农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）A、被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险B、被物价部门处罚的行政处罚法律风险C、被客户起诉的法律风险D、被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

题目

农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）

  • A、被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
  • B、被物价部门处罚的行政处罚法律风险
  • C、被客户起诉的法律风险
  • D、被公安机关处罚的刑事处罚法律风险
相似考题

1.农村中小金融机构在开展投资银行业务过程中应依具体个案，逐渐减少甚至不使用框本协议，而使用格式文本。

2.私人银行业务中，业务的快速拓展与分业经营现状的矛盾，会使农村中小金融机构私人银行业务可能面临违规经营、受到监管处罚的风险，对于此类监管风险，农村中小金融机构可以从以下（）方面入手。A、农村中小金融机构应依据现有的对于私人银行方面的监管规则，制定和完善自身内部有关该业务的规章制度B、建立监管风险论证制C、积极探索向综合经营方向靠拢的道路D、追求利润最大化，坚持实施不能通过监管规则论证的事项E、超越法律规定的范围进行经营

3.开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。A、理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言B、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益C、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

4.开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）A、各自的权利B、各自的义务C、佣金D、费用的计算方式E、费用的支付方式

更多“农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法”相关问题

  • 第1题：

    开展电话银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）

    • A、电子银行交易是否成立的纠纷
    • B、各方是否履行主合同义务的纠纷
    • C、银行是否履行附随合同义务的纠纷
    • D、投保人推迟交纳保费的法律风险

    正确答案:D

  • 第2题：

    开展投资银行业务过程中，我国农村中小金融机构应将佣金收费的制定权限圈定在分支机构层面，由各分支机构制定或修订收费项目、标准、浮动等。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

    • A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
    • B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
    • C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
    • D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

    正确答案:C

  • 第4题：

    开展电话银行业务过程中，以下（）措施不是有助于农村中小金融机构预防电话银行业务的法律风险。

    • A、设立市场准入机制
    • B、充分利用契约约束机制
    • C、充分运用录音技术保全证据
    • D、明确账号是银行识别客户身份的唯一依据

    正确答案:D

  • 第5题：

    开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、侵犯客户商业秘密导致的法律风险
    • B、国内法律环境不明朗引发的法律风险
    • C、违规收费引发的法律风险
    • D、主体信息不对称的法律风险

    正确答案:D

  • 第6题：

    单选题
    开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）
    A

    农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

    B

    农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率

    C

    农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益

    D

    农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）
    A

    各自的权利

    B

    各自的义务

    C

    佣金

    D

    费用的计算方式

    E

    费用的支付方式


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）
    A

    被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险

    B

    被物价部门处罚的行政处罚法律风险

    C

    被客户起诉的法律风险

    D

    被公安机关处罚的刑事处罚法律风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下（）原则。
    A

    垫款经营原则

    B

    高风险经营原则

    C

    审慎经营原则

    D

    法律外经营原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    开展投资银行业务过程中，我国农村中小金融机构应将佣金收费的制定权限圈定在分支机构层面，由各分支机构制定或修订收费项目、标准、浮动等。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    开展投资银行业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避主体信息不对称的法律风险。
    A

    加强先进理论学习和先进技术手段建设

    B

    加强同业协作，共同防范信息不对称

    C

    刻意隐瞒信息和提供虚假信息

    D

    完善投资银行内部运行管理机制，减少内部信息不对称


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    侵犯客户商业秘密导致的法律风险

    B

    国内法律环境不明朗引发的法律风险

    C

    违规收费引发的法律风险

    D

    主体信息不对称的法律风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险，其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征（）

    • A、实用性
    • B、保密性
    • C、价值性
    • D、公开性

    正确答案:D

  • 第14题：

    农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下（）原则。

    • A、垫款经营原则
    • B、高风险经营原则
    • C、审慎经营原则
    • D、法律外经营原则

    正确答案:C

  • 第15题：

    投资银行业务佣金收费不属于市场调节价。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    开展投资银行业务过程中，电子货币、电子认证及电子资金划拨等体现了投资银行以下（）方面创新。

    • A、银行与证券业的合作创新
    • B、银行与保险业的合作创新
    • C、利用现代信息技术进行电子化银行服务
    • D、投资银行业务品种上的创新

    正确答案:C

  • 第17题：

    开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）

    • A、农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度
    • B、在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督
    • C、不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述
    • D、在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准
    • E、加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    单选题
    开展电话银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）
    A

    电子银行交易是否成立的纠纷

    B

    各方是否履行主合同义务的纠纷

    C

    银行是否履行附随合同义务的纠纷

    D

    投保人推迟交纳保费的法律风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    开展电话银行业务过程中，以下（）措施不是有助于农村中小金融机构预防电话银行业务的法律风险。
    A

    设立市场准入机制

    B

    充分利用契约约束机制

    C

    充分运用录音技术保全证据

    D

    明确账号是银行识别客户身份的唯一依据


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）
    A

    农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度

    B

    在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督

    C

    不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述

    D

    在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准

    E

    加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险，其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征（）
    A

    实用性

    B

    保密性

    C

    价值性

    D

    公开性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。
    A

    在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告

    B

    农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产

    C

    农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料

    D

    农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    农村中小金融机构在开展投资银行业务过程中应依具体个案，逐渐减少甚至不使用框本协议，而使用格式文本。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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