左某是某银行营业部职员，因为结婚急需钱用，利用职务之便，挪用银行人民币2000元。l年以后，左某的问题被银行查出。左某行为的性质是（）A、贪污罪B、挪用公款罪C、挪用资金罪D、一般违纪行为，不构成犯罪
题目
左某是某银行营业部职员，因为结婚急需钱用，利用职务之便，挪用银行人民币2000元。l年以后，左某的问题被银行查出。左某行为的性质是（）
- A、贪污罪
- B、挪用公款罪
- C、挪用资金罪
- D、一般违纪行为，不构成犯罪
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第1题：
下列属于商业银行的关系人的是：（ ）
A．该商业银行的监事张某的儿子
B．该商业银行的董事王某任普通职员的公司
C．该商业银行的某信贷业务人员赵某
D．该商业银行的经理李某的配偶投资设立的企业
正确答案：ACD
《商业银行法》第40条规定的商业银行的关系人包括：(1)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；(2)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。根据该条规定，B选项中的监事仅在该公司任普通职员，不担任高级管理职务，所以该公司不是商业银行的关系人。 -
第2题：
春节期间，十三周岁的小苏收到3000元压岁钱，其父苏某在银行以小苏为名开设账户，并将压岁钱存入账户。对此，下列说法正确的是：( ）A.货币存入银行之前，压岁钱归小苏所有
B.货币存入银行之前，压岁钱归苏某所有
C.在储蓄法律关系中，当事人为小苏与银行
D.在储蓄法律关系中，当事人为苏某与银行答案：A,C解析：小苏虽是未成年人但具备限制民事行为能力，可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法律行为，其接受压岁钱的行为是有效的民事法律行为，依法享有对压岁钱的所有权。苏某虽为小苏的监护人，可为小苏的利益处分财产，但并不享有对该财产的所有权。苏某作为小苏的法定代理人，其以小苏之名建立银行账户并存款的行为为代理行为，该行为合法有效，法律后果归属于小苏。本题正确选项为AC。 -
第3题：
某银行会计花2000元钱购人5万元的假币．然后利用职务之便。用假币换取等额真币．其行为涉嫌构成（）。A:出售.购买.运输假币罪
B:伪造货币罪
C:金融工作人员购买假币.以假币换取货币罪
D:持有.使用假币罪答案：C解析：金融机构工作人员购买假币.以假币换取货币罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币，或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的行为。 -
第4题：
某地税局工作人员冯某利用职务之便挪用公款5万元进行营利活动。冯某的行为构成（）。
- A、挪用特定款物罪
- B、挪用公款罪
- C、挪用资金罪
- D、职务侵占罪
正确答案:B -
第5题：
银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？
正确答案: 解除劳动合同。 -
第6题：
某农业银行职员刘某，为帮助儿子转移、藏匿走私犯罪收入，利用职务之便以假名给其开立账户，存放赃款。案发后，刘某被公安机关依法逮捕。刘某的行为构成（）。
- A、窝藏罪
- B、包庇罪
- C、洗钱罪
- D、掩饰、隐瞒犯罪所得罪
正确答案:C -
第7题：
下列属于商业银行的关系人的是：（）
- A、该商业银行的监事张某的儿子
- B、该商业银行的董事王某任普通职员的公司
- C、该商业银行的某信贷业务人员赵某
- D、该商业银行的经理李某的配偶投资设立的企业
正确答案:A,C,D -
第8题：
银行员工李某，在外有入股公司，该公司因资金周转，急需一笔钱。2013年3月9日，李某利用职务便利，挪用银行资金3万元到公司账户用于经营，5月6日将该笔钱补回。请问（）
- A、3个月以内归还全部金额，不构成挪用资金罪
- B、未将挪用资金用于非法活动，不构成挪用资金罪
- C、虽未超过3个月，但用于营利活动，构成挪用资金罪
- D、以上都不对
正确答案:C -
第9题：
多选题下列不属于商业银行的关系人的是：（ ）A该商业银行的董事王某的妻子
B商业银行的客户某企业的董事
C该商业银行的监事李某任普通职员的公司
D商业银行的上级主管部门的负责人
正确答案： C,A解析： 根据《商业银行法》第40条第2款：前款所称关系人是指：(一)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。可知选项B、C、D符合题意。 -
第10题：
