根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于欺诈风险的防范与控制手段？（）A、严格资信审查B、加强业务人员和特约商户的风险培训C、加强科技系统的应用能力D、积极了解和研究相关欺诈风险变化及特征，及时提出预防措施E、建立健全信用卡风险资产认定和核销管理制度，保证信用卡风险资产能够得到及时的确认及核销
题目
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于欺诈风险的防范与控制手段？（）
- A、严格资信审查
- B、加强业务人员和特约商户的风险培训
- C、加强科技系统的应用能力
- D、积极了解和研究相关欺诈风险变化及特征，及时提出预防措施
- E、建立健全信用卡风险资产认定和核销管理制度，保证信用卡风险资产能够得到及时的确认及核销
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第1题：
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，对确认已出现（）等欺诈行为的特约商户，收单银行应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。
- A、虚假申请
- B、信用卡套现
- C、测录客户数据资料
- D、恶意倒闭
- E、泄露账户和交易信息
正确答案:A,B,C,D,E -
第2题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门，主要工作职责为（）
- A、负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系，根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略
- B、负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程，对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估
- C、负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动，分析、评价和考核信用卡业务风险状况
- D、负责组织进行不良资产的催收管理，按照相关制度对不良资产进行处置
- E、负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息
正确答案:A,B,C,D,E -
第3题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理应遵循徽商银行（）的风险偏好。
- A、风险管理和经营效益最佳平衡
- B、审慎、理性、稳健
- C、全面管理、分工负责、逐步完善、责任追究
- D、全面、系统、科学、审慎
正确答案:B -
第4题：
以下哪些做法能够有效防范贷记卡诈骗风险？（）
- A、严格资信审查
- B、加强营业网点的业务培训
- C、加强对特约单位的业务培训
- D、加强发卡机构工作人员的业务制度培训
- E、及时编发止付名单，通知有关机构加强防范
正确答案:A,B,C,D,E -
第5题：
风险监管应贯穿于信用卡业务操作的全过程，具体应包括以下方面___。
- A、强化新发卡的风险防范和信用审查;
- B、严格操作规程的日常管理，完善业务流程的内控建设和授权管理;
- C、加强特约商户的审慎选择和后续管理;
- D、落实银行卡风险资产的实时监控，促进新技术的推广和应用;
- E、重视银行卡业务运作的全程监督和事后评价
正确答案:A,B,C,D,E -
第6题：
《中国农业银行信用卡业务风险管理办法》根据信用卡业务特点及风险成因，将信用卡业务风险划分为（）和（）两种类型。
- A、市场风险
- B、信用风险
- C、政策风险
- D、操作风险
正确答案:B,D -
第7题：
商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。
- A、识别、分类、监测和控制
- B、识别、评估、监测和防范
- C、识别、分类、评估和控制
- D、识别、评估、监测和控制
正确答案:D -
第8题：
发卡银行应当加强信用卡风险资产认定和核销管理工作，及时确认并（）。
- A、上报
- B、处理
- C、核销
- D、解决
正确答案:C -
第9题：
信用卡业务风险控制主要从（）三方面进行
- A、对持卡人的风险控制
- B、对发卡人进行动态控制
- C、对商户的风险控制
- D、内部欺诈风险的防范
正确答案:A,B,C -
第10题：
（）是指针对信用卡风险资产及时进行催收，并对经过催收仍无法收回的贷款本息及费用部分，按照呆账核销相关规定和程序申报核销，及时消除信用风险隐患，防范信用风险累积的风险管理活动。
- A、风险处置
- B、风险监控
- C、风险预警
- D、风险报告
正确答案:A -
第11题：
单选题发卡银行应当加强信用卡风险资产认定和核销管理工作，及时确认并（）。A上报
B处理
C核销
D解决
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题发卡银行应当加强信用卡风险资产（）工作，及时确认并核销。A认定
B检查
C记录
D核销管理
正确答案： D,B解析： 暂无解析 -
第13题：
根据徽商银行信用卡操作风险管理办法的规定，信用卡业务操作风险的监测指标中外部风险指标包括（）
- A、欺诈申请占比
- B、持卡人交易欺诈率
- C、收单交易欺诈率
- D、不良率
- E、损失率
正确答案:A,B,C -
第14题：
根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）
- A、建立、健全信用卡业务内部控制体系
- B、制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求
- C、对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离
- D、对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查
- E、依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施
正确答案:A,B,C,D,E -
第15题：
为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）
- A、严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准
- B、在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户
- C、周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务
- D、切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力
- E、加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为
正确答案:A,B,C,D,E -
第16题：
银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。
- A、信用审批、透支和信用欠款的追索
- B、持卡人欺诈侦测
- C、商户欺诈侦测
- D、资产分类
- E、呆账核销
正确答案:A,B,C,D,E -
第17题：
欺诈风险监控要求包括（）。
- A、客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息
- B、各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标，及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势
- C、总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用交易模型及统计分析工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量
- D、分行协同总行做好信用卡欺诈风险调查、核实等工作，配合总行开展交易欺诈的调查、取证工作，在规定的期限内据实反馈调查结果和相关证明材料
正确答案:C,D -
第18题：
信用卡业务风险管理是指针对信用卡业务风险进行有效识别和分析，并及时采取有效防范、控制措施，消除和化解风险，将风险控制在一定范围内的过程。
正确答案:正确 -
第19题：
商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。
- A、规避
- B、识别
- C、评估
- D、监测
- E、控制
正确答案:B,C,D,E -
第20题：
发卡银行应当加强信用卡风险资产（）工作，及时确认并核销。
- A、认定
- B、检查
- C、记录
- D、核销管理
正确答案:A,D -
第21题：
按照《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》规定，商业银行应当严格管理本机构签约的特约商户，下列选项中，符合监管要求的有（）。
- A、就信用卡欺诈、套现风险防范和安全管理责任与特约商户签订协议
- B、对特约商户实行持续监测和定期现场检查
- C、对涉嫌协助持卡人套现的特约商户应给予警告
- D、对情节严重的停止该商户收单资格
正确答案:A,B,C,D -
第22题：
多选题商业银行对卡户的管理过程中可能潜藏的风险包括___。A持卡人的资信能力变化风险;
B持卡人的恶意透支风险;
C信用卡的失窃风险;
D信用卡的伪造及涂改风险;
E真实持卡人的欺诈风险
正确答案： A,B解析： 暂无解析 -
第23题：
判断题信用卡业务风险管理是指针对信用卡业务风险进行有效识别和分析，并及时采取有效防范、控制措施，消除和化解风险，将风险控制在一定范围内的过程。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析