私人银行业务中，农村中小金融机构应明确客户信息保密的范围包括以下（）客户交易的信息。A、交易标的B、交易种类C、交易价格D、交易类型E、交易当事人

题目

私人银行业务中，农村中小金融机构应明确客户信息保密的范围包括以下（）客户交易的信息。

  • A、交易标的
  • B、交易种类
  • C、交易价格
  • D、交易类型
  • E、交易当事人
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1.私人银行业务应遵循()的原则，通过业务流程、系统控制和检查监督等手段强化客户信息安全管理，严格对客户信息进行保密。A.知所必需B.最小授权C.系统控制D.检查监督

2.开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）A、各自的权利B、各自的义务C、佣金D、费用的计算方式E、费用的支付方式

3.私人银行业务中，业务的快速拓展与分业经营现状的矛盾，会使农村中小金融机构私人银行业务可能面临违规经营、受到监管处罚的风险，对于此类监管风险，农村中小金融机构可以从以下（）方面入手。A、农村中小金融机构应依据现有的对于私人银行方面的监管规则，制定和完善自身内部有关该业务的规章制度B、建立监管风险论证制C、积极探索向综合经营方向靠拢的道路D、追求利润最大化，坚持实施不能通过监管规则论证的事项E、超越法律规定的范围进行经营

4.农村中小金融机构在开展投资银行业务过程中应依具体个案，逐渐减少甚至不使用框本协议，而使用格式文本。

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  • 第1题：

    电子银行业务外包过程中，农村中小金融机构为规避知识产权的法律风险，对于银行采购外包方提供的成品软件应对以下哪些方面进行明确约定（）

    • A、知识产权
    • B、软件安装
    • C、使用范围
    • D、使用期限
    • E、售后服务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    私人银行业务中，为了在追求利润最大化的同时有效防范监管风险，农村中小金融机构除了进行效益上的可行性论证，还应进行监管规则上的可行性论证。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    开展私人银行业务过程中，以下（）项做法不利于农村中小金融机构规避洗钱犯罪的法律风险。

    • A、在开户流程上，相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作，确保客户信息的完整真实性
    • B、为客户开立无名账户或匿名账户，严格构筑起反洗钱的第一道防线
    • C、严格保护客户信息，要求相关人员及部门履行保密义务，关注信息流转的各个环节，预防客户信息及商业机密的泄漏
    • D、对于业务人员，相关责任人及相关部门进行反洗钱培训

    正确答案:B

  • 第4题：

    农村中小金融机构内部法律顾问的优势不包括以下（）

    • A、懂银行业务
    • B、有银行工作经验
    • C、能作出独立客观的法律意见
    • D、了解本机构的方方面面

    正确答案:C

  • 第5题：

    以下（）是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在。

    • A、如何向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品。
    • B、如何用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化。
    • C、如何在保证私人银行业务快速发展的同时有效防范洗钱风险。
    • D、如何将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险。

    正确答案:C

  • 第6题：

    开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、侵犯客户商业秘密导致的法律风险
    • B、国内法律环境不明朗引发的法律风险
    • C、违规收费引发的法律风险
    • D、主体信息不对称的法律风险

    正确答案:D

  • 第7题：

    多选题
    开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）
    A

    各自的权利

    B

    各自的义务

    C

    佣金

    D

    费用的计算方式

    E

    费用的支付方式


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，农村中小金融机构包括农村中小法人金融机构和农村中小非法人金融机构，其中农村中小法人金融机构包括（）。
    A

    农村信用社：农村信用合作社、农村信用合作联社、农村信用合作社联合社

    B

    农村合作银行

    C

    农村商业银行

    D

    新型农村金融机构：村镇银行、贷款公司、农村资金互助社


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。
    A

    交流会

    B

    专家面授

    C

    案例分析

    D

    辩论赛

    E

    演讲比赛


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。
    A

    在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告

    B

    农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产

    C

    农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料

    D

    农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对农村中小金融机构董事（理事）长、副董事（副理事）长的离任审计报告应至少包括对其在以下方面所负责任（包括领导责任和直接责任）的审计结论（）。
    A

    所任职农村中小金融机构的资产、负债、损益是否真实、合法

    B

    所任职农村中小金融机构经营是否合法合规

    C

    所任职农村中小金融机构重大关联交易是否依法披露

    D

    董事（理事）会运作是否正常


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    私人银行业务中，为了在追求利润最大化的同时有效防范监管风险，农村中小金融机构除了进行效益上的可行性论证，还应进行监管规则上的可行性论证。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）

    • A、被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
    • B、被物价部门处罚的行政处罚法律风险
    • C、被客户起诉的法律风险
    • D、被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

    正确答案:D

  • 第14题：

    开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险，其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征（）

    • A、实用性
    • B、保密性
    • C、价值性
    • D、公开性

    正确答案:D

  • 第15题：

    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

    • A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
    • B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
    • C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
    • D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

    正确答案:C

  • 第16题：

    开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。

    • A、交流会
    • B、专家面授
    • C、案例分析
    • D、辩论赛
    • E、演讲比赛

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    开展电话银行业务过程中，以下（）措施不是有助于农村中小金融机构预防电话银行业务的法律风险。

    • A、设立市场准入机制
    • B、充分利用契约约束机制
    • C、充分运用录音技术保全证据
    • D、明确账号是银行识别客户身份的唯一依据

    正确答案:D

  • 第18题：

    私人银行保密管理主要包括（）。

    • A、客户信息管理
    • B、系统（PBS）管理
    • C、业务现场管理
    • D、客户资产管理

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    单选题
    开展电话银行业务过程中，以下（）措施不是有助于农村中小金融机构预防电话银行业务的法律风险。
    A

    设立市场准入机制

    B

    充分利用契约约束机制

    C

    充分运用录音技术保全证据

    D

    明确账号是银行识别客户身份的唯一依据


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    私人银行业务中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。
    A

    在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员为了一己私利，违反保密原则

    B

    将产品销售给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

    C

    片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益

    D

    用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险，其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征（）
    A

    实用性

    B

    保密性

    C

    价值性

    D

    公开性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    私人银行业务中，农村中小金融机构应明确客户信息保密的范围包括以下（）客户交易的信息。
    A

    交易标的

    B

    交易种类

    C

    交易价格

    D

    交易类型

    E

    交易当事人


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    侵犯客户商业秘密导致的法律风险

    B

    国内法律环境不明朗引发的法律风险

    C

    违规收费引发的法律风险

    D

    主体信息不对称的法律风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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