开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）A、各自的权利B、各自的义务C、佣金D、费用的计算方式E、费用的支付方式

题目

开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）

  • A、各自的权利
  • B、各自的义务
  • C、佣金
  • D、费用的计算方式
  • E、费用的支付方式
相似考题

1.与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。A．综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类B．综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理C．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担D．综合理财服务更强调个性化的服务E．私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务

2.以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响( )。A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告C．某银行业务人员向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核E．某银行业务人员仔细研读与银行和管理有关的法律法规，尤其是那些禁止性、授权性或程序性的规定，以避免在“监管规避”方面违规

3.关于商业银行综合理财服务，下列说法正确的是( )。A．是个人理财业务中的一类B．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担C．客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理D．银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理E．分为私人银行业务和理财计划

4.下列关于商业银行综合理财服务的说法，正确的有( )。A．是个人理财业务中的一类B．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担C．客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理D．银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理E．分为私人银行业务和理财计划

更多“开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风”相关问题

  • 第1题：

    以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( )。

    A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

    B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

    C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

    D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

    E．某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则


    正确答案：AC

  • 第2题：

    (2019年)下列关于证券公司于客户签订融资融券业务合同的说法，正确的是（）。

    A.客户为机构投资者时，只能由其法定代表人签署
    B.客户应当确认，其已充分理解合同内容，自行承担风险和既定额度范围内的投资损失
    C.客户从事融资融券交易的信用额度、融资融券期限等事项应当于证券公司在合同中进行约定
    D.客户为个人投资者时，可以由其委托他人代为签署

    答案：C
    解析：
    甲方：客户乙方：证券公司B：合同应明确载明“乙方确认已向甲方说明融资融券交易的风险，不保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失；甲方确认，已充分理解本合同内容，自行承担风险和损失。（不是既定额度范围内的损失，而是全部损失，B错）”C：合同应约定甲方从事融资融券交易的信用额度、融资融券期限、融资利率和融券费用的确定方式及相应的计算公式等事项。（C对）A、D：合同还应规定，合同应由甲方本人签署（D错，不能委托他人代为签署），当甲方为机构投资者时，应由法定代表人或其授权代表人签署（A错，不是只能由其法定代表人签署）。

  • 第3题：

    农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）

    • A、被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
    • B、被物价部门处罚的行政处罚法律风险
    • C、被客户起诉的法律风险
    • D、被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

    正确答案:D

  • 第4题：

    开展国际汇款业务过程中，汇出行与汇款人的契约风险具体体现在以下（）方面。

    • A、由于约定不明，引起汇出行与汇款人之间的纠纷
    • B、由于记载事项不明，延长了汇款业务的操作时间，造成汇款人的相关损失
    • C、银行与移动通讯服务商之间的纠纷
    • D、客户因短信欺诈造成损失的责任分担上的纠纷
    • E、电子银行业务外包的法律风险

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    电子银行业务外包过程中，为规避知识产权的法律风险，对于由于银行提出业务需求并由银行承担开发成本的软件，一般应约定其相关的著作权属于以下（）

    • A、银行
    • B、外包方
    • C、银监会
    • D、客户

    正确答案:A

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的（），并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。

    • A、权利
    • B、责任
    • C、义务

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    多选题
    开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避产品创新需求与法律相对滞后之间的法律风险（）
    A

    在开展新业务之前，认真审核与完善相关章程及合同性法律文件

    B

    特别注意章程及法律文件与业务创新中的规程相互协调一致

    C

    认真分析新业务的主要法律风险点及早提出解决方案

    D

    提防客户利用投资银行中相关法律规则及法律文本的漏洞进行金融诈骗

    E

    对于新推出的业务要及时向上申请审批或备案


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险（）
    A

    充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为

    B

    利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享

    C

    配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制

    D

    谨慎起草合同文本，加大客户违约成本

    E

    在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    关于股权投资基金合同内容的描述，错误的是（  ）。
    A

