集团性客户风险管理采取（）的模式。A、总行-省分行-市分行B、省分行-市分行-经营行C、管理行-主办行-协办行D、管理行-协办行-主办行

题目

集团性客户风险管理采取（）的模式。

  • A、总行-省分行-市分行
  • B、省分行-市分行-经营行
  • C、管理行-主办行-协办行
  • D、管理行-协办行-主办行
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1.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么?

2.集团客户风险管理中所界定的“管理行”和客户分层管理模式中的“客户管理行”属于不同的概念。（）

3.集团客户管理层风险包括（）。A、集团管理层结构不合理，核心管理人员个人素质可能给集团经营管理带来较大风险B、集团投资决策模式不科学C、集团经营管理有较浓重的家族式管理色彩，可能对农业银行风险管理带来不利影响D、投资方向发生重大不利变化

4.根据《中国农业银行集团客户授信业务风险故那里办法》（农银办发[2009]239号）规定，根据集团客户的类型，将集团客户授信分为“整体授信、分配额度”、“整体授信、统一使用”、“整体授信、批量审批”三种管理模式。

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  • 第1题：

    MAS的行业应用业务模式主要有：（）

    • A、对集团客户员工及设备的管理
    • B、对集团客户渠道的管理
    • C、对集团客户营销和服务对象的管理

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    以下集团客户授信中，原则上不采取统一授信管理模式或集中授信、分贷分还模式的是（）。

    • A、全行性和区域性战略客户集团
    • B、银行股东关联方集团客户
    • C、跨区域、跨分支机构授信的集团客户
    • D、一些低风险的客户

    正确答案:D

  • 第3题：

    下列关于集团客户关联性、集中度风险及管理的表述正确的有（）。

    • A、集团客户关联性和集中性风险包括体制风险、投资决策风险、关联交易风险等
    • B、集团客户授信总额不得超过农业银行资本余额的15％
    • C、集团客户单一成员授信总额不得超过农业银行资本余额的10％
    • D、当集团客户授信需求超过农业银行风险承受能力时，应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等方式分散风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，建设银行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的集团客户，原则上应该采取（）授信模式。

    • A、“整体授信、分配额度”
    • B、“整体授信、统一使用”
    • C、“整体授信、批量审批”
    • D、“统一授信，集中管控”

    正确答案:D

  • 第5题：

    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》明确提出我国商业银行对集团客户授信应遵循的主要原则，提出了对集团客户大额授信业务风险管理的具体要求。（）


    正确答案:正确

  • 第6题：

    下列哪些集团客户可不纳入农业银集团客户授信业务风险管理办法管理（）。

    • A、实行统贷统还融资模式的集团客户
    • B、农业银行仅提供低风险信贷业务的集团客户
    • C、控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户，控制方与被控制方不存在关联交易，可不将控制方和被控制方作为同一集团客户管理
    • D、集团成员在农业银行信用50％以上已形成不良，或已全部移交资产处置部门的集团客户

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    下列关于集团客户管理范围表述不正确的是（）。
    A

    控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户，如果控制方与被控制方不存在关联交易，可不将控制方和被控制方作为同一集团客户管理

    B

    集团成员在农业银行信用50％以上已形成不良，或已全部移交资产处置部门的，可不纳入集团客户管理

    C

    农业银行仅提供低风险信贷业务的，可不纳入集团客户管理

    D

    实行统贷统还融资模式的，可不纳入集团客户管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下集团客户授信中，原则上不采取统一授信管理模式或集中授信、分贷分还模式的是（）。
    A

    全行性和区域性战略客户集团

    B

    银行股东关联方集团客户

    C

    跨区域、跨分支机构授信的集团客户

    D

    一些低风险的客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么？

    正确答案： 集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    符合下列哪些条件的集团客户，须按集中授信模式进行管理：（）
    A

    已实行集团客户集中授信的；

    B

    集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团统借统还或授权所属单位对外融资的；

    C

    集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；

    D

    民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些集团客户可不纳入农业银集团客户授信业务风险管理办法管理（）。
    A

    实行统贷统还融资模式的集团客户

    B

    农业银行仅提供低风险信贷业务的集团客户

    C

    控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户，控制方与被控制方不存在关联交易，可不将控制方和被控制方作为同一集团客户管理

