集团客户管理层风险包括（）。A、集团管理层结构不合理，核心管理人员个人素质可能给集团经营管理带来较大风险B、集团投资决策模式不科学C、集团经营管理有较浓重的家族式管理色彩，可能对农业银行风险管理带来不利影响D、投资方向发生重大不利变化

题目

集团客户管理层风险包括（）。

  • A、集团管理层结构不合理，核心管理人员个人素质可能给集团经营管理带来较大风险
  • B、集团投资决策模式不科学
  • C、集团经营管理有较浓重的家族式管理色彩，可能对农业银行风险管理带来不利影响
  • D、投资方向发生重大不利变化
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1.商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度的内容应包括( )。A．确定单一集团客户的范围所依据的准则B．集团客户授信业务风险管理的组织建设C．内部报告程序D．对单一集团客户的授信限额标准E．风险管理与防范的具体措施

2.商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范()：A、集团客户内部关联方之间互相担保的风险B、集团客户与其他法人之间互相担保的风险C、集团客户与商业银行之间互相担保的风险D、集团客户与投资公司之间互相担保的风险

3.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险主要包括()。A.多头授信B.过度授信C.不适当分配授信额度D.关联交易

4.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么?

参考答案和解析
正确答案:A,C
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  • 第1题：

    银监会建立()统计和()制度,并视个别集团客户风险状况进行通报。

    A.大额集团客户授信业务、风险预警

    B.集团统一授信、风险分析

    C.大额集团客户授信业务、风险分析

    D.集团统一授信、风险预警


    参考答案：C

  • 第2题：

    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，集团客户授信业务主要包括贷款、拆借和贸易融资等表内业务。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第3题：

    根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的董事会、高级管理层和与市场风险管理有关的人员应当了解本行采用（），以便准确理解市场风险的计量结果。

    • A、集团客户风险和内部企业
    • B、集中风险和关联客户授信
    • C、集团客户风险和关联客户授信风险
    • D、集中风险和内部企业风险

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    下列关于集团客户关联性、集中度风险及管理的表述正确的有（）。

    • A、集团客户关联性和集中性风险包括体制风险、投资决策风险、关联交易风险等
    • B、集团客户授信总额不得超过农业银行资本余额的15％
    • C、集团客户单一成员授信总额不得超过农业银行资本余额的10％
    • D、当集团客户授信需求超过农业银行风险承受能力时，应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等方式分散风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在对客户（集团）核定风险限额时，可不考虑单一客户（集团）风险限额不得高于我-行净资本10%（集团客户15%）的集中度限制约束。（）


    正确答案:正确

  • 第6题：

    单选题
    商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范（）：
    A

    集团客户内部关联方之间互相担保的风险

    B

    集团客户与其他法人之间互相担保的风险

    C

    集团客户与商业银行之间互相担保的风险

    D

    集团客户与投资公司之间互相担保的风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    集团客户风险控制包括（）。
    A

    建立风险监管机制

    B

    建立集团客户风险报告制度

    C

    建立集团客户信息发布制度

    D

    建立客户经理组联席会议制度


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    集团客户体制风险包括（）。
    A

    集团组织架构及产权结构不清晰，法人治理结构不完善

    B

    存在因多主体、多层次经营而导致经营管理混乱现象

    C

    集团族谱复杂、关联关系隐蔽

    D

    管理层风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的董事会、高级管理层和与市场风险管理有关的人员应当了解本行采用（），以便准确理解市场风险的计量结果。
    A

    集团客户风险和内部企业

    B

    集中风险和关联客户授信

    C

    集团客户风险和关联客户授信风险

    D

    集中风险和内部企业风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    基于集团财务报表审计，在实施风险评估程序时，集团项目合伙人应当了解的事项包括（）。
    A

    集团管理层向组成部分下达指令

    B

    合并过程

    C

    集团层面控制

    D

    集团及其环境、集团组成部分及其环境


    正确答案： C,B
    解析： 集团项目合伙人在实施风险评估程序时应当了解的事项包括：
    （1）在业务承接或保持阶段获取信息的基础上，进一步了解集团及其环境、集团组成部分及其环境（选项D），包括集团层面控制（选项C）；
    （2）了解合并过程（选项B），包括集团管理层向组成部分下达的指令（选项A）。

  • 第11题：

    多选题
    集团客户管理层风险包括（）。
    A

    集团管理层结构不合理，核心管理人员个人素质可能给集团经营管理带来较大风险

    B

    集团投资决策模式不科学

    C

    集团经营管理有较浓重的家族式管理色彩，可能对农业银行风险管理带来不利影响

    D

    投资方向发生重大不利变化


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在信贷风险监控中，可根据风险管控要求实施风险业务锁定的对象包括（）。
    A

