进行凭证打印，可直接通过[400055]大额查询打印业务-来账查询处理中的相关处理按钮进行处理

    C

    打印凭证，则两联都加盖附件章作客户回单

    D

    凭业务发起社（行）的正确更正查询书入账的，查询书加盖附件章作手工入账凭证的附件

    E

    凭业务发起社（行）的查复书入账的，查复书加盖附件章作手工入账凭证的附件


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    柜员未认真审核收到的相关资料

    B

    收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

    C

    超过柜员权限，无授权或授权流于形式

    D

    客户资金被挪用

    E

    放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在小额支付系统来账业务特殊异常处理中，以下说法不正确的是（）。
    A

    非本联社的普通汇兑来账挂账，可执行“[410079]小额查询打印业务-来账查询处理”交易中的“手工入账”按钮功能把来账转发给未上线的联社

    B

    对于支付业务异常来账处理后，可以执行“[492031]异常来账处理查询”交易查询来账处理情况

    C

    对当日处理的手工入账错误，可于次日执行“[492015]支付业务撤销/冲账”交易进行撤销

    D

    若接收的普通汇兑来账收款人为非本社（行）开户的账户，可执行“[410079]小额查询打印业务-来账查询处理”交易中的“手工入账”按钮功能将来账转发至开户机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在大额支付系统来账业务特殊异常处理中，以下说法不正确的是（）。
    A

    若接收的普通汇兑来账收款人为非本社（行）开户的账户，可执行“[400055]大额查询打印业务-来账查询处理”交易中的“手工入账”按钮功能将来账转发至开户机构

    B

    非本联社的普通汇兑来账挂账，可执行“[400055]大额查询打印业务-来账查询处理”交易中的“手工入账”按钮功能把来账转发给未上线的联社

    C

    对于支付业务异常来账处理后，可以执行“[492031]异常来账处理查询”交易查询来账处理情况

    D

    对当日处理的手工入账错误，可于次日执行“[492015]支付业务撤销/冲账”交易进行撤销


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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