    D

    集团成员在农业银行信用50％以上已形成不良，或已全部移交资产处置部门的集团客户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    集团性客户风险管理采取（）的模式。
    A

    总行-省分行-市分行

    B

    省分行-市分行-经营行

    C

    管理行-主办行-协办行

    D

    管理行-协办行-主办行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    符合下列哪些条件的集团客户，须按集中授信模式进行管理：（）

    • A、已实行集团客户集中授信的；
    • B、集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团统借统还或授权所属单位对外融资的；
    • C、集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；
    • D、民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    原则上采用“整体授信、统一使用”授信管理模式的是（）。

    • A、第一类型集团客户：集团成员关联关系为股权控制且能够取得集团合并会计报表的集团客户
    • B、第二类型集团客户：由若干分公司或子公司组成，财务实行统一管理、统一核算的总分制集团客户或财务管理高度集中，实行统贷统还融资模式，集团子公司及其他分支机构均无对外独立融资权的集团客户
    • C、第三类型集团客户：虽存在股权控制或关系人控制，但没有或无法取得集团合并会计报表的集团客户
    • D、第四类型集团客户：存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，农业银行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的集团客户

    正确答案:B

  • 第15题：

    集团性客户风险防范要点：（）

    • A、对集团性客户实行统一扎口授信，分级管理。
    • B、切实解决银企信息不对称的问题。
    • C、防范集团客户关联企业间的担保风险。
    • D、集团客户用信时必须具有真实贸易背景。
    • E、掌握集团客户及其关联企业的资产负债等财务情况。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度的内容应包括（）。

    • A、确定单一集团客户的范围所依据的准则
    • B、集团客户授信业务风险管理的组织建设
    • C、内部报告程序
    • D、对单一集团客户的授信限额标准
    • E、风险管理与防范的具体措施

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取组织（）等措施分散风险。

    • A、银团贷款
    • B、联合贷款
    • C、贷款转让
    • D、世行贷款

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    单选题
    下列关于集团客户授信流程说法不正确的是（）。
    A

    辖区内集团客户授信按照审批权限，按法人客户信贷业务基本规程及信贷业务审批等相关管理办法规定的法人客户授信业务流程办理

    B

    对管理行直接管理的跨区域集团客户，采取“整体授信、统一使用”、“整体授信、分配额度”和“整体授信、批量审批”授信管理模式的集团客户，由管理行主管客户部门直接调查（或与各经办行客户部门联合调查）

    C

    管理行直接管理的跨区域集团客户原则上不采用“统一授信，集中管控”的授信管理模式

    D

    对采取“统一授信，集中管控”授信管理模式的集团客户，由经办行按单一法人客户的授信审批权限和流程核定辖内集团成员授信额度后，将已审批授信方案报管理行主管客户部门，由其汇总确定集团整体授信额度，但汇总的额度同时受管理行授信审批权限的限制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    集团客户风险管理中所界定的“管理行”和客户分层管理模式中的“客户管理行”属于不同的概念。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    集团性客户风险防范要点：（）
    A

    对集团性客户实行统一扎口授信，分级管理。

    B

    切实解决银企信息不对称的问题。

    C

    防范集团客户关联企业间的担保风险。

    D

    集团客户用信时必须具有真实贸易背景。

    E

    掌握集团客户及其关联企业的资产负债等财务情况。


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    凡符合下列（）条件之一的集团客户，必须按集中授信管理模式进行管理。
    A

    集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团本-部统借统还或授权所属单位对外融资的

    B

    集团本身虽未实行统一资金管理，但根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的

    C

    民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的

    D

    房地产行业的集团客户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    集团客户管理层风险包括（）。
    A

    集团管理层结构不合理，核心管理人员个人素质可能给集团经营管理带来较大风险

    B

    集团投资决策模式不科学

    C

    集团经营管理有较浓重的家族式管理色彩，可能对农业银行风险管理带来不利影响

    D

    投资方向发生重大不利变化


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，建设银行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的集团客户，原则上应该采取（）授信模式。
    A

    “整体授信、分配额度”

    B

    “整体授信、统一使用”

    C

    “整体授信、批量审批”

    D

    “统一授信，集中管控”


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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