问答题A公司因经营房地产业务急需资金，向其开户银行Y申请贷款。Y银行由于信贷规模有限，无法满足A公司的要求。A公司经理李某与Y银行行长王某有近亲属关系。李某提议王某向X银行办理同业拆借，用同业拆借拆入的钱贷给A公司。Y银行于是就从X银行拆入了为期3个月的资金。Y银行又将拆入的资金贷给A公司用于房地产开发，且未要求A公司提供担保。Y银行在给A公司的贷款中有哪些行为违法了《商业银行法》的规定？正确答案： 利用拆入资金发放房地产贷款或者投资；商业银行向关系人发放了信用贷款。由于A公司经理李某和Y银行行长王某是近亲属关系，因此李某以及李某担任经理的A公司都是Y银行的关系人，Y银行给A公司发放信用贷款显然违反了法律规定。解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题假设甲是某村委会主任，利用职务之便将该村土地征用费中的80万元单独存人某银行办事处。后甲伪造村委会证明，用该80万元定期存单作为质押，在某银行办事处办理个人质押贷款手续，质押贷款60万元，借给其弟乙进行经营活动，导致贷款无法归还。则甲的行为构成（ ）A挪用公款罪
B挪用资金罪
C贷款诈骗罪
D犯罪金额80万元
正确答案： D,C解析： 挪用存单等金融票证为自己做贷款抵押或为他人做贷款担保的，具有挪用公款性质。 -
第12题：
多选题李某持现金支票到银行取款，银行职员询问李某姓名以及出票原因，李某拒绝回答，银行拒绝付款。依据票据法原理，关于银行职员的行为，下列哪些选项是正确的？（ ）A违反票据无因性原理
B侵犯李某人格尊严
C侵犯持票人权利
D违反现金支票见票即付规制
正确答案： A,B解析：
A项，票据是一种无因证券。票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。
B项，人格尊严是指民事主体作为“人”所应有的最基本的社会地位、社会评价，并得到起码尊重的权利。本题中，银行职员的行为与侵犯李某的人格尊严无关。
C项，《票据法》第4条第4款规定，本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。本题中，银行同时侵犯了李某的付款请求权。
D项，《票据法》第81条规定，支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。据此，银行的行为违反了现金支票见票即付规则。 -
第13题：
张某家有清代银元30枚,因急需钱用,就与同村李某订了一个合同,以每枚150元的价格卖给李某。那么()A.该合同无效。金银属于限制流通物
B.该合同有效
C.该合同无效，因李某系乘人之危
D.李某可以买这30枚银元，但需交中国人民银行
参考答案：A
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第14题：
钱某在某银行的存折上有5万元存款。某日，钱某将存款全部取出，但由于银行职员乙工作失误，未将存折底卡销毁。半年后，钱某又去该银行办理存储业务，乙对钱某说，你的5万元存款已到期。钱某听后，灵机一动，对乙谎称存折丢失。乙为钱某办理了挂失手续，钱某取走5万元。钱某的行为构成何罪？()A:侵占罪
B:盗窃罪（间接正犯）
C:诈骗罪
D:金融凭证诈骗罪答案：C解析：【考点】诈骗罪与其他罪的区别。详解：诈骗罪（《刑法》第266条）是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本题中，钱某以非法占有为目的，虚构自己存折丢失的事实，隐瞒真相，骗取银行5万元存款的行为构成诈骗罪，因此本题的正确答案是C项。 -
第15题：
A公司因经营房地产业务急需资金，向其开户银行Y申请贷款。Y银行由于信贷规模有限，无法满足A公司的要求。A公司经理李某与Y银行行长王某有近亲属关系。李某提议王某向X银行办理同业拆借，用同业拆借拆入的钱贷给A公司。Y银行于是就从X银行拆入了为期3个月的资金。Y银行又将拆入的资金贷给A公司用于房地产开发，且未要求A公司提供担保。Y银行在给A公司的贷款中有哪些行为违法了《商业银行法》的规定？
正确答案:利用拆入资金发放房地产贷款或者投资；商业银行向关系人发放了信用贷款。由于A公司经理李某和Y银行行长王某是近亲属关系，因此李某以及李某担任经理的A公司都是Y银行的关系人，Y银行给A公司发放信用贷款显然违反了法律规定。 -
第16题：
案例：2006年7月，J行某分行发生一起会计主管挪用客户存款案件，涉案金额达179万元，最终被司法机关以挪用资金罪追究刑事责任。 基本案情：钱某1995年进入J行某分行工作，先后在多家储蓄所、支行就职，2004年通过竞争上岗，任某支行会计主管至案发。2006年1月至7月，钱某利用职务便利，多次挪用单位资金共179万元，用于赌博等。案发后，钱某供述犯罪事实，退出现金19万元及住房2套，法院最终认定钱某构成挪用资金罪，判处有期徒刑5年。 作案手段：钱某的作案可概括为“虚增存款→转移存款→转账取现→挪款平账”。借助J行特色业务操作平台，通过虚列资金来源方进行“代发代扣”，多次虚增存款共179万元，后转至代客户保管的专用账户，通过ATM转账和提取现金将虚增存款全部取出，用于赌博等。又从客户蒋某账户擅自调转180万到代客户保管的专用账户进行平账。2006年1月18日至7月24日，钱某累计作案36次，均利用职务之便或内部管理漏洞，骗取、套取他人柜员卡和密码，或趁其他柜员离岗间歇未按规定退出系统之机，私自完成操作。 损失及影响：本案中，钱某多次挪用资金用于赌博等非法活动，其行为给银行和客户造成了一定的损失和较为恶劣的社会影响。一是从损失的角度看，虽然案发后钱某积极进行了退赔，但仍造成50余万元资金损失。二是从侵权角度看，由于客户在银行的存款属于银行资产，钱某擅自将客户账户中的钱挪作他用，一方面侵犯了银行财产权，另一方面侵犯了客户的资金使用权，严重影响其正常资金使用。三是从声誉的角度看，钱某能够实施上述违法行为，一定程度上反映出其所在银行管理水平和内控能力的不足，给该行在当地的声誉带来较大负面影响。 对上述案件发生的原因进行分析，并反思。
