以下哪些客户为可疑客户，开户时可要求客户提供房地产证、租赁合同、水电费等单据，延长开户审核期限进一步核实客户情况。（）A、单位客户核实存疑（如，单位法人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、频繁变更企业法人等）B、同一自然人为两个以上单位的法定代表人或单位负责人C、同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的D、两个以上单位结算账户中的联系电话、地址等相同的

题目

以下哪些客户为可疑客户，开户时可要求客户提供房地产证、租赁合同、水电费等单据，延长开户审核期限进一步核实客户情况。（）

  • A、单位客户核实存疑（如，单位法人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、频繁变更企业法人等）
  • B、同一自然人为两个以上单位的法定代表人或单位负责人
  • C、同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的
  • D、两个以上单位结算账户中的联系电话、地址等相同的
相似考题

1.下列行为中,不存在可疑迹象的行为是()。A.企业客户不愿意透露业务详情，拒绝提供财务报表以及交易方的消息B.客户开户时，未提供身份证或其他身份证明文件C.客户家庭或公司电话无法接通D.客户申请贷款时能够提供以前或现在的就业记录

2.房地产经纪人与承租客户签订房屋租赁委托代理合同后，还应开展的工作（　　）。 A:了解承租客户家庭收入 B:收集相关房源信息 C:陪同承租客户看房 D:协助承租客户开展租赁价格谈判 E:协助承租客户签订租赁合同

3.客户投放信息流，咨询媒体开户前需要提供以下哪些要素？（）A、投放类型B、客户行业C、预算D、链接

4.以下哪种情况下,银行有权拒绝开户()A、客户王某代理其15岁的儿子开户B、客户孙某身份证丢失，使用临时身份证开户C、马来西亚籍客户A使用护照开户D、客户马某提供的身份证件照片与其本人有差异且拒绝提供辅助证件

更多“以下哪些客户为可疑客户，开户时可要求客户提供房地产证、租赁合同、”相关问题

  • 第1题：

    需开立对公资金监管账户（C91）的单位应先在民生银行开立银行结算账户；C91账户开户时需提供以下资料（）

    • A、客户提供全套开户资料
    • B、业务部门提供内部业务联系单
    • C、客户提供开监管户申请
    • D、柜台根据客户经理要求开立

    正确答案:B

  • 第2题：

    可疑交易分析维度包括（）。

    • A、客户身份信息识别
    • B、客户开户情形
    • C、客户交易情形
    • D、客户尽职调查反馈

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.


    正确答案:错误

  • 第4题：

    客户以前有两个身份证，开户时用的身份证已经取消，现做个人客户证件信息维护需提供什么要件？


    正确答案:1、授权业务申请书，写明原因，账户归属。
    2、两个身份证、核查、人脸识别
    3、关联账户查询
    4、客户信息查询
    5、更改姓名的相关佐证（如户口本、派出的出具的证明等）
    6、CCIS账户查询信息单

  • 第5题：

    柜面人员得知客户是预约客户，应审核以下哪些内容（）

    • A、客户提交的身份证件是否真实、有效
    • B、客户提交的身份证件是否为客户本人所有
    • C、如果客户提供证件为身份证，应联网核查客户信息
    • D、如果预约业务须客户提供借记卡，应核对客户所持借记卡是否为本人所有

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    根据人行指导意见，客户申请开户时可不提供机构信用代码证。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    判断题
    在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    开户行应区别客户风险程度，有选择地采取（）等查验方式。
    A

    联网核查身份证件

    B

    人员问询

    C

    客户回访

    D

    实地查访

    E

    公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证

    F

    网络信息查验

    G

    对于核实客户身份通过的，还要增加提供单位房地产证、租赁合同等辅助材料


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    目前客户办理银证转账签约开户业务时（）。
    A

    收取客户开户手续费

    B

    不收取客户手续费，只在客户做资金转帐时按转帐金额收取一定手续费

    C

    不收取任何手续费

    D

    银证转账签约开户时收取客户开户手续费，客户做资金转帐时不收手续费


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    柜员办理日常业务时发现客户可疑行为的可通过“可疑线索报送”交易实时登记客户信息其中可疑行为指（）。
    A

    同一人代理多人或多个对公客户开户。

    B

    外籍人士护照签证为短期但要求开卡开通网银功能。

    C

    客户神色紧张对银行询问过于防卫或回答问题前后矛盾。

    D

    客户无正当理由拒绝更新客户基本信息。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下可导致信贷风险爆发的因素包括（）。
    A

