私人银行业务中，业务的快速拓展与分业经营现状的矛盾，会使农村中小金融机构私人银行业务可能面临违规经营、受到监管处罚的风险，对于此类监管风险，农村中小金融机构可以从以下（）方面入手。A、农村中小金融机构应依据现有的对于私人银行方面的监管规则，制定和完善自身内部有关该业务的规章制度B、建立监管风险论证制C、积极探索向综合经营方向靠拢的道路D、追求利润最大化，坚持实施不能通过监管规则论证的事项E、超越法律规定的范围进行经营

题目

私人银行业务中，业务的快速拓展与分业经营现状的矛盾，会使农村中小金融机构私人银行业务可能面临违规经营、受到监管处罚的风险，对于此类监管风险，农村中小金融机构可以从以下（）方面入手。

  • A、农村中小金融机构应依据现有的对于私人银行方面的监管规则，制定和完善自身内部有关该业务的规章制度
  • B、建立监管风险论证制
  • C、积极探索向综合经营方向靠拢的道路
  • D、追求利润最大化，坚持实施不能通过监管规则论证的事项
  • E、超越法律规定的范围进行经营
相似考题

1.为确保金融机构的稳健经营，维护存款者利益和整个信用体系的安全性，目前我国金融业是分业经营的管理模式，依法划定各类不同金融机构的营业范围，尤其是把【 】严格分开。A．商业银行业务与证券公司业务B．商业银行业务与保险公司业务C．商业银行业务与投资银行业务D．商业银行业务与基金管理公司业务

2.下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是（ ）。 A．证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营 B．证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务 C．证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务 D．证券公司可以经营银行、保险、信托等业务

3.关于私人银行业务的说法错误的是( )。A．私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全B．私人银行业务的服务对象主要是高净值客户C．私人银行业务面向所有客户提供基础性服务D．与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些

4.根据分业经营、分业管理原则，证券公司可以同时经营下列( )业务。A．银行业务B．信托业务C．保险业务D．基金销售

更多“私人银行业务中，业务的快速拓展与分业经营现状的矛盾，会使农村中小”相关问题

  • 第1题：

    首次以法律形式明确规定在中国境内银行业务与信托、证券业务相分离，商业银行业务必须与投资银行业务必须分业经营的法律是()。

    A、《中国人民银行法》

    B、《商业银行法》

    C、《宪法》

    D、《分业经营条例》


    参考答案：B

  • 第2题：

    在分业经营模式下，商业银行绝对不可以经营非银行业务；同样，非银行金融机构也绝对不可以办理银行业务。()


    答案：错
    解析：
    分业经营模式的分业是相对的，而不是绝对的，分业模式下商业银行同样可以经营非银行业务；同样，非银行金融机构也可以办理银行业务。

  • 第3题：

    银行分业制，是指商业银行业务与证券业务、保险业务、租赁业务及信托业务截然分离，不同的业务由不同的金融机构经营。

    A对

    B错


    对
    略

  • 第4题：

    私人银行业务中，为了在追求利润最大化的同时有效防范监管风险，农村中小金融机构除了进行效益上的可行性论证，还应进行监管规则上的可行性论证。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    银行分业制，是指商业银行业务与证券业务、保险业务、租赁业务及信托业务截然分离，不同的业务由不同的金融机构经营。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    以下（）是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在。

    • A、如何向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品。
    • B、如何用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化。
    • C、如何在保证私人银行业务快速发展的同时有效防范洗钱风险。
    • D、如何将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险。

    正确答案:C

  • 第7题：

    以下选项中，错误的是（）。

    • A、分业经营模式下，商业银行和其他金融机构之间有着细致而严格的业务边界
    • B、英国的金融服务业的分业经营模式是靠法律规定的
    • C、分业经营模式的分业是相对的，不是绝对的
    • D、分业经营把商业银行业务与证券业务、直接融资与间接融资相分离仅具有理论意义

    正确答案:B

  • 第8题：

    判断题
    分业经营模式下商业银行不能经营非银行业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 分业经营模式的分业是相对的，而不是绝对的，分业模式下商业银行同样可以经营非银行业务。

  • 第9题：

    单选题
    以下（）是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在。
    A

    如何向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品。

    B

    如何用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化。

    C

    如何在保证私人银行业务快速发展的同时有效防范洗钱风险。

    D

    如何将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    私人银行业务中，农村中小金融机构应明确客户信息保密的范围包括以下（）客户交易的信息。
    A

    交易标的

    B

    交易种类

    C

    交易价格

    D

    交易类型

    E

    交易当事人


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列按客户等级由高到低的顺序排列，正确的是（  ）。
    A

    财富管理业务→理财业务→私人银行业务

    B

    私人银行业务→理财业务→财富管理业务

    C

    私人银行业务→财富管理业务→理财业务

    D

    理财业务→私人银行业务→财富管理业务


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于私人银行业务的说法错误的是（ 　）。
    A

    私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全

    B

    私人银行业务的服务对象主要是高净值客户

    C

    私人银行业务面向所有客户提供基础性服务

    D

    与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    私人银行业务的核心是个人理财，尽管已经超越了简单的银行资产、负债业务，但仍然属于分业经营范畴。 （ ）


    正确答案：×
    私人银行业务的核心是个人理财，已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混业经营范畴

  • 第14题：

    下列银行理财业务的等级由高到低的顺序排列，正确的是（ ）。

    A.财富管理业务→理财业务→私人银行业务
    B.私人银行业务→理财业务→财富管理业务
    C.私人银行业务→财富管理业务→理财业务
    D.理财业务→私人银行业务→财富管理业务

    答案：C
    解析：
    从客户等级来看，财富管理业务的客户等级高于理财业务客户但低于私人银行业务客户。

  • 第15题：

    私人银行业务中，农村中小金融机构应明确客户信息保密的范围包括以下（）客户交易的信息。

    • A、交易标的
    • B、交易种类
    • C、交易价格
    • D、交易类型
    • E、交易当事人

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是（）

    • A、证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营
    • B、证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务
    • C、证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务
    • D、证券公司可以经营银行、保险、信托等业务

    正确答案:A

  • 第17题：

    农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下（）原则。

    • A、垫款经营原则
    • B、高风险经营原则
    • C、审慎经营原则
    • D、法律外经营原则

    正确答案:C

  • 第18题：

    分业经营模式下商业银行不能经营非银行业务。（）


    正确答案:错误

  • 第19题：

    工行私人银行业务的经营理念是“诚信相守、稳健相传”。（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    首次以法律形式明确规定在中国境内银行业务与信托、证券业务相分离，商业银行业务必须与投资银行业务必须分业经营的法律是（）。
    A

    《中国人民银行法》

    B

    《商业银行法》

    C

    《宪法》

    D

    《分业经营条例》


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下（）原则。
    A

    垫款经营原则

    B

    高风险经营原则

    C

    审慎经营原则

    D

    法律外经营原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下选项中，错误的是()。
    A

    分业经营模式下，商业银行和其他金融机构之间有着细致而严格的业务边界

    B

    英国的金融服务业的分业经营模式是靠法律规定的

    C

    分业经营模式的分业是相对的，不是绝对的

    D

    分业经营把商业银行业务与证券业务、直接融资与间接融资相分离仅具有理论意义


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    私人银行业务中，为了在追求利润最大化的同时有效防范监管风险，农村中小金融机构除了进行效益上的可行性论证，还应进行监管规则上的可行性论证。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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