怎样加强对开户单位大额提现的监督审查？

题目

怎样加强对开户单位大额提现的监督审查？

相似考题

1.异常大额现金交易有哪几种情况?()A、开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求。B、开户单位提取的大额现金的时间出现异常变化。C、开户单位提取的大额现金用于发放职工福利。D、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化。E、开户银行认为的其它异常大额支取情况(如突发性的集中提现等)。

2.各分行应加强对开户单位工资性提现和农副产品收购资金提现的管理。对提现数额较大，且月提现次数超过两次（不含）的工资性现金支出，要认真审查其用途，杜绝不合理工资性现金支出。

3.根据开户单位的基本情况，审查提现的金额、频率及用途与其（）是否相符。A、正常生产经营需要B、现金管理规定C、账户管理规定D、大额预约申请

4.下列情况中不可以转接的是（）。A、会员个人账户想要开通大额提现B、会员想要办理卡通来实时提现，且该银行支持实时提现C、会员说提现没有到账，我们立刻转接D、快速提现手续费发票咨询

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  • 第1题：

    下列符合大额现金收付标准的有（）

    • A、开户单位单笔存入人民币现金10万元
    • B、开户单位单笔支取或单日累计提现人民币10万元
    • C、个人客户单笔存入外币现钞等值5000美元
    • D、个人客户单日累计提现外币现钞等值1万美元

    正确答案:B,D

  • 第2题：

    对开户单位大额现金支取审查的原则是什么？


    正确答案: 对开户单位大额现金支取采用“逐级审查，分级管理”的原则。对日提现额超过20万元（含）的大额现金支付，应按权限审查，不得“先提现，后集中审查”。

  • 第3题：

    开户单位提现原则上限基本存款账户和一般存款账户，临时存款账户和专用存款账户不得提现


    正确答案:错误

  • 第4题：

    对个人开立的基本存款账户提现视同开户单位基本账户提现管理。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    加强对保证金存款、单位定期存款、用于大额贷款或承兑汇票敞口质押存款的审查监督，严禁（）等行为。

    • A、空库存款
    • B、虚贷虚存
    • C、虚票增存和挪用、垫付
    • D、擅自买卖资金和擅自买卖票据

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    判断题
    办理个人业务新开户、储户代理存取款5万元（含）以上大额提现及跨柜员过渡转账业务不实行免填单服务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    问答题
    储蓄大额提现的规定及处理？

    正确答案： 储蓄大额提现要在遵循：存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密原则的前提下，认真贯彻下列规定：一日一次性从储蓄账户提现5万元（不含5万元）以上的，储蓄营业网点柜台人员应请支取人提供有效身份证件，并经储蓄营业网点负责人核实后予以支付。其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，应请取款人至少提前1天以电话等方式预约，以便储蓄营业网点准备现金。一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日一次数次累计超过5万元以上的现金支付，储蓄营业网点内部要逐笔登记，妥善保管有关资料，并按月向中国人民银行当地分支机构备案。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    有关“一卡通”金卡及“金葵花”卡的描述正确的是：（）
    A

    持卡人开户后即可在境外消费

    B

    持卡人开户后即可在境外提现

    C

    持卡人开户并申请境外ATM提现和POS消费功能后方可在境外消费和提现


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    开户单位提取大额现金，必须填写，《开户单位大额现金支取登记审批表》，主要内容包括（）支取时间、金额、用途等。
    A

    账户性质

    B

    提现单位名称

    C

    账号

    D

    提现人姓名

    E

    证件号码


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    “1434个人资金（现/转）至对公账户”交易包括（）业务功能。
    A

    个人向行内开户单位现金汇款

    B

    个人向行内开户单位转账汇款

    C

    个人向行内开户单位大额现金缴款


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    填空题
    开户单位单笔或当日累计（）以上的现金提取应提供客户提现申请表，注明提现原因，加盖单位公章，客户提现申请表与审批资料做传票附件。

    正确答案： 30万元（含）
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据开户单位的基本情况，审查提现的金额、频率及用途与其（）是否相符。
    A

    正常生产经营需要

    B

    现金管理规定

    C

    账户管理规定

    D

    大额预约申请


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对已开办代发工资业务的开户单位，一般不得再以（）提取现金，尤其对提现数额较大、月提现次数超过（）次的，要认真审查其用途是否真实，杜绝不合理工资性现金支出。

    • A、工资名义/3
    • B、奖金名义/2
    • C、工资名义/2
    • D、奖金名义/3

    正确答案:C

  • 第14题：

    受理个人大额存单，以下哪种业务不能代理（）

    • A、个人大额存单转账销户
    • B、大额存单个人结算账户变更
    • C、个人大额存单开户
    • D、个人大额存单转账部提

    正确答案:B

  • 第15题：

    如何办理大额现金银行汇票和大额现金银行本票的提现业务？规定的限额是多少？


    正确答案: 根据《支付结算办法》的第59条、第105条规定，申请人或收款人为单位的，银行不得为其签发现金银行汇票和现金银行本票。根据《中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知》的要求，因生产经营需要，个体经营者缴存汇票或本票保证金后，银行可为其签发现金银行汇票或银行本票，但每张现金汇票和银行本票的金额不得超过30万元（不含）。
    同一开户银行一日内不得对同一收款人签发两张（不含两张）以上的现金银行汇票或银行本票。如果签发的每张现金汇票本票的金额超过30万元或一日对同一收款人签发两张以上的现金银行汇票或银行本票，须经开户银行上级行批准并报人行当地分支机构备案。

  • 第16题：

    对开户单位日提现额超过20万元（含）的大额现金支付，可“先提现，后集中审查”。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    开户单位提取大额现金，必须填写，《开户单位大额现金支取登记审批表》，主要内容包括（）支取时间、金额、用途等。

    • A、账户性质
    • B、提现单位名称
    • C、账号
    • D、提现人姓名
    • E、证件号码

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    判断题
    对个人开立的基本存款账户提现视同开户单位基本账户提现管理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    办理个人业务新开户、客户代理存取款、五万元（含）以上的大额提现及跨柜员过渡转账业务不实行免填单服务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    异常大额现金交易有哪几种情况？（）
    A

    开户单位提取的大额现金明显超过其实际需求。

    B

    开户单位提取的大额现金的时间出现异常变化。

    C

    开户单位提取的大额现金用于发放职工福利。

    D

    开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化。

    E

    开户银行认为的其它异常大额支取情况（如突发性的集中提现等）。


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    对开户单位大额现金支取审查的原则是什么？

    正确答案： 对开户单位大额现金支取采用“逐级审查，分级管理”的原则。对日提现额超过20万元（含）的大额现金支付，应按权限审查，不得“先提现，后集中审查”。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    对开户单位日提现额超过20万元（含）的大额现金支付，可“先提现，后集中审查”。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    开户单位提现原则上限基本存款账户和一般存款账户，临时存款账户和专用存款账户不得提现
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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