个人大额资金核实的起点为（）。A、20万B、30万C、50万D、100万

题目

个人大额资金核实的起点为（）。

  • A、20万
  • B、30万
  • C、50万
  • D、100万
相似考题

1.对客户大额资金支付交易进行核实的起点金额为单笔或单日累计超过（）万元（含）以上。A、50B、100C、200D、300

2.关于投行资金链业务，以下说法正确的是（）。A、投行资金链业务不再判断交易机构的核心属性，各行投行部不需再提交核心签到属性的参数维护，业务即可正常处理B、“投行资金链白名单”维护成功后，相关账户下的资金按“先进先出”的业务规则自动登记资金沉淀信息，大额核实待办任务遵循普通大额核实规则进行推送，不再重复推送投行资金链大额核实待办任务C、经办人员可根据业务及管理需要，通过“公共管理-参数-投行资金链-白名单”路径进入参数维护界面，对白名单账户维护信息进行删除D、投行资金链白名单”维护成功后，相关账户下的存量投行资金链大额核实待办任务批量撤销

3.执行双热线大额资金查证的起点金额为（）万元。A、300B、500C、600D、1000

4.单位客户现金取款达到大额资金支付标准，除了按规定进行系统授权外，也应比照大额资金支付进行（）A、电话核实B、分层审批C、现场核实D、集中审批

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  • 第1题：

    关于大额款项支付核实工作说法正确的是（）

    • A、分行在严格控制操作风险的基础上，可根据实际情况授权部分营业机构适当提高大额款项支付核实确认的起点金额，但有相关上限规定
    • B、分行可根据实际情况以及相关营业机构操作风险的防控能力，适当降低大额款项支付核实确认的起点金额
    • C、对于个别客户确有需要且明确要求提高或降低核实起点金额的，以客户通过书面方式约定的核实起点金额为准
    • D、通过同城清算系统或同城票据交换提交的支付业务，由分行根据所在地人民银行、银监会相关规定和内部控制实际情况制定具体的核实要求

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    大额业务需要提供实名制证件，（）以上的大额取款需要进行大额核实工作，以保证账户人的资金安全

    • A、10万
    • B、50万
    • C、100万

    正确答案:C

  • 第3题：

    大额资金汇划核实登记簿：用于登记大额资金汇划核实情况，登记内容包括（）

    • A、支行联系人
    • B、接听电话人
    • C、联系电话
    • D、核实内容
    • E、核实结果

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    某个人客户持开户行为大连分行营业部的借记卡，在大连市A支行申请办理大额存单，A支行会计分录为（）。

    • A、"借：个人活期存款-个人银行结算存款等、贷：大额存单发行-个人大额存单发行"
    • B、"借：个人活期存款-个人银行结算存款等、贷：系统内资金清算往来-系统内资金往来、经办行：借：系统内资金清算往来-系统内资金往来、贷：大额存单发行-个人大额存单发行"
    • C、"借：单位活期存款-企业活期存款等、贷：大额存单发行-单位大额存单发行"
    • D、"借：个人活期存款-个人银行结算存款等、贷：支付系统往来-来账待处理款项、经办行：借：支付系统往来-来账待处理款项、贷：大额存单发行-个人大额存单发行"

    正确答案:B

  • 第5题：

    个人大额资金核实的起点为（）。

    • A、30万
    • B、50万
    • C、100万

    正确答案:B

  • 第6题：

    简述大额资金划转电话核实制度。


    正确答案:在客户开户时，开户行应要求客户在开户申请书上预留法人代表或单位负责人和财务负责人电话作为核实电话，在该户办理500万元（含）以上大额资金划付业务时应与客户进行电话核实，并将核实情况记录在工作日志上，记录内容应包括支行联系人、接听电话人、联系电话、核实内容，核实结果。清算中心对付款金额在500万元（含）以上的交换提入票据、电子银行部对客户500万元（含）以上的网银划款、对公500万元（含）以上密码支票的通兑业务的经办行均应通知开户行进行电话核实，开户行应及时反馈核实结果并负责做好核实记录。

  • 第7题：

    单选题
    个人大额资金核实的起点为（）。
    A

    20万

    B

    30万

    C

    50万

    D

    100万


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    对客户大额资金支付交易进行核实的起点金额为单笔或单日累计超过（）万元（含）以上。
    A

    50

    B

    100

    C

    200

    D

    300


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    简述大额资金划转电话核实制度。

    正确答案： 在客户开户时，开户行应要求客户在开户申请书上预留法人代表或单位负责人和财务负责人电话作为核实电话，在该户办理500万元（含）以上大额资金划付业务时应与客户进行电话核实，并将核实情况记录在工作日志上，记录内容应包括支行联系人、接听电话人、联系电话、核实内容，核实结果。清算中心对付款金额在500万元（含）以上的交换提入票据、电子银行部对客户500万元（含）以上的网银划款、对公500万元（含）以上密码支票的通兑业务的经办行均应通知开户行进行电话核实，开户行应及时反馈核实结果并负责做好核实记录。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    强化大额资金交易控制，严格执行（）实时核实制度。
    A

    业务办理人身份信息

    B

    业务代办人身份信息

    C

    大额转账

    D

    大额现金


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    单位客户现金取款达到大额资金支付标准，除了按规定进行系统授权外，也应比照大额资金支付进行（）
    A

    电话核实

    B

    分层审批

    C

    现场核实

    D

    集中审批


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    开户行应对客户执行大额资金划转电话核实制度。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    强化大额资金交易控制，严格执行（）实时核实制度。

    • A、业务办理人身份信息
    • B、业务代办人身份信息
    • C、大额转账
    • D、大额现金

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    大额支付系统录入的支付金额高于或等于大额资金业务起点，则哪种支付指令优先清算？（）

    • A、一般
    • B、紧急
    • C、特急
    • D、加急

    正确答案:C

  • 第15题：

    完善基础业务环节管理，强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人身份信息及大额转账（）制度，严格按照授权等级要求办理超大额资金转账业务。

    • A、分级授权
    • B、事后监督
    • C、前期审查
    • D、实时核实

    正确答案:D

  • 第16题：

    仅签约投行资金链的账户会推送投行资金链协议大额核实待办任务。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    开户行应对客户执行大额资金划转电话核实制度。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    判断题
    投行资金链大额核实待办任务未将渠道类交易纳入柜面核实范畴。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    大额资金汇划核实登记簿：用于登记大额资金汇划核实情况，登记内容包括（）
    A

    支行联系人

    B

    接听电话人

    C

    联系电话

    D

    核实内容

    E

    核实结果


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    仅签约投行资金链的账户会推送投行资金链协议大额核实待办任务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    关于大额款项支付核实工作说法正确的是（）
    A

    分行在严格控制操作风险的基础上，可根据实际情况授权部分营业机构适当提高大额款项支付核实确认的起点金额，但有相关上限规定

    B

    分行可根据实际情况以及相关营业机构操作风险的防控能力，适当降低大额款项支付核实确认的起点金额

    C

    对于个别客户确有需要且明确要求提高或降低核实起点金额的，以客户通过书面方式约定的核实起点金额为准

    D

    通过同城清算系统或同城票据交换提交的支付业务，由分行根据所在地人民银行、银监会相关规定和内部控制实际情况制定具体的核实要求


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    执行双热线大额资金查证的起点金额为（）万元。
    A

    300

    B

    500

    C

    600

    D

    1000


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    个人大额资金核实的起点为（）。
    A

    30万

    B

    50万

    C

    100万


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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