核实电话号码来源时，客户首次来我*行开户时如何进行核实，单位客户再次来我*行开户时如何进行核实？

第1题：

客户申请签发电子商业承兑汇票，网点应如何进行核实并处理（）。（）

• A、客户需填写《电子商业承兑汇票签发及额度调整申请表》并加盖预留印鉴；
• B、提供法人授权委托书原件和授权经办人身份证原件及复印件加盖公章；
• C、内控经理再次对开通电票签约的结算账户资料进行核实并由两名运营人员上门核实（如开户时已安排运营人员上门核实的，开通商业承兑汇票时不用重复）；
• D、对已核实无误的客户，经办人员通过商业汇票系统（二期）”客户管理-对公客户管理”-电子商业承兑汇票核实功能进行核实结果确认，并经授权后设置生效。

第2题：

按照中信银行有关规定，异地客户开立单位银行结算账户，开户行可采取（）的方式办理上门核实。

• A、指派客户经理双人上门核实
• B、指派运营人员双人上门核实
• C、委托客户注册地分行派人协助上门核实
• D、委托第三方机构派人协助上门核实

第3题：

对于非我*行零售客户，但该单位已在我*行开立过其他账户的，则也应优先以本次开户预留的联系电话于客户确认、核实开户事宜。

第4题：

对于在本*行已开立除基本账户外其他性质账户的企业申请再次开立账户时，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对，如核对不一致应与客户进行核实确认。

第5题：

开户行应对客户执行大额资金划转电话核实制度。（）

第6题：

办理对公开户业务时，经办人员可通过我*行综合业务系统查询法定代表人单位负责人信息：（）.

• A、若其为我*行零售客户，则拨打其留存我*行的联系电话，与客户确认单位开户事宜
• B、若非我*行零售客户，则通过开户经办人提供的电话或其他渠道获取的联系方式，与客户核实身份证件详细信息，并询问客户属相、星座、生日（公历、农历）等
• C、对于非我*行零售客户，但该单位已在我*行开立过其他账户的，则也应优先以系统预留的联系电话于客户确认、核实开户事宜
• D、对于党政机关、上市公司等，也可通过各类公示信息等其他方式核实法定代表人（单位负责人）身份

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

个人新开户或办理变更交易时如系统显示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”这意味着客户为疑似黑名单客户，需经办人收到集团反洗钱中心审核邮件后再确定是否可继续办理。

第14题：

受理对私代办大额交易时，要审核代理人与账户人双方有效证件，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）

• A、电话核实的具体时间
• B、经办人
• C、客户联系电话号码及来源
• D、客户是否确认交易

第15题：

办理对公存款账户开户时，柜员还应与（）或（）进行开户事宜的电话确认，核实无误后方可为客户办理开户手续。

• A、开户单位负责人
• B、经办人
• C、财务负责人
• D、客户经理

第16题：

在本*行已开立基本账户的企业申请开立一般户的，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对，如核对不一致应与客户进行核实确认；对于在本*行已开立除基本账户外其他性质账户的企业申请再次开立账户时，则无需核实确认。

第17题：

对于非我*行零售客户，但该单位已在我*行开立过其他账户的，应以客户提供的电话号码确认、核实开户事宜。

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：