在各类操作风险事件中，损失程度高的是（　　）。A.外部欺诈 B.就业政策与工作场所安全性 C.内部欺诈 D.实体资产损坏

题目
在各类操作风险事件中，损失程度高的是（　　）。

A.外部欺诈
B.就业政策与工作场所安全性
C.内部欺诈
D.实体资产损坏
相似考题

1.在各类操作风险事件中，损失程度高的是( )。A．外部欺诈B．就业政策与工作场所安全性C．内部欺诈D．实体资产损坏

2.在各类操作风险事件中,通常情况下部欺诈发生频率低,但损失强度高。()此题为判断题(对，错)。

3.在各类操作风险事件中，损失概率高的是( )。A．内部欺诈B．业务中断和系统失败C．实体资产损坏D．外部欺诈

4.在各类操作风险事件中,外部欺诈通常属于发生频率为高／中,损失强度为低／中的一类。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    在损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是未发生的、预测的。（ ）


    正确答案：×
    也可以是已经确认的实际损失。

  • 第2题：

    在风险管理对策中，风险规避适合处理（ ）。

    A.损失概率高、损失程度大的风险

    B.损失概率高、损失程度小的风险

    C.损失概率低、损失程度大的风险

    D.损失概率低、损失程度小的风险


    参考答案：A

  • 第3题：

    在下列各类风险事件中，（ ）是给商业银行造成损失最大的操作风险。

    A．外部欺诈／盗窃

    B．洗钱

    C．内部欺诈

    D．自然灾害


    正确答案：A
    外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。故选A。

  • 第4题：

    在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（　　）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。

    A. 风险成因、风险指标和风险类别
    B. 风险程度、风险发生时间和损失事件
    C. 风险诱因、风险程度和损失金额
    D. 风险程度、风险发生时间和损失金额

    答案：A
    解析：
    在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用因果分析模型能够对风险成因、风险指标和风险类别进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。

  • 第5题：

    风险管理的避免的情况是（ ）。

    A.损失频率高损失程度低

    B.损失频率高损失程度高

    C.损失频率低损失程度低

    D.损失程度低损失程度高

    答案：B
    解析：
    本题考查风险管理手段与风险管理矩阵。

    避免：损失概率高，损失程度高。B说法符合题意。

    A说法为预防，C说法为自留，D说法抑制。

  • 第6题：

    在各类操作风险事件中，()给商业银行带来的损失最大。

    A:洗钱
    B:自然灾害
    C:内部欺诈
    D:外部欺诈

    答案：D
    解析：
    外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。

  • 第7题：

    在评估一项活动的风险时，评估人员应评估：（）

    • A、风险事件的可能性
    • B、风险事件的影响程度
    • C、风险事件的可能性和影响程度
    • D、风险事件的损失金额

    正确答案:C

  • 第8题：

    以下关于操作风险管理，说法正确的有。（）

    • A、控制评价是指根据一定标准对现有控制活动的质量和执行程度进行评价并确定控制效果等级的过程
    • B、关键风险指标是进行操作风险监测的重要工具，成因类的关键风险指标都是先导指标，结果类的关键风险指标都是滞后指标
    • C、事中指标主要用于风险事件发生过程中实时跟踪事件进展。在IT风险方面，事中指标往往很有效用
    • D、损失分布法中，损失分布由两个因子决定：损失事件发生的频率和发生事件后损失的严重程度

    正确答案:A,C,D

  • 第9题：

    保留风险是对付风险的一种方法，适用于（）的风险。

    • A、损失频率高，损失程度大
    • B、损失频率低，损失程度大
    • C、损失频率高，损失程度小
    • D、损失频率低，损失程度小

    正确答案:D

  • 第10题：

    在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认，这体现了在损失事件收集工作中应坚持的（）原则。

    • A、重要性
    • B、及时性
    • C、统一性
    • D、谨慎性

    正确答案:A

  • 第11题：

    单选题
    下列关于选择风险管理对策的说法中，错误的是（）。
    A

    风险管理技术的选择是在风险识别、风险估测和风险评估的基础上进行

    B

    控制型风险管理的技术包括风险回避、损失预防、损失抑制和分散风险

    C

    对于损失概率高、损失程度低的风险通常采用风险自留或风险预防的对策

    D

    对于损失概率高、损失程度高的风险通常采用风险控制的对策


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    在各类操作风险事件中，通常情况下内部欺诈发生频率低，但损失强度高。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是未发生的、可预测的。（ ）


    正确答案：×
    也可以是已经确认的实际损失。

  • 第14题：

    在开展操作风险与内部控制评估工作中，可以借助的资料和工具有（ ）。

    A．操作风险定义

    B．损失事件分类

    C．操作风险损失事件历史数据

    D．各类业务检查报告

    E．全员风险识别与报告


    正确答案：ABCD
    E全员风险识别与报告是操作风险与内部控制评估的工作流程。

  • 第15题：

    在损失事件数据收集时，操作风险损失事件数据必须是未发生的、预测的。（ ）


    正确答案：×
    操作风险损失数据的收集，收集的数据是客观已发生的操作风险损失数据，而非预测的。

  • 第16题：

    商业银行开展操作风险自我评估需借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料。（　　）


    答案：对
    解析：
    在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用流程分析法、情景模拟法、引导会议法、调查问卷法等方法，并借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料进行操作风险自我评估。

  • 第17题：

    下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（　　）。

    A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点
    B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累
    C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限
    D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计

    答案：B
    解析：
    操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定：①银行应当根据操作风险损失事件统计工作的重要性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点。银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累。②银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失界限，对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免重复统计。

  • 第18题：

    在内部操作风险损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是已经发生的。（ ）


    答案：对
    解析：
    对。内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数 据，而非预期的损失数据。

  • 第19题：

    下列关于选择风险管理对策的说法中，错误的是（）。

    • A、风险管理技术的选择是在风险识别、风险估测和风险评估的基础上进行
    • B、控制型风险管理的技术包括风险回避、损失预防、损失抑制和分散风险
    • C、对于损失概率高、损失程度低的风险通常采用风险自留或风险预防的对策
    • D、对于损失概率高、损失程度高的风险通常采用风险控制的对策

    正确答案:D

  • 第20题：

    风险转移最适合下列哪种类型的风险（）。

    • A、风险发生概率高，损失程度低
    • B、风险发生概率高，损失程度高
    • C、风险发生概率低，损失程度低
    • D、风险发生概率低，损失程度高

    正确答案:D

  • 第21题：

    在风险管理措施选择中，对于损失概率高、损失程度高的风险，应当选用的措施为（　）。

    • A、自留
    • B、避免
    • C、预防
    • D、抑制

    正确答案:B

  • 第22题：

    多选题
    以下关于操作风险管理，说法正确的有。（）
    A

    控制评价是指根据一定标准对现有控制活动的质量和执行程度进行评价并确定控制效果等级的过程

    B

    关键风险指标是进行操作风险监测的重要工具，成因类的关键风险指标都是先导指标，结果类的关键风险指标都是滞后指标

    C

    事中指标主要用于风险事件发生过程中实时跟踪事件进展。在IT风险方面，事中指标往往很有效用

    D

    损失分布法中，损失分布由两个因子决定：损失事件发生的频率和发生事件后损失的严重程度


    正确答案： A,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    风险转移最适合下列哪种类型的风险（）。
    A

    风险发生概率高，损失程度低

    B

    风险发生概率高，损失程度高

    C

    风险发生概率低，损失程度低

    D

    风险发生概率低，损失程度高


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    商业银行开展操作风险自我评估需借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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