下列情形属于人民币大额交易的是()。A:法人、其他组织和个体工商户之间金额200万元以上的单笔转账支付B:金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付C:个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易D:金额10万元以上的个人银行账户转账

题目
下列情形属于人民币大额交易的是()。

A:法人、其他组织和个体工商户之间金额200万元以上的单笔转账支付
B:金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C:个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易
D:金额10万元以上的个人银行账户转账
相似考题

1.下列关于大额交易的说法正确的是( )。A．个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易B．单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易C．个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易D．个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易

2.银行从业资格考试:下列属于大额交易的是( )。下列属于大额交易的是(　　)。A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当El累计支取人民币18万元C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

3.银行从业资格考试:根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列不能免于报告的大额交易是(.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是(　　)。A.当日累计30万元人民币的现金结汇B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易c.单笔或者当日累计人民币交易20万元以下的现金缴存D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

4.单笔或者当日累计人民币交易( )万元以上属于大额交易。A．10B．20C．50D．80

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  • 第1题：

    下列选项中，不属于向中国反洗钱监测分析中心报告的交易是()

    A.人民币大额交易

    B.外币大额交易

    C.可疑交易

    D.差错交易


    正确答案：D

  • 第2题：

    以下哪些说法不准确()

    A.既属于大额交易又属于可疑交易，应当分别提交大额交易和可疑交易报告

    B.既属于大额交易又属于可疑交易，只需提交大额交易

    C.既属于大额交易又属于可疑交易，只需提交可疑交易

    D.既属于大额交易又属于可疑交易，无需报送任何交易


    答案：BCD

  • 第3题：

    客户当日发生的交易同时涉及人民币与外币,且人民币交易或外币交易任一单边累计金额均达到大额交易报告标准的,本行应分别提交大额交易报告。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错

  • 第4题：

    下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。

    A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

    B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

    C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

    D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告


    正确答案：C

  • 第5题：

    下列属于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的是( )。

    A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

    B．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

    C．参与制定金融机构反洗钱规章

    D．经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料


    正确答案：C
    C【解析】参与制定金融机构反洗钱规章是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。

  • 第6题：

    下列交易中，属于大额交易的是()

    A:一笔25万元人民币的现金汇款
    B:当日累计支取人民币18万元
    C:个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
    D:单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

    答案：A
    解析：
    大额交易包括：单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币二百万元以上或者外币等值二十万美元以上的转账；个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币五十万元以上或者外币等值十万美元以上的款项划转；交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易。

  • 第7题：

    柜台办理（）业务必须实时进行大额核实。

    • A、代办人办理的大额取现10万元（含）以上人民币或等值外币交易
    • B、个人大额取现50万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易
    • C、代办人办理的大额转账50万元（含）以上人民币或等值外币交易
    • D、个人大额转账100万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易

    正确答案:B,D

  • 第8题：

    对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（）报告。

    • A、大额交易
    • B、可疑交易
    • C、大额交易、可疑交易
    • D、综合报告

    正确答案:C

  • 第9题：

    自然人银行账户（）且情形可疑，属于可疑交易情形。

    • A、偶然少量存取现金
    • B、偶然大额存取现金
    • C、一次性少量存取现金
    • D、一次性大额存取现金

    正确答案:D

  • 第10题：

    我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。


    正确答案:中国反洗钱监测分析中心。

  • 第11题：

    多选题
    柜台办理（）业务必须实时进行大额核实。
    A

    代办人办理的大额取现10万元（含）以上人民币或等值外币交易

    B

    个人大额取现50万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易

    C

    代办人办理的大额转账50万元（含）以上人民币或等值外币交易

    D

    个人大额转账100万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    大额支付交易中的可疑支付交易是指单位、个人交易中具有哪些异常情形的人民币或外币支付交易部分。
    A

    金额;

    B

    频率;

    C

    流向;

    D

    用途


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    报送大额交易报告应符合以下要求:()。

    A、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，分别以人民币和美元折算，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。

    B、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，合并提交大额交易报告。

    C、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，全部以人民币折算，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。

    D、客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易均要达到大额交易报告标准，合并提交大额交易报告。


    参考答案：AB

  • 第14题：

    我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁?


    答案：中国反洗钱监测分析中心。

  • 第15题：

    依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,下列说法错误的是()。

    A、只提交大额交易报告

    B、只提交可疑交易报告

    C、汇总提交大额交易报告和可疑交易报告

    D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告


    参考答案：ABC

  • 第16题：

    单位银行账户之间当日累计人民币l 000万元以上的转账属于大额交易。（ ）


    正确答案：√
    单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的属于大额交易。

  • 第17题：

    单位银行账户之间当日累计人民币 100万元以上的转账属于大额交易。（ ）


    答案：错
    解析：
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定了大额交易的标准：其中，单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200万元以上的属于大额交易。

  • 第18题：

    根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于应报告的大额交易的是（ ）。

    A.当日累计支取人民币18万元
    B.一笔25万元人民币的现金汇款
    C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
    D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

    答案：B
    解析：
    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，报告主体应报告的大额交易包括：①单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；②单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币二百万元以上或者外币等值二十万美元以上的转账；③个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币五十万元以上或者外币等值十万美元以上的款项划转；④交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易。B项属于应报告的大额交易，可能涉及洗钱交易。

  • 第19题：

    （）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

    • A、大额支付交易
    • B、可疑支付交易
    • C、特殊支付交易
    • D、支付交易

    正确答案:B

  • 第20题：

    单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。


    正确答案:错误

  • 第21题：

    大额支付交易中的可疑支付交易是指单位、个人交易中具有哪些异常情形的人民币或外币支付交易部分。

    • A、金额;
    • B、频率;
    • C、流向;
    • D、用途

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    下列选项中，不属于向中国反洗钱监测分析中心报告的交易是（　）

    • A、人民币大额交易
    • B、外币大额交易
    • C、可疑交易
    • D、差错交易

    正确答案:D

  • 第23题：

    单选题
    中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的“可疑支付交易”情形有（）
    A

    6种情形

    B

    11种情形

    C

    14种情形

    D

    17种情形


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    （）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。
    A

    大额支付交易

    B

    可疑支付交易

    C

    特殊支付交易

    D

    支付交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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