柜台签发的开户证实书必须由（）交至已核实身份的客户手中。A、客户经理B、大堂经理C、会计人员D、支行负责人

题目

柜台签发的开户证实书必须由（）交至已核实身份的客户手中。

  • A、客户经理
  • B、大堂经理
  • C、会计人员
  • D、支行负责人
相似考题

1.对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。()此题为判断题(对，错)。

2.柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核以下资料（）A、客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致B、客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效C、公函加盖的印章与预留印鉴是否相符D、通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实

3.柜台经办人员审核客户提交的（）等无误后，为客户办理认购储蓄国债（电子式）手续。A、储蓄国债（电子式）业务申请表B、有效身份证件C、个人认购意愿证实书D、非机构客户认购证实书

4.单位存款开户证实书挂失后补开的，应启动“1687定期存款单据挂失解挂”交易签发存款开户证实书。

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  • 第1题：

    金融机构客户通过电子渠道办理存款业务，以下说法正确的是（）。

    • A、无需办理电子渠道签约
    • B、业务办理时应由系统根据预设规则进行客户身份等核验
    • C、金融机构客户通过电子渠道转开定期存款、通知存款时，必须至柜台转开单位定期存款开户证正实书等纸质凭证
    • D、金融机构客户通过电子渠道转开定期存款、通知存款时，中信银行则无需为其开立单位定期存款开户证实书等纸质凭证

    正确答案:B,C

  • 第2题：

    同一单位存款定期开户证实书只能签发（）次定期存单，第（）次需要签发时，须先办理交易，为客户更换新的存款证实书，然后再签发。

    • A、3、4
    • B、4、5
    • C、5、6
    • D、6、7

    正确答案:A

  • 第3题：

    对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    单位开户证实书换存单，需审核（）以及户名等要素是否相符

    • A、开户证实书的真实性
    • B、申请书要素填写是否完整
    • C、审核无误后，交柜员操作

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    账户开户人需持本人有效身份证件，必须通过柜台指定交易完成客户身份核实，系统才能自动恢复该账户的非柜面业务。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    个人存量客户身份核实工作中哪几类客户属于必须核实的客户（）

    • A、未成年监护人用户口本代办的开户
    • B、2007年6月30日之前开户的客户
    • C、用军官证、护照等无法用身份核查系统核查的开户客户
    • D、身份证过有效期客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    客户申请签发电子商业承兑汇票，网点应如何进行核实并处理（）。（）
    A

    客户需填写《电子商业承兑汇票签发及额度调整申请表》并加盖预留印鉴；

    B

    提供法人授权委托书原件和授权经办人身份证原件及复印件加盖公章；

    C

    内控经理再次对开通电票签约的结算账户资料进行核实并由两名运营人员上门核实（如开户时已安排运营人员上门核实的，开通商业承兑汇票时不用重复）；

    D

    对已核实无误的客户，经办人员通过商业汇票系统（二期）”客户管理-对公客户管理”-电子商业承兑汇票核实功能进行核实结果确认，并经授权后设置生效。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    个人存量客户身份核实工作中哪几类客户属于必须核实的客户（）
    A

    未成年监护人用户口本代办的开户

    B

    2007年6月30日之前开户的客户

    C

    用军官证、护照等无法用身份核查系统核查的开户客户

    D

    身份证过有效期客户


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    账户开户人需持本人有效身份证件，必须通过柜台指定交易完成客户身份核实，系统才能自动恢复该账户的非柜面业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于不能提供开户申请资料原件的客户，也可以在开户前直接按上述客户信息真实性确认的规程，安排人员上门回访。这种情况下，客户到柜台办理开户手续时，回访人员应将《确认表》（“银行经办人员填写栏”可为空）、照片（如有），以及双人签字并加盖单位公章的已见证原件的资料复印件与客户提交的其他开户资料一并提供给柜台人员，审核无误后办理开户，即（）。
    A

    先核实后开户

    B

    先开户后核实

    C

    无需核实


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    D0191单位电子存折（）通过同城交换划回主账户，如已开具开户证实书的，其扫描凭证及顺序是（）。
    A

    业务委托书

    B

    业务委托书+证实书（客户联）

    C

    业务申请书

    D

    业务申请书+证实书（客户联）


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    各分行应按月抽查辖属机构当月为台湾居民开立账户的开户资料情况、电话核实情况（如有）、账户交易情况等，发现可疑情形的，应采取以下措施（）。

    • A、对相关账户进行“不收不付”设置
    • B、通知开户机构联系客户至柜台重新核实身份信息及交易情况
    • C、经核实无误的，开户机构可恢复账户的正常收付功能
    • D、经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应让客户注销账户

    正确答案:B,C

  • 第14题：

    优化后恢复原纸质/电子开户证实书的介质区分。若向客户提供纸质开户证实书，则系统中登记为纸质状态。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    客户已通过通行证开立正式客户号，开户主证件留存为通行证。后续持居住证办理业务，进行身份识别功能操作时，主证件影像可选择（），通过辅助证件留存持有的居住证影像，并根据客户身份识别的结果对应选择“身份核查标志”。

    • A、已核实
    • B、未核实
    • C、二代证阅读器核实一致

    正确答案:B

  • 第16题：

    客户持假身份证件、假开户资料办理开户等业务，如客户要求返还的，我柜台人员可将相关资料返还客户。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    客户申请签发电子商业承兑汇票，网点应如何进行核实并处理（）。（）

    • A、客户需填写《电子商业承兑汇票签发及额度调整申请表》并加盖预留印鉴；
    • B、提供法人授权委托书原件和授权经办人身份证原件及复印件加盖公章；
    • C、内控经理再次对开通电票签约的结算账户资料进行核实并由两名运营人员上门核实（如开户时已安排运营人员上门核实的，开通商业承兑汇票时不用重复）；
    • D、对已核实无误的客户，经办人员通过商业汇票系统（二期）”客户管理-对公客户管理”-电子商业承兑汇票核实功能进行核实结果确认，并经授权后设置生效。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定，以下说法正确的是（）。

    • A、客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户，该账户无需绑定账户进行身份验证
    • B、客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更
    • C、客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户，升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误
    • D、客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户，升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    多选题
    关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定，以下说法正确的是（）。
    A

    客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户，该账户无需绑定账户进行身份验证

    B

    客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更

    C

    客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户，升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误

    D

    客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户，升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    柜台签发的开户证实书必须由（）交至已核实身份的客户手中。
    A

    客户经理

    B

    大堂经理

    C

    会计人员

    D

    支行负责人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    单位存款开户证实书挂失后补开的，应启动“1687定期存款单据挂失解挂”交易签发存款开户证实书。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    柜台经办人员审核客户提交的（）等无误后，为客户办理认购储蓄国债（电子式）手续。
    A

    储蓄国债（电子式）业务申请表

    B

    有效身份证件

    C

    个人认购意愿证实书

    D

    非机构客户认购证实书


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    各分行应按月抽查辖属机构当月为台湾居民开立账户的开户资料情况、电话核实情况（如有）、账户交易情况等，发现可疑情形的，应采取以下措施（）。
    A

    对相关账户进行“不收不付”设置

    B

    通知开户机构联系客户至柜台重新核实身份信息及交易情况

    C

    经核实无误的，开户机构可恢复账户的正常收付功能

    D

    经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应让客户注销账户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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