    客户提供虚假财务报表

    B

    客户提供贸易合同等虚假信贷资料

    C

    客户经理或审查人员违反授信尽职工作要求

    D

    客户经理或审查人员与客户里应外合骗贷


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下关于个人开户柜面作业基本规定说法错误的是（）
    A

    按照实名制原则开立个人存款账户，严禁为客户开立匿名账户或假名账户

    B

    应按照真实性原则审核开户客户身份证件，遵循反洗钱相关规定进行客户身份识别，联网核查客户身份信息，按规定留存影印件或复印件，为身份不明客户提供开户服务

    C

    联网核查前，应对客户出示的身份证和客户本人进行初审

    D

    联网核查时，须通过二代证身份证阅读器读取客户身份证件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户至柜面办理账户开户日期为“2000年4月1日”前的存单折等相关业务时，经办柜员应询问客户是否为存款人本人，当客户确认为存款人本人时，柜员发现存单折户名与客户姓名不一致，应（）。

    • A、终止为客户办理后续业务
    • B、继续为客户办理后续业务
    • C、要求客户提供原开户依据
    • D、要求客户提供更名证明

    正确答案:B

  • 第14题：

    目前客户办理银证转账签约开户业务时（）。

    • A、收取客户开户手续费
    • B、不收取客户手续费，只在客户做资金转帐时按转帐金额收取一定手续费
    • C、不收取任何手续费
    • D、银证转账签约开户时收取客户开户手续费，客户做资金转帐时不收手续费

    正确答案:C

  • 第15题：

    在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）

    • A、毕业证
    • B、完税证明
    • C、单位出具的收入证明
    • D、驾驶证

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    开户行应区别客户风险程度，有选择地采取（）等查验方式。

    • A、联网核查身份证件
    • B、人员问询
    • C、客户回访
    • D、实地查访
    • E、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证
    • F、网络信息查验
    • G、对于核实客户身份通过的，还要增加提供单位房地产证、租赁合同等辅助材料

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第17题：

    柜员办理日常业务时发现客户可疑行为的可通过“可疑线索报送”交易实时登记客户信息其中可疑行为指（）。

    • A、同一人代理多人或多个对公客户开户。
    • B、外籍人士护照签证为短期但要求开卡开通网银功能。
    • C、客户神色紧张对银行询问过于防卫或回答问题前后矛盾。
    • D、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    为精简对公开户手续，根据交行对公企业账户管理规定，要求，客户申请开户时可不提供机构信用代码证。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    需开立对公资金监管账户（C91）的单位应先在民生银行开立银行结算账户；C91账户开户时需提供以下资料（）
    A

    客户提供全套开户资料

    B

    业务部门提供内部业务联系单

    C

    客户提供开监管户申请

    D

    柜台根据客户经理要求开立


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    个人客户使用临时居民身份证开户的，可不要求客户提供辅助身份证明文件。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    客户办理代付业务签约时可仅需提供部分材料的情况是（）。
    A

    在对公集中开户项目上线后开户的客户，在开户网点办理签约，

    B

    未在交行开户的客户

    C

    在对公集中开户项目上线后开户的客户，跨网点办理签约

    D

    集中开户项目上线前开户的客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户至柜面办理账户开户日期为“2000年4月1日”前的存单折等相关业务时，经办柜员应询问客户是否为存款人本人，当客户确认为存款人本人时，柜员发现存单折户名与客户姓名不一致，应（）。
    A

    终止为客户办理后续业务

    B

    继续为客户办理后续业务

    C

    要求客户提供原开户依据

    D

    要求客户提供更名证明


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下说法表达有误的是（）
    A

    受理开户业务时，受理人员应对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行审核。

    B

    受理开户业务时，要通过身份联网核查等手段认真核验开户人提供身份证件的有效性，对于已提供证件不能确认客户真实身份的，应要求出示辅助证件。

    C

    受理开户业务时，对于客户开户时以帽子、头巾或墨镜等掩饰面貌无法确认本人面貌的，网点应尊重客户，不可要求客户去除相关饰品并进行样貌核实。

    D

    受理开户业务时，分行应采取多种方式和手段对开户申请人开户意愿的真实性进行核实，确保开户申请人的开户行为确为其真实意愿表达。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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