对于已建立客户信息的客户，应先检查“客户核实结果“的状态是否为“空值“，如果是，柜员必须通过以下哪一项交易修改客户类别及客户核实结果？（）A、“[062000］开户入口交易“B、“[062001］个人客户基本信息创建“C、“按客户号或证件查询/修改（060465）“D、“[062098]企业客户基本信息创建“

题目

对于已建立客户信息的客户，应先检查“客户核实结果“的状态是否为“空值“，如果是，柜员必须通过以下哪一项交易修改客户类别及客户核实结果？（）

  • A、“[062000］开户入口交易“
  • B、“[062001］个人客户基本信息创建“
  • C、“按客户号或证件查询/修改（060465）“
  • D、“[062098]企业客户基本信息创建“
相似考题

1.已预约客户查验结果为合格的应现场告知客户,系统推送()。

2.客户来电改约，需核实哪些信息？（）A、核实账号B、客户名称C、是否是装维人员D、改约时间

3.某客户向柜面服务人员反映通过登录95590网站未查询到其保单信息，此时服务人员应（）A、受理异议信息B、受理投诉C、先核实客户反映情况是否属实，如果属实则受理异议信息D、先核实客户反映情况是否属实，如果属实则受理投诉

4.在联网核查公民身份信息时，对于身份信息如有不符事项的而客户无法提供佐证时，可为客户出具联网核查结果证明，由客户到被核查人户籍所在地公安机关申请核实，客户持公安机关核实并填写的回执到网点办理业务。A对B错

更多“对于已建立客户信息的客户，应先检查“客户核实结果“的状态是否为“”相关问题

  • 第1题：

    在联网核查公民身份信息时，对于身份信息如有不符事项的而客户无法提供佐证时，可为客户出具联网核查结果证明，由客户到被核查人户籍所在地公安机关申请核实，客户持公安机关核实并填写的回执到网点办理业务。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    个人客户身份识别业务中，对于高风险等级客户应采取的措施有（）。

    • A、对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，柜员应拒绝与其建立业务关系
    • B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
    • C、每年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，并做好记录
    • D、加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    客户信息的建立要以客户信息的（）为前提，在建立和维护客户信息之前均要通过联网核查系统对客户的信息进行核实。

    • A、可操作性
    • B、有效性
    • C、规范性
    • D、真实性

    正确答案:D

  • 第4题：

    针对在个人客户基本信息管理中有缺失信息项的客户，应进行的信息整合类型是（）。

    • A、客户信息核实
    • B、客户信息清理
    • C、客户信息治理
    • D、客户信息规范

    正确答案:C

  • 第5题：

    新核心系统日终轧账前，各分、支行应检查小额支付系统的往、来账贷记业务是否全部按以下要求处理完毕（）。

    • A、检查往账贷记业务的处理状态是否为“已清算”
    • B、检查来账贷记业务的处理状态是否为“手工入客户账成功”、“自动入客户账成功”、“手工挂账成功”、“退汇成功”
    • C、检查所有已接收的查询报文是否已查复
    • D、检查所有业务信息类来报是否已应答、已回执

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    超级柜台身份审核员在受理客户身份信息审核业务时，下列哪项不属于审核要点（）。

    • A、检查系统获取的身份证信息是否清晰、完整和正确
    • B、检查核对身份证联网核查结果是否一致
    • C、检查联网核查照片、身份证照片与客户现场头像是否一致
    • D、核实业务办理是否为客户意愿

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    超级柜台身份审核员在受理客户身份信息审核业务时，下列哪项不属于审核要点（）。
    A

    检查系统获取的身份证信息是否清晰、完整和正确

    B

    检查核对身份证联网核查结果是否一致

    C

    检查联网核查照片、身份证照片与客户现场头像是否一致

    D

    核实业务办理是否为客户意愿


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列关于客户信息检查的说法错误的是（）
    A

    对于客户通讯号码无效的情况，要通过多种方式查找、核实客户有效联络方式

    B

    获得客户最新联络方式后，应在C3系统中及时更新

    C

    对于客户身份、行为以及关联信息的可疑情况，要通过面谈、联网核查等手段，核实客户身份、行为、交易的真实性

    D

    在客户关联信息监管中发现疑似虚假按揭的信息后，应立刻收回贷款，以免损失扩大


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    委托单位办理首次代收批交易时，应进行信息合约维护，以下操作步骤正确的是（）。
    A

    建立客户信息→建立94账号→建立客户合约→客户信息维护→增加批交易属性

    B

    建立客户合约→建立客户信息→建立94账号→客户信息维护→增加批交易属性

    C

    建立客户信息→建立客户合约→建立94账号→客户信息维护→增加批交易属性

    D

    建立客户合约→客户信息维护→增加批交易属性→建立客户信息→建立94账号


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户信息的建立要以客户信息的（）为前提，在建立和维护客户信息之前均要通过联网核查系统对客户的信息进行核实。
    A