正确答案: 犯罪人因素：1.主观诱因。钱某长期赌博，输光急需用钱，将手伸向客户存款账户，赌徒心理导致犯罪；2.客观条件。工作岗位和职务为其犯罪提供机会，会计主管对账务系统较熟，容易找借口操作系统。
银行因素：1.信息系统存在漏洞。未对不同代理业务实行交易限额控制，被作案人利用；2.制度规定执行不严，内部监督检查不力。（1）未严格落实规章制度。一是未执行重要岗位轮岗和强制休假制度。二是柜员卡和密码管理混乱。三是柜员中途离岗未按规定从系统中签退。四是对账户开立、信用卡发放和使用等业务操作把关审查不严。五是对会计凭证的审核管理不严。（2）基层、职能部门、分行各层级业务监督缺失。
反思：（一）加强高管人员选拔使用和管理。1.加强员工八小时外的行为监测，建立员工失范行为监测记录，一旦发现，采取严厉措施，坚决辞退、调离或向司法机关报案；2.强化用人选拔的问责追究机制。杜绝仅凭关系或业绩提拔的现象，注重对拟提任人员的全方位考察，防止出现“带病提拔”。（二）加强内控执行力建设。1.应强化员工的合规意识，不断加强内控制度、操作规范和金融法规的教育培训力度，确保知规守规，减少违法违规；2.应增强员工的风险防控能力和案件防范意识；3.要强化员工的责任意识，加大对违规失责人员的处理力度。（三）强化“三道防线”职能作用。提高稽核深度和广度，加强对疑点、薄弱环节的持续跟踪检查。 -
第17题：
孔某支付给钱某500万元货款，后得知钱某欲用该资金支付某合同的订金。为达到让钱某延缓支付的目的，孔某到银行举报钱某的账户是电信诈骗账户。后公安机关发出了紧急止付指令，银行对钱某的账户进行了止付操作，造成钱某一定的损失。下列说法正确的是（）。
- A、紧急止付指令是由公安机关发出的，钱某的损失由公安机关承担
- B、紧急止付指令是因孔某的恶意举报引起的，钱某的损失由孔某承担
- C、紧急止付是由银行进行操作的，钱某的损失由银行承担
- D、钱某的损失，由公安机关、银行与孔某共同承担
正确答案:B -
第18题：
何某和蔡某系银行营业所会计、出纳，利用职务之便，为私营业主刘某个人账户空存24万元，由刘某利用该账户24万元进行验资注册私人公司。试问本案中，蔡某、何某和刘某的行为构成：（ ）
- A、何某和蔡某构成贪污罪，刘某不构成犯罪
- B、何某和蔡某构成挪用公款罪，刘某属于挪用公款罪的共犯
- C、何某和蔡某构成挪用资金罪，刘某不构成共同犯罪
- D、何某和蔡某不构成共同犯罪，刘某构成虚假出资罪
正确答案:B -
第19题：
假设甲是某村委会主任，利用职务之便将该村土地征用费中的80万元单独存人某银行办事处。后甲伪造村委会证明，用该80万元定期存单作为质押，在某银行办事处办理个人质押贷款手续，质押贷款60万元，借给其弟乙进行经营活动，导致贷款无法归还。则甲的行为构成（ ）
- A、挪用公款罪
- B、挪用资金罪
- C、贷款诈骗罪
- D、犯罪金额80万元
正确答案:A,D -
第20题：
问答题(2015.10案41)甲公司是从事电视机销售的有限责任公司，钱某任该公司总经理。吴某系钱某的好友.因急需向银行贷款而求助于钱某。钱某遂擅自以甲公司的资产为吴某贷款提供了抵押担保，吴某给付钱某酬金5万元。问题：(1)钱某以甲公司财产为吴某提供担保是否合法?为什么?(2)钱菜所获5万元酬金应如何处理?正确答案：解析： -
第21题：
单选题刘某系某银行的副行长，其朋友孙某系房地产开发公司董事长，孙某开发某小区向该银行贷款了1亿元，仍有1千万资金缺口。孙某已无法申请新的贷款，遂找到刘某望其能够"借"银行1千万元几个月，并承诺全额归还，小区建成后送刘某一套大户型房子。刘某遂先后三次以转账方式将银行1千万存款准备金"借"给孙某。刘某的行为：（）A刘某不是国家工作人员，不构成挪用公款罪
B刘某转账的资金是客户存款，不属于国家财产，不构成挪用公款罪
C刘某转账行为并没有自己营利或者使用，不构成挪用公款罪
D刘某构成挪用公款罪，而且是既遂
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题某银行会计花2000元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换取等额真币，其行为涉嫌构成（ ）。A出售、购买、运输假币罪
B伪造货币罪
C金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪
D持有、使用假币罪
正确答案： C解析： -
第23题：
问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？正确答案： 解除劳动合同。解析： 暂无解析