大额资金汇划的电话核实以下哪些做法正确（）。A、柜员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况B、如果当时未能与客户取得联系，可由客户经理代为联系C、对同城票交集中提入的业务，分行集中处理中心应将核实信息系统批注中D、如果当时未能与客户取得联系，应在该笔业务的批注上注明原因，柜台人员应在当日继续跟踪核实，并做好相关记录

题目

大额资金汇划的电话核实以下哪些做法正确（）。

  • A、柜员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况
  • B、如果当时未能与客户取得联系，可由客户经理代为联系
  • C、对同城票交集中提入的业务，分行集中处理中心应将核实信息系统批注中
  • D、如果当时未能与客户取得联系，应在该笔业务的批注上注明原因，柜台人员应在当日继续跟踪核实，并做好相关记录
相似考题

1.单位客户大额资金汇划业务电话核实不可以由()进行核实。A、客户经理B、支行行长C、集中中心处理柜员D、网点复核岗位柜员

2.电话核实无法联系到单位业务联系人时，应及时向三级柜员报告并（）。A、序时登记《电话联系情况登记簿》B、于次工作日与客户进行电话对账C、在付款凭证上加盖“大额资金汇划核实章”D、核查结果中注明“无人接听，次日核对”等字样

3.对公现金取款业务中，对于符合单位大额资金汇划标准的现金支取业务需由（）电话核实完毕。A、经办柜员B、复核柜员C、柜台经理D、非受理柜员

4.以下哪些产品属于委托资金汇划（）.A、中银汇星B、汇划易C、易汇达D、银证快车

参考答案和解析
正确答案:A,C,D
更多“大额资金汇划的电话核实以下哪些做法正确（）。”相关问题

  • 第1题：

    目前，核心业务系统资金汇划主要处理省内系统及跨行资金往来电子汇划业务，按汇划渠道分为（）。

    • A、行内汇划系统
    • B、大额支付系统
    • C、小额支付系统
    • D、农信银支付系统

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    下列哪些大额资金汇划业务不需要电话核实（）

    • A、对公保证金存入业务；
    • B、落地处理的对公网上银行转账业务；
    • C、归还贷款业务；
    • D、同一户名账户间的资金划转业务。

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    大额资金汇划核实登记簿：用于登记大额资金汇划核实情况，登记内容包括（）

    • A、支行联系人
    • B、接听电话人
    • C、联系电话
    • D、核实内容
    • E、核实结果

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    简述大额资金划转电话核实制度。


    正确答案:在客户开户时，开户行应要求客户在开户申请书上预留法人代表或单位负责人和财务负责人电话作为核实电话，在该户办理500万元（含）以上大额资金划付业务时应与客户进行电话核实，并将核实情况记录在工作日志上，记录内容应包括支行联系人、接听电话人、联系电话、核实内容，核实结果。清算中心对付款金额在500万元（含）以上的交换提入票据、电子银行部对客户500万元（含）以上的网银划款、对公500万元（含）以上密码支票的通兑业务的经办行均应通知开户行进行电话核实，开户行应及时反馈核实结果并负责做好核实记录。

  • 第5题：

    对于单位转账，以下说法正确的是（）

    • A、达到大额汇划标准的，截止下一工作日营业终了，仍无法联系客户的，无须后续再次电话通知客户。
    • B、如果联系人本人直接到柜台办理业务的，无需再与其电话核实，记录核实结果时标注柜台当面核实即可，但还必须与另一联系人进行电话核实。
    • C、如有强制备注，应直接解除再出账
    • D、达到大额汇划标准的，应由经办柜员进行电话核实.

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    多选题
    关于大额款项的汇划的有关规定，以下描述正确的是（）
    A

    可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；

    B

    可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；

    C

    电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；

    D

    经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    大额资金汇划业务要与单位客户两名账户管理人进行双线联系核实，核实电话应以客户经理告之的为准，如客户告知与另一电话进行核实的，经办柜员应在传票背面或系统批注中记录连续的全部核实过程，以备后查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    单位客户大额资金汇划业务电话核实纪录可以（）。
    A

    登记在其他重要事项登记簿中

    B

    登记在业务系统批注中

    C

    登记在大额电话核实登记簿中

    D

    登记在传票背面


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于大额结算资金汇划，经相关人员电话核实后，经办人应在传票背面左上角记录（）等信息。
    A

    单位法人姓名；

    B

    单位电话；

    C

    单位联系人；

    D

    核实人签名


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    大额资金汇划业务必须与客户进行电话核实后才能进行资金汇划。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    单位客户大额资金汇划业务电话核实不可以由（）进行核实。
    A

    客户经理

    B

    支行行长

    C

    集中中心处理柜员

    D

    网点复核岗位柜员


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对公现金取款业务中，对于符合单位大额资金汇划标准的现金支取业务需由（）电话核实完毕。
    A

    经办柜员

    B

    复核柜员

    C

    柜台经理

    D

    非受理柜员


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    使用（）办理的资金汇划及通存通兑业务，如出现差错应认真核实情况后，使用联行系统专用交易经会计主管授权后进行冲正。

    • A、大额支付系统
    • B、农信银系统
    • C、行内汇划系统
    • D、小额支付系统

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    对于大额结算资金汇划，经相关人员电话核实后，经办人应在传票背面左上角记录（）等信息。

    • A、单位法人姓名；
    • B、单位电话；
    • C、单位联系人；
    • D、核实人签名

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    关于大额款项的汇划的有关规定，以下描述正确的是（）

    • A、可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；
    • B、可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；
    • C、电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；
    • D、经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。

    正确答案:A,C

  • 第16题：

    大额资金汇划业务要与单位客户两名账户管理人进行双线联系核实，核实电话应以客户经理告之的为准，如客户告知与另一电话进行核实的，经办柜员应在传票背面或系统批注中记录连续的全部核实过程，以备后查。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    多选题
    下列哪些大额资金汇划业务不需要电话核实（）
    A

    对公保证金存入业务；

    B

    落地处理的对公网上银行转账业务；

    C

    归还贷款业务；

    D

    同一户名账户间的资金划转业务。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    大额资金汇划的电话核实以下哪些做法正确（）。
    A

    柜员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况

    B

    如果当时未能与客户取得联系，可由客户经理代为联系

    C

    对同城票交集中提入的业务，分行集中处理中心应将核实信息系统批注中

    D

    如果当时未能与客户取得联系，应在该笔业务的批注上注明原因，柜台人员应在当日继续跟踪核实，并做好相关记录


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    大额资金汇划核实登记簿：用于登记大额资金汇划核实情况，登记内容包括（）
    A

    支行联系人

    B

    接听电话人

    C

    联系电话

    D

    核实内容

    E

    核实结果


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    单笔单位转账，金额在人民币或外币等值50万元以上（不含50万元）以上的，作为大额资金汇划业务，必须按规定进行电话核实与审批。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对于符合单位大额资金汇划标准的现金支取业务，可以不进行电话核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    资金清算及大额汇划督导检查以下内容正确的有（）。
    A

    大额汇划审批人员可用简称

    B

    大额汇划必须与客户电话联系，并记录

    C

    未达帐及时处理并换人复核

    D

    每周检查是否有未处理事项


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    办理单位大额资金汇划业务，应由非经办柜员对单位客户账户管理人进行联系核实。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    营业网点柜台人员进行大额汇划电话核实后，对于非集中处理的业务，应在传票背面记录核实情况信息，包括（）。
    A

    开户单位联系人

    B

    核实的电话号码

    C

    核实结果

    D

    核实日期及时间

    E

    光大银行核实人签名


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

相关内容