根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户

题目

根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。

A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件

B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户

相似考题

1.在银行工作的金融理财师小赵在了解到客户小李曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中的()原则。A.专业胜任B.正直诚信C.专业精神D.客观公正

2.金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德，这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操作准则中的( )。A．恪尽职守原则B．保守秘密原则C．专业精神原则D．正直诚信原则

3.根据国际金融理财标准委员会(FPSB)的要求，各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括( )。 (1)《金融理财师执业操作准则》 (2)《金融理财师资格认证办法》 (3)《金融理财师职业道德准则》 (4)《金融理财师纪律处分办法和程序》A．(1) (2) (3)B．(1) (2) (4)C．(1) (3) (4)D．(2) (3) (4)

4.根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于对客观公正原则的描述错误的是( )。A．金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场B．在合同关系确立后，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系C．金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户

参考答案和解析
参考答案：C
解析：提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要得到书面授权才可。
更多“根据《金融理财师职业道德准则》,下述关于客观公正原则的描述,错误的是()。A.金融理财师应当及时以 ”相关问题

  • 第1题：

    AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

    A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

    D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》


    参考答案：A

  • 第2题：

    在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则( )。

    A．守法遵规

    B．正直诚信

    C．专业精神

    D．客观公正


    参考答案：C
    解析：专业精神原则要求金融理财师与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量；并不得使用或威胁使用本款诋毁或恶意伤害同行。

  • 第3题：

    金融理财师王浩为了向贵宾客户张民推销其所在机构代销的基金产品，将在本机构购买该基金的客户资料拿给张民看。同时王浩并没有告知张民，自己可以从该基金销售中获得佣金。则王浩的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的( )基本原则。

    A．正直诚信和客观公正

    B．专业胜任和正直诚信

    C．保守秘密和客观公正

    D．守法遵规和保守秘密


    参考答案：C
    解析：客观公正原则要求：在与客户签约之前，金融理财师需向客户披露与拓展业务相关的信息，如佣金安排等。保守秘密原则要求：未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。金融理财师对雇主和客户要遵循相同的保密标准。购买基金的客户资料既是客户个人信息，同时又是雇主的保密资料，因此王浩的行为违反了保守秘密原则。

  • 第4题：

    下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法，正确的是( )。

    A．守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规

    B．客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益

    C．正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响

    D．专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务


    参考答案：D
    解析：A．守法遵规原则，不仅遵守国家相关法律法规，还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件，服从金融理财标准委员会的监督与管理[上述相关的规章和规范文件，现将由现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSBChina)沿用执行]。B项、C项说法颠倒。

  • 第5题：

    中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则的是( )。

    A．金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中，应遵循公平合理的竞争原则

    B．金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP和AFP的商标

    C．金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉

    D．金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定，应当立即向中国金融理财标准委员会举报，而无须基于发现的情况提交书面报告


    参考答案：C
    解析：C项属于恪尽职守原则。

  • 第6题：

    “金融理财师应当参加中国金融标准委员会所要求的教育培训，具备相应的专业知识和经验，能够胜任所从事的金融理财业务；并在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。”表明了金融理财师职业道德原则的( )原则。

    A．专业精神

    B．恪尽职守

    C．专业胜任

    D．客观公平


    参考答案：C

  • 第7题：

    下列关于金融理财职业道德的说法错误的是( )。

    A．提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与理财服务相关的重要信息

    B．公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主，并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突

    C．客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇，避免客观事实让位于自己的主观判断

    D．在合同关系确立之前，金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系


    参考答案：D

  • 第8题：

    金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（ ）原则。

    A.正直诚信
    B.专业胜任
    C.客观公正
    D.专业精神

    答案：C
    解析：
    客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。所以小李违反的是客观公正原则。

  • 第9题：

    我国金融机构的理财师的职业道德要求有( )。

    A.专业胜任
    B.客观公正
    C.克己奉公
    D.勤勉尽职
    E.诚实守信

    答案：A,B,D
    解析：
    我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求为：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。