    可操作性

    B

    有效性

    C

    规范性

    D

    真实性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于已建立客户信息的客户，应先检查“客户核实结果“的状态是否为“空值“，如果是，柜员必须通过以下哪一项交易修改客户类别及客户核实结果？（）
    A

    “[062000］开户入口交易“

    B

    “[062001］个人客户基本信息创建“

    C

    “按客户号或证件查询/修改（060465）“

    D

    “[062098]企业客户基本信息创建“


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户或相关部门要求为已开通客户端的客户注销客户端渠道，柜员应检查该客户号下（）等是否已撤销。
    A

    客户端注册账户

    B

    客户端授权关系

    C

    客户端复核企业

    D

    冻结


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户投诉之后又提出撤诉时，受理部门应（）。

    • A、核实客户是否主动要求
    • B、核实客户是否受到某种压力
    • C、确认为投诉无效
    • D、确认为客户原因

    正确答案:A,B

  • 第14题：

    某公司客户因业务往来缴费于平安银行，申请开立增值税发票，在客户经理提交开票审批前，支行运营应先核实（）。

    • A、客户基本户是否在平安银行
    • B、客户是否在平安银行存在客户号
    • C、客户是否在平安银行已维护税务信息
    • D、客户是否在平安银行缴税
    • E、如为先收款后开票，且收款未从客户在平安银行账户直接扣收，须确认收款的同时是否已进行税票信息登记

    正确答案:B,C,E

  • 第15题：

    下列关于客户信息检查的说法错误的是（）

    • A、对于客户通讯号码无效的情况，要通过多种方式查找、核实客户有效联络方式
    • B、获得客户最新联络方式后，应在C3系统中及时更新
    • C、对于客户身份、行为以及关联信息的可疑情况，要通过面谈、联网核查等手段，核实客户身份、行为、交易的真实性
    • D、在客户关联信息监管中发现疑似虚假按揭的信息后，应立刻收回贷款，以免损失扩大

    正确答案:D

  • 第16题：

    柜面人员得知客户是预约客户，应审核以下哪些内容（）

    • A、客户提交的身份证件是否真实、有效
    • B、客户提交的身份证件是否为客户本人所有
    • C、如果客户提供证件为身份证，应联网核查客户信息
    • D、如果预约业务须客户提供借记卡，应核对客户所持借记卡是否为本人所有

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    本终端授权时，对于资料审核描述正确的是（）。

    • A、是否完整提供相关业务资料
    • B、客户业务凭证填写是否正确、完整
    • C、如需电话核实的业务，审核电话核实记录。没有通过安心宝客户端屏幕回显给客户确认的交易内容的业务，授权前应采取适当的方式（避免泄露客户及业务信息）与客户当面口头确认所要办理的业务种类、金额等无误
    • D、加盖印鉴、公章的业务，需审核验印结果
    • E、对于大额收/付现业务，应卡把点大数清点.

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    柜员操作“[037430]卡状态查询“交易的目的是（）

    • A、查询客户信息是否完善、正确
    • B、查询卡的状态是否锁定CVV
    • C、为客户重置银行卡CVV
    • D、为客户取消银行卡CVV

    正确答案:B

  • 第19题：

    多选题
    柜员收到“客户号合并申请表”后，应认真检查证件原件的真实性，核对原开立各客户号时的相关证件复印件、（）是否一致，还可通过询问若干信息等方式核实各客户号是否确属同一客户。
    A

    电话；

    B

    核心系统中的客户信息；

    C

    账户信息；

    D

    户名


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    客户的证件类型＋证件号码为唯一性标识。如系统提示证件号码重复，应检查系统是否已存在该客户，若已存在，不能作为新客户录入，只能在原（）基础上进行修改。
    A

    授信申请

    B

    客户信息

    C

    申请材料

    D

    业务信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    某公司客户因业务往来缴费于平安银行，申请开立增值税发票，在客户经理提交开票审批前，支行运营应先核实（）。
    A

    客户基本户是否在平安银行

    B

    客户是否在平安银行存在客户号

    C

    客户是否在平安银行已维护税务信息

    D

    客户是否在平安银行缴税

    E

    如为先收款后开票，且收款未从客户在平安银行账户直接扣收，须确认收款的同时是否已进行税票信息登记


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    外汇清算业务，协助客户查询汇入未达款项时，应（）。
    A

    先检查客户账，看是否已入账

    B

    检查是否有挂账

    C

    请客户提供有效的汇款依据，如实际发出的MT103报文

    D

    请客户提供对方账户行交易号及汇款路径，以便通过我行账户行查询。


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对于已汇出的电子汇兑业务状态为“已清算”，汇出社（行）是否可应客户要求办理撤销？（）
    A

    可以进行撤销处理

    B

    不可以进行撤销处理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持（）。
    A

    远程核实

    B

    电话核实

    C

    邮件核实

    D

    上门核实


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

相关内容