柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核以下资料（）A、客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致B、客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效C、公函加盖的印章与预留印鉴是否相符D、通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实

题目

柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核以下资料（）

  • A、客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致
  • B、客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效
  • C、公函加盖的印章与预留印鉴是否相符
  • D、通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实
相似考题

1.印鉴卡发放交易,现场授权凭证资料审核要求()。A、业务处理与客户意愿是否一致B、印鉴卡C、《开立单位结算账户申请书》或单位公函D、单位法人或负责人有效身份证件，非法人办理还须法人授权委托书和经办人有效身份证件

2.客户在农业银行超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，以下不属于运营主管职责范畴的是（）。A、对后台中心无法审核的现场经办人身份真实性与证件的真实性、有效性进行审核B、对客户进行尽职调查C、对客户经理的审查意见以及资料进行再审核，应见原件的须亲见原件D、审核法定代表人授权委托书关键要素是否填写，是否加盖相关印章，授权期限是否在有效期内，被授权人与现场经办人是否为同一人（姓名、证件号码与证件是否一致），所申请业务是否在授权范围内等

3.印鉴挂失满十天后广东农信社客户到原开户网点办理更换印鉴手续，以下哪些属于经办柜员应审核的内容（）A、挂失申请书与银行留存联及挂失登记簿是否相符B、印鉴挂失是否满10天以上C、客户提供的证件资料等有关要素是否真实、有效D、三份新预留银行印鉴卡加盖印鉴是否清皙、一致E、存单（折）支付方式是否为"凭密码"

4.柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核哪些资料？

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核以下资料（）A、客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致B、客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效C、公函加盖的印章与预留印鉴是否相符D、通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实”相关问题

  • 第1题：

    以下对广东农村信用社住宅专项维修资金业务中对委托账户开户及信息变更的业务审核要求描述不正确的是（）

    • A、审核《申请书》、《协议书》内的各要素填写是否真实、准确、齐全
    • B、审核对公客户是否加盖与预留印鉴相符的印鉴
    • C、审核客户是否在“单位开户通知书“的有效期内办理业务
    • D、审核“单位开户通知书“的资料及印鉴是否真实

    正确答案:C

  • 第2题：

    以下哪些属于广东农信社对单位客户信息创建的风险点控制（）

    • A、柜员应认真、细致审核客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性
    • B、柜员应审核《单位银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写的内容与证明文件是否一致，是否已加盖单位公章，法定代表人（或负责人）是否已签字确认
    • C、确认办理开户业务的办理人是否法定代表人或单位负责人
    • D、柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
    • E、审查柜员录入客户信息是否真实并准确

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    短信签约的交易审核不包括以下哪一项操作？（）

    • A、审核客户提交的资料是否真实、有效，申请表填写要素是否正确、齐全，是否有涂改
    • B、审核对公客户出具的授权书是否符合规定，填写的申请表是否盖齐印鉴，加盖的印鉴是否与预留的印鉴相同
    • C、审核客户提供的证件类型和证件号码与系统的开户信息是否一致
    • D、审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录

    正确答案:D

  • 第4题：

    客户的单位定期存款开户证实书发生遗失、被盗等情况时，应向中信银行提出挂失申请，柜员收到单位出具的综合业务申请书以及相关证明文件后，应审核以下（）资料。

    • A、客户是否在中信银行开立定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确
    • B、营业执照及经办人身份证件等是否真实有效、经办人员身份核实是否相符、授权书内容填写是否完整准确
    • C、《单位综合业务申请书》及《授权书》加盖的公章核印是否相符
    • D、通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人对证实书办理挂失的意愿以及经办人员的身份进行核实

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    单位定期存款销户时，授权柜员应审核的内容有（）

    • A、审核是否到期，印鉴是否与预留印鉴对折角一致
    • B、审核是否本级授权权限内
    • C、审核开户证实书真实性
    • D、审核证实书内容与实际账户信息是否一致

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社单位客户信息创建的业务审核内容（）
    A

    经办柜员对客户提交的开户资料进行审核，审核《开立银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写是否规范、正确，法定代表人（或负责人）是否已签字，是否已加盖公章

    B

    经办柜员接到客户提交的开户证明文件及复印件后，审核证明文件的真实性、有效性、合规性，核对复印件资料是否与原件相符是否已加盖单位公章

    C

    经办柜员审核《开立单位银行结算账户申请书》《单位银行结算账户管理协议书》填写的事项与客户所提交的资料是否一致

    D

    复核柜员接到客户资料后，首先审核客户是否符合开户的条件，并再次对客户提交资料的真实性、有效性、完整性、合规性进行审核

    E

    柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    以下不属于广东农村信用社银行卡业务中客户单位卡书面挂失解挂业务审核的要求的是（）
    A

    审核客户是否提供“挂失业务申请书“客户联

    B

    审核客户是否法人代表/负责人持有效身份证件办理，委托代理人办理是否出具授权书和代理人有效身份证件

    C

    审核未成年人办理是否由监护人陪同办理，并提交监护关系证件及有效身份证件

    D

    审核授权书及复印件是否加盖公章


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    不属于个人办理广东农村信用社银行卡书面挂失业务的业务审核要求的是（）
    A

    审核客户填写“挂失业务申请书“内容是否正确

    B

    审核客户是否持卡人、主卡本人凭有效身份证件办理

    C

    代理人办理的，审核是否提供代理人与持卡人有效身份证件

    D

    审核单位的授权书及复印件是否加盖公章


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社办理同业存款双整定期存款开户的业务审核内容（）
    A