  • 第10题：

    金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了（）。

    • A、专业精神原则
    • B、专业胜任原则
    • C、客观公正原则
    • D、正直诚信原则

    正确答案:C

  • 第11题：

    金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（）原则。

    • A、正直诚信
    • B、专业胜任
    • C、客观公正
    • D、专业精神

    正确答案:C

  • 第12题：

    单选题
    理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要（）。
    A

    遵纪守法

    B

    诚实守信

    C

    客观公正

    D

    专业能力


    正确答案： B
    解析： 理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要遵纪守法。

  • 第13题：

    在金融理财师执业操作准则中，每一条准则都伴随着一系列具体规则的说明。以下定义和其内容相互对应不正确的一项是( )。

    A．定义：正直诚信原则；内容：金融理财师利用客户的信息为自己牟取利益的行为是不适当的，无论其行为是否对客户实际构成伤害

    B．定义：专业胜任原则；内容：金融理财师仅能提供他所擅长的领域范围内的建议

    C．定义：客观公正原则；内容：金融理财师必须以客户的利益为准则行事

    D．定义：恪尽职守原则；内容：为了和客户所签的文件承诺保持一致，金融理财师必须对其向客户所推荐的理财产品进行合理的调查研究


    参考答案：C
    解析：C项“客观公正原则”对应的内容应为：金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益，关联关系，外界压力等因素影响其客观、公正的立场。

  • 第14题：

    下列描述中不是《金融理财师职业道德准则》中客观公正原则体现的是( )。

    A．理财师与客户确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料

    B．金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同(包括支付报酬的方式)

    C．金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理

    D．向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性


    参考答案：C
    解析：C项是正直诚信原则的体现，A、B、D均是客观公正原则的体现。

  • 第15题：

    金融理财师法律责任的责任主体是( )

    A．金融理财师

    B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

    C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

    D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


    参考答案：A

  • 第16题：

    金融理财师小张最近开始为与公司有多年业务往来的老王提供个人理财服务，老王是一家个人独资企业的老板，因在小张所在的机构有存贷款的业务，小张为老王进行理财的过程中没有把老王的资产独立管理，根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》，小王违反了下列哪个原则( )。

    A．正直诚信

    B．客观公正

    C．专业胜任

    D．恪尽职守


    参考答案：A
    解析：按照正直减信原则的要求金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应及时与客户确认资产总额，并保留完整记录；客户资产与个人和所在公司资产分别管理等。

  • 第17题：

    下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

    A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

    B．金融理财是为自己理财投资

    C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

    D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务


    参考答案：B

  • 第18题：

    根据中国金融理财标准委员会制定的《金融理财师职业道德准则》,AFP/CFP执业者必须遵守七大职业道德原则,以下哪项不属于这七大职业道德原则( )

    A．正直诚信

    B．客观公平

    C．保守秘密

    D．公平竞争


    参考答案：D

  • 第19题：

    《金融理财师职业道德准则》是当金融理财师在( )从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。 Ⅰ．实业界 Ⅱ．金融界 Ⅲ．教育界 Ⅳ．政府

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D

  • 第20题：

    理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要（ ）。

    A.遵纪守法
    B.诚实守信
    C.客观公正
    D.专业能力

    答案：A
    解析：
    理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要遵纪守法。

  • 第21题：

    金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

    • A、客观公正原则
    • B、正直诚信原则
    • C、专业精神原则
    • D、恪尽职守原则

    正确答案:C

  • 第22题：

    金融理财师小黄在为客户提供理财服务时，经常夸大自身的业务能力。其上级主管、同为金融理财师的小聂知道小黄的做法不对，但鉴于小黄为该行带来很多客户，小聂便装作不知，未进行制止。根据《金融理财师职业道德准则》，小聂的行为违反了（）

    • A、客观公正原则
    • B、正直诚信原则
    • C、恪尽职守原则
    • D、专业胜任原则

    正确答案:C

  • 第23题：

    理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要（）。

    • A、遵纪守法
    • B、诚实守信
    • C、客观公正
    • D、专业能力

    正确答案:A

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