各分行应加强对开户单位工资性提现和农副产品收购资金提现的管理。对提现数额较大，且月提现次数超过两次（不含）的工资性现金支出，要认真审查其用途，杜绝不合理工资性现金支出。

题目

各分行应加强对开户单位工资性提现和农副产品收购资金提现的管理。对提现数额较大，且月提现次数超过两次（不含）的工资性现金支出，要认真审查其用途，杜绝不合理工资性现金支出。

相似考题

1.根据工资业务的内部控制要求，考勤、工资结算、提现、记账职务应当分离。()

2.怎样加强对开户单位大额提现的监督审查？

3.卖家提现方式？（）A、美元提现B、卢布C、人民币提现D、欧元

4.下列情况中不可以转接的是（）。A、会员个人账户想要开通大额提现B、会员想要办理卡通来实时提现，且该银行支持实时提现C、会员说提现没有到账，我们立刻转接D、快速提现手续费发票咨询

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  • 第1题：

    根据开户单位的基本情况，审查提现的金额、频率及用途与其（）是否相符。

    • A、正常生产经营需要
    • B、现金管理规定
    • C、账户管理规定
    • D、大额预约申请

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    从PayPal余额提现，如果使用支票提现美金，那么提现费是多少？（）

    • A、每张支票5美元
    • B、每笔提现35美元
    • C、免费
    • D、提现金额的1.2%

    正确答案:A

  • 第3题：

    对已开办代发工资业务的开户单位，一般不得再以（）提取现金，尤其对提现数额较大、月提现次数超过（）次的，要认真审查其用途是否真实，杜绝不合理工资性现金支出。

    • A、工资名义/3
    • B、奖金名义/2
    • C、工资名义/2
    • D、奖金名义/3

    正确答案:C

  • 第4题：

    人民银行B分行在对R银行现场检查中发现，单位客户L是某市场营销管理有限公司（账号：6231******2886），注册资金10万元，经营范围主要是从事市场营销管理。L公司账户资金转入后当日或在此后几日内分多笔提现，且每笔金额大多为49000元，2007年7月共转入5笔，金额842300元，分19笔提现，金额合计845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M广告策划有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：7730******3590）分2笔各10万元转入L公司账户，L公司皆于同日以“差旅费”名义分2笔各49000元提现；7月10日，M广告策划有限公司再转入42300元，同日L公司以“差旅费”名义提现49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：6321******2758）转入L公司账户30万元后，L公司同日以“差旅费”名义提现3笔、7月24日提现2笔，每笔各49000元；7月25日，N科技有限公司又转入L公司账户30万元，同日，L公司提现2笔各49000元，7月26日提现49000元，7月27日提现2笔各49000元，7月28日提现2笔各30000元，7月31提现2笔，分别为30000元和20000元。 回答问题： 1.上述交易情况是否符合可疑交易标准？ 2.如符合可疑交易标准，请说明符合的标准是什么？ 3.R银行对于上述情况应如何处理？


    正确答案: 1.是。
    2.上述交易情况符合《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十一条第（一）项“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”以及第（二）项“短期内相同首付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准”。
    3.对上述情况作为可疑交易进行分析识别后按照规定格式向其总行或总行指定的机构进行报告。

  • 第5题：

    开户单位提现原则上限基本存款账户和一般存款账户，临时存款账户和专用存款账户不得提现


    正确答案:错误

  • 第6题：

    对开户单位日提现额超过20万元（含）的大额现金支付，可“先提现，后集中审查”。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    单选题
    以下对持卡人提现的说法错误的是（）
    A

    持卡人一次性提现5万以上，需要出示有效身份证件

    B

    持卡人一次性提现10万以上，必须出示有效身份证件

    C

    持卡人一次性提现20万以上，需要提前预约

    D

    持卡人一次性提现50万以上，才需要提前预约


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    开户单位提取大额现金，必须填写，《开户单位大额现金支取登记审批表》，主要内容包括（）支取时间、金额、用途等。
    A

    账户性质

    B

    提现单位名称

    C

    账号

    D

    提现人姓名

    E

    证件号码


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    开户单位单笔或当日累计（）以上的现金提取应提供客户提现申请表，注明提现原因，加盖单位公章，客户提现申请表与审批资料做传票附件。

    正确答案： 30万元（含）
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    开户单位提现原则上限基本存款账户和一般存款账户，临时存款账户和专用存款账户不得提现
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据开户单位的基本情况，审查提现的金额、频率及用途与其（）是否相符。
    A

    正常生产经营需要

    B

    现金管理规定

    C

    账户管理规定

    D

    大额预约申请


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    ( 难度：中等)在中国联通合作云应用产品在线零售中，门店提现支持哪些提现方式？
    A.微信支付提现
    B.支付宝支付提现
    C.银行卡支付提现
    D.苹果支付提现

    答案:ABC

  • 第13题：

    开户单位在临时存款账户和专用存款账户提现时，提现金额当日单笔或累超过5万元（含5万元）的，必须填写（）附于现金支票之后。

    • A、非基本账户提现申请表
    • B、加盖财务章的单位证明
    • C、加盖公章的单位证明
    • D、现金支取业务审批单

    正确答案:A

  • 第14题：

    现金支票可以提现，也可以转账。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    对单位工资性提现要进行严格审查，如用途为（）的提现业务，单笔或当日累计5万元以上（含5万元）的，应要求客户提供明细表，作为现金支票附件。

    • A、工资
    • B、差旅费
    • C、奖金
    • D、劳务报酬
    • E、津贴

    正确答案:A,C,D,E

  • 第16题：

    网约车司机提现规则不包括（）

    • A、提现至储蓄卡
    • B、提现金额固定
    • C、每周有一天可提现

    正确答案:B

  • 第17题：

    对个人开立的基本存款账户提现视同开户单位基本账户提现管理。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    开户单位提取大额现金，必须填写，《开户单位大额现金支取登记审批表》，主要内容包括（）支取时间、金额、用途等。

    • A、账户性质
    • B、提现单位名称
    • C、账号
    • D、提现人姓名
    • E、证件号码

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    判断题
    对个人开立的基本存款账户提现视同开户单位基本账户提现管理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    对开户单位日提现额超过20万元（含）的大额现金支付，可“先提现，后集中审查”。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    开户单位在临时存款账户和专用存款账户提现时，提现金额当日单笔或累超过5万元（含5万元）的，必须填写（）附于现金支票之后。
    A

    非基本账户提现申请表

    B

    加盖财务章的单位证明

    C

    加盖公章的单位证明

    D

    现金支取业务审批单


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    农业银行拒绝该企业提现发放工资的原因是（  ）。
    A

    该账户不能支取现金

    B

    该笔取现违反反洗钱规定

    C

    单位只能转账发放工资

    D

    该笔取现金额过大


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    开户单位提现帐户，可以使用现金的情况有（）。
    A

    工资、奖金、津贴、福利费、住房补贴以及其他社会保障支出

    B

    个人劳务报酬

    C

    出差人员随身携带的差旅费

    D

    向个人收购农副产品和其他物资的价款


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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