    柜员应审核客户提交资料的真实性、完整性，并审查客户填写的申请书、预留印鉴卡要素是否规范、完整

    B

    审核单位银行结算账户是否已通过年审，没有通过的不能办理

    C

    查验有权部门允许企业成立的证明文件正本与其开立的单位银行结算账户的资料是否一致；法定代表人或单位负责人的身份证件是否有效，与申请书填写的是否一致

    D

    审核支付凭证是否正确、完整；按有关规定对凭证要素和印鉴进行认真审核

    E

    转存的开户金额是否达到或已超过起存金额


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    企业客户申请办理委托扣缴业务，开户行须验证（）。
    A

    账户密码

    B

    企业填写的被授权账号与系统中是否一致

    C

    授权账户的账号、户名与业务系统预留印鉴卡的内容是否相符

    D

    加盖的印章是否无误


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户申购重要空白凭证，柜员收到相关申请凭证时，应审核（）。
    A

    申购人是否为客户的财务人员或有权经办人员。

    B

    检查客户账户状态是否正常。

    C

    申购的凭证是否在对外出售凭证范围内。

    D

    加盖的印章与预留印鉴是否相符。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    定期存款提前支取对公客户如果要求办理单位定期存款部分提支或提前支取时，应如何监督（）。
    A

    是否出具公函和介绍信；

    B

    审核公函上的印鉴是否与预留印鉴相符；

    C

    柜台经理是否在开户证实书上签字授权；

    D

    是否由柜员进行电话核实记录


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下不属于单位卡密码修改业务审核要求的是（）

    • A、审核客户填写“特殊业务申请书“内容是否正确
    • B、审核客户是否法人代表/负责人持有效身份证件办理，委托代理人办理是否出具授权书和代理人有效身份证件及复印件
    • C、如死亡挂失还需要审查合法继承人身份证件的真实性、有效性、合法性，并是否在开户网点办理
    • D、审核授权书及复印件是否加盖公章

    正确答案:C

  • 第14题：

    以下属于办理口袋财务签约业务，需审核的风险点（）

    • A、经办人身份证件是否真实有效
    • B、两名运营人员核实后是否在身份证复印件上签章
    • C、客户提供的资料是否齐全
    • D、申请书、协议、证件复印件等资料是否均已加盖印章

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    定期存款提前支取对公客户如果要求办理单位定期存款部分提支或提前支取时，应如何监督（）。

    • A、是否出具公函和介绍信；
    • B、审核公函上的印鉴是否与预留印鉴相符；
    • C、柜台经理是否在开户证实书上签字授权；
    • D、是否由柜员进行电话核实记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    客户申购重要空白凭证，柜员收到相关申请凭证时，应审核（）。

    • A、申购人是否为客户的财务人员或有权经办人员。
    • B、检查客户账户状态是否正常。
    • C、申购的凭证是否在对外出售凭证范围内。
    • D、加盖的印章与预留印鉴是否相符。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    柜员在办理对公结算账户开立，应认真审核客户送交相关开户资料，下列说法正确的是（）

    • A、审核印鉴卡中的公章或财务专用章是否与证明文件的名称一致，私章是否为单位法人代表或其授权代理人印章
    • B、审核营业执照、代码证、税务登记证等单位证明文件原件是否真实、完整、有效
    • C、审核开户申请书填写的事项和证明文件是否一致，是否加盖单位公章
    • D、审核开户经办人是否为单位法定代表人、负责人，应出具身份证件，若授权他人办理的应同时出具授权书、被授权人身份证件

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    多选题
    单位定期存款销户时，授权柜员应审核的内容有（）
    A

    审核是否到期，印鉴是否与预留印鉴对折角一致

    B

    审核是否本级授权权限内

    C

    审核开户证实书真实性

    D

    审核证实书内容与实际账户信息是否一致


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下属于办理口袋财务签约业务，需审核的风险点（）
    A

    经办人身份证件是否真实有效

    B

    两名运营人员核实后是否在身份证复印件上签章

    C

    客户提供的资料是否齐全

    D

    申请书、协议、证件复印件等资料是否均已加盖印章


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    客户在农业银行超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，以下不属于运营主管职责范畴的是（）。
    A

    对后台中心无法审核的现场经办人身份真实性与证件的真实性、有效性进行审核

    B

    对客户进行尽职调查

    C

    对客户经理的审查意见以及资料进行再审核，应见原件的须亲见原件

    D

    审核法定代表人授权委托书关键要素是否填写，是否加盖相关印章，授权期限是否在有效期内，被授权人与现场经办人是否为同一人（姓名、证件号码与证件是否一致），所申请业务是否在授权范围内等


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核哪些资料？

    正确答案： （一）客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致；
    （二）客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效；
    （三）公函加盖的印章与预留印鉴是否相符；
    （四）通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核以下资料（）
    A

    客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致

    B

    客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效

    C

    公函加盖的印章与预留印鉴是否相符

    D

    通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    印鉴挂失满十天后广东农信社客户到原开户网点办理更换印鉴手续，以下哪些属于经办柜员应审核的内容（）
    A

    挂失申请书与银行留存联及挂失登记簿是否相符

    B

    印鉴挂失是否满10天以上

    C

    客户提供的证件资料等有关要素是否真实、有效

    D

    三份新预留银行印鉴卡加盖印鉴是否清皙、一致

    E

    存单（折）支付方式是否为凭密码


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    客户的单位定期存款开户证实书发生遗失、被盗等情况时，应向中信银行提出挂失申请，柜员收到单位出具的综合业务申请书以及相关证明文件后，应审核以下（）资料。
    A

    客户是否在中信银行开立定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确

    B

    营业执照及经办人身份证件等是否真实有效、经办人员身份核实是否相符、授权书内容填写是否完整准确

    C

    《单位综合业务申请书》及《授权书》加盖的公章核印是否相符

    D

    通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人对证实书办理挂失的意愿以及经办人员的身份进行核实


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

相关内容