柜员开户交易时系统提示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”，出现提示的原因的是（）。A、客户疑似黑名单客户B、客户有司法冻结记录C、客户涉嫌电信网络诈骗涉案账户D、客户列入严重违法失信企业名单

第1题：

系统增加黑名单客户校验，不涉及的交易是（）

• A、综合开户
• B、联名开户
• C、定期存入
• D、客户信息变更

第2题：

个人开户，通过五项信息已确认已有客户号时，系统会进行疑似客户校验，并返回疑似客户信息及原客户号信息，不允许新建客户号，但允许在原客户号下没有Ⅰ类账户的情况下勾选在原客户号下开户。

第3题：

填写《运营关注客户审批表》时，如为我.行客户或客户虽未在我.行开户但身份信息已知，且不涉嫌电信诈骗，仅需填写客户层信息。

第4题：

个人新开户或办理变更交易时如系统显示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”这意味着客户为疑似黑名单客户，需经办人收到集团反洗钱中心审核邮件后再确定是否可继续办理。

第5题：

客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时，如出现客户出现在“严重违法失信信息名单”中的情形，农业银行经办人员应拒绝为客户办理业务。

第6题：

单位客户提出开户申请的，以下情况不予开户的是（）。

• A、已开立的账户在半年内签发空头支票2次
• B、开户单位的法定代表人被列入全国企业信用信息公示系统严重违法失信名单
• C、开户单位不配合进行身份识别
• D、客户经理上门开户的地点与客户注册/营业地址不一致

第7题：

开户机构在尽职调查时，对于被列入（）不得为其开户。

• A、严重违法失信企业名单
• B、经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位
• C、洗钱风险等级为较高的客户
• D、列入反洗钱和非法集资及电信诈骗等黑名单的高风险客户

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

业务办理过程中，系统提示客户为运营关注客户，柜员可将系统显示客户被列入运营关注名单的原因告知客户，如客户提出异议，可让客户直接联系开户行，必要时也可让客户对电脑屏幕进行拍照。

第14题：

以下客户不允许开立单位账户的是（）。

• A、无管理客户经理的自然进店客户
• B、对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的客户
• C、已在我*行开立多个一般账户的客户
• D、法人同时为A单位法人，且A单位已在我*行开立基本账户

第15题：

填写《运营关注客户审批表》时，如为我.行客户或客户虽未在我.行开户但身份信息已知，且涉嫌电信诈骗，需同时填写客户层信息和账户层信息。

第16题：

客户办理开户业务时，系统自动提示“无客户信息，是否跳转到‘个人客户信息建立’交易？”，点击回车即可。

第17题：

柜员办理对公开户业务时，在系统比对发现客户预填单录入信息与中信银行现存客户信息不一致，柜员先为客户办理开户业务，客户后至开户行办理变更。

第18题：

指定客户群签约交易中，如客户未开理财账户，则系统（）交易。

• A、自动发起开户
• B、无法继续
• C、提示客户未开户后退出
• D、自动根据客户号进行签约

第19题：

在出售重要空白凭证时，柜员错误的做法是（）。

• A、全面审查客户提交的各项资料
• B、按要求进行账务处理
• C、监督客户在凭证上填写开户行全称和开户人账户
• D、提示客户按类别逐项清点份数

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：