欺诈风险是指申请人、商户、银行相关人员或任何第三方利用各种手段来进行欺诈活动而给银行带来损失的可能性。根据发生的欺诈案件特点，主要的形式有（）。A、遗失或被盗B、虚假申请C、伪造和克隆D、账户冒用

第1题：

持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失属于（）。

• A、信用风险
• B、欺诈风险
• C、操作风险
• D、外包风险

第2题：

以下风险事件成员机构发现后5个工作日内报送的是（）。

• A、空白银行卡丢失
• B、银行卡磁道信息和交易数据泄露
• C、受理银行卡机具被非法改装
• D、商户欺诈或商户协同欺诈

第3题：

（）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。

• A、内部欺诈
• B、外部欺诈
• C、人员风险
• D、流程风险

第4题：

下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。

• A、商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金
• B、虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为
• C、洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为
• D、虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

第5题：

因欺诈风险事件，网点可对全国范围内借记卡账户实施应急控制欺诈风险事件分为（）类别。

• A、借记卡欺诈风险事件
• B、电子银行欺诈风险事件
• C、商户欺诈风险事件
• D、银行员工差错风险事件

第6题：

下列关于贷记卡风险类型的有关表述，错误的是（）。

• A、信用风险是指持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性
• B、欺诈风险是指申请人、商户、银行相关人员或任何第三方利用各种手段来进行欺诈活动而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性
• C、操作风险是指在贷记卡业务运作过程中，由于技术设备、系统出现问题，操作人员、管理人员失误、犯罪或制度不完善等原因而使持卡人蒙受风险损失的可能性
• D、外包风险是指在贷记卡业务外包时由于各种原因而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性

第7题：

（）是应对当前不法分子利用POS机实施伪卡盗刷、移机套现等欺诈风险的重要手段。

• A、关闭商户交易
• B、实施POS拨入号码绑定
• C、减少移动POS设备布放
• D、暂缓商户资金清算

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

商户自身与不法分子勾结，利用其经营场所和经营设施进行银行卡欺诈交易，给收单机构造成（）

• A、欺诈风险
• B、操作风险
• C、信用风险
• D、管理风险

第14题：

下列商户欺诈行为最终属于盗窃罪的（）

• A、商户人员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的
• B、商户人员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的
• C、商户人员刷假卡或协助他人刷假卡
• D、商户虚假申请或恶意倒闭，涉嫌欺诈银

第15题：

信用卡欺诈风险是指信用卡申请人、持卡人、商户、银行工作人员以及其他第三方利用各种不正当手段从事欺诈活动，从而给发卡机构带来风险损失的可能性。

第16题：

下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。

• A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
• B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
• C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
• D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

第17题：

以下风险事件成员机构发现后30天内报送的是（）。

• A、商户欺诈或商户协同欺诈
• B、银行卡磁道信息和交易数据泄露
• C、商户利用银联卡洗钱
• D、疑似伪卡信息窃取点

第18题：

根据风险性质，持卡人、特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失的可能性，属于（）。

• A、欺诈风险
• B、信用风险
• C、操作风险
• D、外包风险

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：