频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动，属于（　　）环节的操作风险。A.资金业务 B.个人信贷业务 C.柜面业务 D.法人信贷业务

题目
频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动，属于（　　）环节的操作风险。

A.资金业务
B.个人信贷业务
C.柜面业务
D.法人信贷业务
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1.在进行信用卡销户取现或者销户转账时,应依法履行(),对于禁止类客户,拒绝其进行销户取现或者转账业务,并通过反洗钱信息系统填写可疑交易报告报送上级管理部门,管理行应及时告相关执法部门并依法冻结该客户在本行的金融资产。A.授信原则B.反洗钱职责C.销户原则D.信用卡用卡职责

2.FATF关于“洗钱风险”的定义是,洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家(或体系)薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。()此题为判断题(对，错)。

3.下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是( )。A.委托方伪造收付款凭证骗取资金 B.通过代理收付款进行洗钱活动 C.行业竞争激烈 D.由于新的监管规定出台而引起的风险

4.在进行信用卡销户取现或者销户转账时,应依法履行反洗钱职责,对于禁止类客户,拒绝其进行(),并通过反洗钱信息系统填写可疑交易报告报送上级管理部门,管理行应及时告相关执法部门并依法冻结该客户在本行的金融资产。A.查询余额B.还款C.销户取现D.转账业务

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  • 第1题：

    下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是( )。

    A.超越委托范围办理业务
    B.未经授权或超过权限擅自进行交易
    C.通过代理收付款进行洗钱活动
    D.销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售

    答案：C
    解析：
    C项属于外部事件因素造成的代理业务操作风险。

  • 第2题：

    常见的洗钱活动途径或方式有（）。

    • A、通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外
    • B、利用他人账户提现
    • C、购买珠宝古董交易和虚假拍卖
    • D、购买房产

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    单户结息操作类型选择“销户”，完成交易后进行跳转（）交易。

    • A、目录界面
    • B、单位销户
    • C、上衣交易
    • D、单户结息

    正确答案:B

  • 第4题：

    根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）

    • A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动
    • B、通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
    • C、其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
    • D、单位和个人举报的可疑交易活动
    • E、通过涉外途径获得的可疑交易活动

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    单户结息，操作类型选择“销户”，完成交易后进行跳转单位销户交易。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    “存款-储蓄-单笔存/取/开/销户-销户”路径，交易界面中新增“销户方式”栏位，柜员在销户时可根据具体业务场景选择“01-正常销户”、“02-消磁存折销户”、“03-银行内部销户”。柜员可通过在“销户方式”栏位选择（），对客户认定的虚假冒名账户进行销户。（无需验证支取方式）

    • A、“01-正常销户”
    • B、“02-消磁存折销户”
    • C、“03-银行内部销户”

    正确答案:C

  • 第7题：

    单选题
    金融机构应将（）工作贯穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的操作流程，引导单位金融从业人员随时注意客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。
    A

    大额交易监测

    B

    可疑交易监测

    C

    反洗钱协查

    D

    反洗钱保密


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    银行卡业务操作风险环节不包括（）
    A

    空白卡供货商选择

    B

    申请领用环节

    C

    交易环节

    D

    清算销户环节


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    单户结息，操作类型选择“销户”，完成交易后进行跳转单位销户交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    “存款-储蓄-单笔存/取/开/销户-销户”路径，交易界面中新增“销户方式”栏位，柜员在销户时可根据具体业务场景选择“01-正常销户”、“02-消磁存折销户”、“03-银行内部销户”。柜员可通过在“销户方式”栏位选择（），对客户认定的虚假冒名账户进行销户。（无需验证支取方式）
    A

    “01-正常销户”

    B

    “02-消磁存折销户”

    C

    “03-银行内部销户”


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于反洗钱风险等级为（）的客户，应参照黑名单管理制度，对其进行开变销等交易限制。
    A

    低风险

    B

    中风险

    C

    高风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    洗钱风险是指金融机构因从事，参与，纵容或便利洗钱活动而带来的商誉损失和经济损失，属于（）范畴。
    A

    操作风险

    B

    流动性风险

    C

    系统性风险

    D

    法律风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。
    Ⅰ.在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行回转交易
    Ⅱ.大量或者频繁进行高买低卖交易
    Ⅲ.进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易
    Ⅳ.大宗交易中进行虚假或其他扰乱市场秩序的申报

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.
    D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.

    答案：C
    解析：
    上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。

  • 第14题：

    银行卡业务操作风险环节不包括（）

    • A、空白卡供货商选择
    • B、申请领用环节
    • C、交易环节
    • D、清算销户环节

    正确答案:A

  • 第15题：

    金融机构应将（）工作贯穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的操作流程，引导单位金融从业人员随时注意客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。

    • A、大额交易监测
    • B、可疑交易监测
    • C、反洗钱协查
    • D、反洗钱保密

    正确答案:B

  • 第16题：

    在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）

    • A、对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前
    • B、对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前
    • C、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前
    • D、对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前

    正确答案:C

  • 第17题：

    对于反洗钱风险等级为（）的客户，应参照黑名单管理制度，对其进行开变销等交易限制。

    • A、低风险
    • B、中风险
    • C、高风险

    正确答案:C

  • 第18题：

    单选题
    洗钱者以赌场、娱乐场所、酒吧，金银首饰店做掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入的方式属于（  ）。
    A

    保密天堂

    B

    利用现金密集行业进行洗钱

    C

    走私

    D

    利用犯罪所得直接购置不动产


    正确答案： C
    解析：

  • 第19题：

    多选题
    常见的洗钱活动途径或方式有（）。
    A

    通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外

    B

    利用他人账户提现

    C

    购买珠宝古董交易和虚假拍卖

    D

    购买房产


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    电子银行业务自律监管现场检查的主要内容是（）。
    A

    采用人工调查咨询方式对业务发展状况、业务应用系统的安全程度、虚假交易等进行监管。

    B

    利用交易监测系统远程监测、查询方式对业务应用系统的安全程度、虚假交易等进行监管。

    C

    通过抽样检查或重点检查对业务操作环节和制度办法的落实情况进行监管

    D

    通过书面审查方式对业务操作环节和制度办法的落实情况进行监管


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    运营管理部按年召开反洗钱工作例会，组织各业务条线反洗钱联络员对非柜面交易、账户开销户、高风险业务和领域的交易进行识别过滤，确保及时发现重点可疑交易。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 按季度召开。

  • 第22题：

    多选题
    根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）
    A

    金融机构按照规定报告的可疑交易活动

    B

    通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动

    C

    其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动

    D

    单位和个人举报的可疑交易活动

    E

    通过涉外途径获得的可疑交易活动


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）
    A

    对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前

    B

    对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前

    C

    对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前

    D

    对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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