    单一法人客户

    B

    集团客户

    C

    产品

    D

    行业


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信 风险。（）

    A.集团客户风险和内部企业

    B.集中风险和关联客户授信

    C.集团客户风险和关联客户授信风险

    D.集中风险和内部企业风险


    正确答案：B

  • 第14题：

    集团企业财务风险管理框架的结构包括：（）。 ①程序层 ②目标层 ③管理层 ④基础层

    • A、①②③
    • B、①②④
    • C、①③④
    • D、②③④

    正确答案:D

  • 第15题：

    集团客户体制风险包括（）。

    • A、集团组织架构及产权结构不清晰，法人治理结构不完善
    • B、存在因多主体、多层次经营而导致经营管理混乱现象
    • C、集团族谱复杂、关联关系隐蔽
    • D、管理层风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度的内容应包括（）。

    • A、确定单一集团客户的范围所依据的准则
    • B、集团客户授信业务风险管理的组织建设
    • C、内部报告程序
    • D、对单一集团客户的授信限额标准
    • E、风险管理与防范的具体措施

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    集团客户风险控制包括（）。

    • A、建立风险监管机制
    • B、建立集团客户风险报告制度
    • C、建立集团客户信息发布制度
    • D、建立客户经理组联席会议制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    判断题
    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，集团客户授信业务主要包括贷款、拆借和贸易融资等表内业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度的内容应包括（）。
    A

    确定单一集团客户的范围所依据的准则

    B

    集团客户授信业务风险管理的组织建设

    C

    内部报告程序

    D

    对单一集团客户的授信限额标准

    E

    风险管理与防范的具体措施


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    注册会计师需要识别和评估舞弊导致财务报表发生重大错报的风险，针对评估的风险设计和实施适当的应对措施。用以识别由于舞弊导致的集团财务报表重大错报风险所需的信息可能包括（　）。
    A

    集团管理层对集团财务报表可能存在由于舞弊导致的重大错报风险的评估

    B

    是否有特定组成部分可能存在舞弊风险

    C

    集团治理层如何监督集团管理层识别和应对集团舞弊风险的过程，以及集团管理层为降低集团舞弊风险而建立的控制

    D

    集团管理层对集团舞弊风险的识别和应对过程，包括集团管理层识别出的任何特定舞弊风险，或可能存在舞弊风险的账户余额.某类交易或披露


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第21题：

    问答题
    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么？

    正确答案： 集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在实施风险评估程序时，集团项目合伙人应当了解的事项包括（）。
    A

    集团层面控制

    B

    合并过程

    C

    集团及其环境、集团组成部分及其环境

    D

    集团管理层向组成部分下达的指令


    正确答案： B,C
    解析： 集团项目合伙人在实施风险评估程序时应当了解的事项包括：（1）在业务承接或保持阶段获取信息的基础上，进一步了解集团及其环境、集团组成部分及其环境，包括集团层面控制；（2）了解合并过程，包括集团管理层向组成部分下达的指令。

  • 第23题：

    多选题
    用以识别由于舞弊导致的集团财务报表重大错报风险所需的信息通常包括（　　）。
    A

    集团管理层对集团财务报表可能存在由于舞弊导致的重大错报风险的评估

    B

    集团治理层如何监督集团管理层识别和应对集团舞弊风险的过程，以及集团治理层为降低集团舞弊风险而建立的控制

    C

    集团管理层对集团舞弊风险的识别和应对过程

    D

    是否有特定组成部分可能存在舞弊风险


    正确答案： A,B
    解析：
    用以识别由于舞弊导致的集团财务报表重大错报风险所需的信息可能包括：①集团管理层对集团财务报表可能存在由于舞弊导致的重大错报风险的评估；②集团管理层对集团舞弊风险的识别和应对过程，包括集团管理层识别出的任何特定舞弊风险，或可能存在舞弊风险的账户余额、某类交易或披露；③是否有特定组成部分可能存在舞弊风险；④集团治理层如何监督集团管理层识别和应对集团舞弊风险的过程，以及集团管理层为降低集团舞弊风险而建立的控制；⑤就集团项目组对是否知悉任何影响组成部分或集团的舞弊事实、舞弊嫌疑或舞弊指控的询问，集团治理层、管理层和内部审计人员作出的答复。B项，通常情况下由集团管理层建立和维护降低集团舞弊风险的相关控制。

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