    股权投资基金合同约定当基金合同的内容与合伙人之间的其他协议或文件内容相冲突的，以股权投资基金合同为准

    B

    在投资者签署基金合同前，募集机构应与投资者签署《风险揭示书》

    C

    股权投资基金合同条款应当包括信息披露制度

    D

    股权投资基金合同中必须约定托管，如约定不托管，则该条款无效


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    侵犯客户商业秘密导致的法律风险

    B

    国内法律环境不明朗引发的法律风险

    C

    违规收费引发的法律风险

    D

    主体信息不对称的法律风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    为确保网上银行业务安全，防范规避各种潜在风险，各营业机构经办柜员必须严格审查申请网上银行业务的客户身份，并保证客户填写或签署资料的（）
    A

    真实

    B

    完整

    C

    正确

    D

    合法、合规


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    电子银行业务外包过程中，为规避知识产权的法律风险，对于由于银行提出业务需求并由银行承担开发成本的软件，一般应约定其相关的著作权属于以下（）
    A

    银行

    B

    外包方

    C

    银监会

    D

    客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于股权投资基金合同内容的描述，错误的是()。

    A.股权投资基金合同约定当基金合同的内容与合伙人之间的其他协议或文件文件内容相冲突的，以股权投资基金合同为准
    B.在投资者签署基金合同前，募集机构应与投资者签署《风险揭示书》
    C.股权投资基金合同条款应当包括信息披露制度
    D.股权投资基金合同中必须约定托管，如约定不托管，则该条款无效

    答案：D
    解析：

  • 第14题：

    下列行为中，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的是( )。

    A、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是伪造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
    B、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
    C、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
    D、某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
    E、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

    答案：A,C
    解析：
    A,C
    这类问题要仔细阅读选项，根据选项自身的简单逻辑就能判断出对错。A选项，会增加银行经营过程中的风险，不仅给银行带来了信用风险，同时该从业人员的行为也违背了监管规避的职业操守。这一操守要求银行业从业人员在业务活动中，应依法树立合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。C选项，也违背了监管规避的职业操守，可能会使银行蒙受损失。

  • 第15题：

    商业银行开展投资银行业务与客户谈判的核心内容就在于签订双方协议，这是确定双方权利义务的基本法律文件。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避产品创新需求与法律相对滞后之间的法律风险（）

    • A、在开展新业务之前，认真审核与完善相关章程及合同性法律文件
    • B、特别注意章程及法律文件与业务创新中的规程相互协调一致
    • C、认真分析新业务的主要法律风险点及早提出解决方案
    • D、提防客户利用投资银行中相关法律规则及法律文本的漏洞进行金融诈骗
    • E、对于新推出的业务要及时向上申请审批或备案

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、侵犯客户商业秘密导致的法律风险
    • B、国内法律环境不明朗引发的法律风险
    • C、违规收费引发的法律风险
    • D、主体信息不对称的法律风险

    正确答案:D

  • 第18题：

    多选题
    开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）
    A

    各自的权利

    B

    各自的义务

    C

    佣金

    D

    费用的计算方式

    E

    费用的支付方式


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）
    A

    被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险

    B

    被物价部门处罚的行政处罚法律风险

    C

    被客户起诉的法律风险

    D

    被公安机关处罚的刑事处罚法律风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    商业银行开展投资银行业务与客户谈判的核心内容就在于签订双方协议，这是确定双方权利义务的基本法律文件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响（）
    A

    某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

    B

    某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

    C

    某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

    D

    某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于洗钱法律风险，论述正确的是（）。
    A

    为防止贪腐资金通过私人银行业务漂白，应加强对客户的尽职调查，并在今后的业务过程中加强异常交易监控分析

    B

    私人银行业务的私密性增加洗钱的可能性，因此，今后在业务开展过程中应尽量在同事间共享客户信息，以做到相互监督检查，确保无洗钱隐患

    C

    洗钱法律风险是私人银行业务常见法律风险之一，但无法控制管理

    D

    鉴于洗钱较难加于控制，在开展私人银行业务时，可委托外部专业人员进行反洗钱工作


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于证券公司与客户签订融资融券业务合同的说法，正确的是（  ）。
    A

    客户为机构投资者时，只能由其法定代表人签署

    B

    客户应当确认，其已充分理解合同内容，自行承担风险和既定额度范围内的投资损失

    C

    客户从事融资融券交易的信用额度、融资融券期限等事项应当于证券公司在合同中进行约定

    D

    客户为个人投资者时，可以由其委托他人代为签署


    正确答案： D
    解析：

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